Пффф. Вот как продержаться лето

Крипто Зима попал. Ни один криптоинвестор не застрахован от временных скачков цен, но минимизация потерь в конце концов окупается, говорит он. Матье Харди, директор по развитию в ОСОМ.

Никто не любит терять деньги, но временные потери — просто неизбежная часть инвестирования. Это особенно актуально, если вы решили инвестировать в криптовалюту. Однако даже в самые холодные крипто зимы, есть способы продержаться до лета.

Криптовалюты, возможно, являются одними из самых прибыльных и нестабильных активов, доступных для инвестиций сегодня. Результат этого изменчивость что эти активы могут быть очень прибыльными; однако, если вы не знаете, что делаете, это предположение может не оправдаться.

Неудивительно, что резкие и продолжительные спады, часто наблюдаемые на криптовалютных рынках, приводят к потерям для многих инвесторов. Это особенно верно для тех, кто покупает на вершине и продает на дне или вкладывает деньги, в которых они в противном случае нуждались, и вынужден продавать в самый неподходящий момент. Временные потери из-за событий «обнаружения цены» и «черного лебедя» по существу неизбежны. Но их можно значительно ограничить и смягчить, используя соответствующие меры по управлению рисками.

Инструменты торговли – Математика

«Управление рисками» — золотое правило для любого инвестора или трейдера. Цель номер один — «остаться в живых». Другими словами, избегайте обнуления вашего портфеля. Лучший способ сделать это — статистически сравнить риск, на который вы идете, и вознаграждение, которое вы ожидаете.

Лучший способ управлять рисками — диверсифицировать. 

Современная теория портфеля (MPT) диктует, что вы не должны класть все яйца в одну корзину. Другими словами, инвесторы не должны концентрироваться исключительно на одном конкретном активе, а вместо этого распределять свои инвестиции между несколькими из них. Диверсификация не только снижает риск, но и может делать это без уменьшения прибыли. 

Это даже интуитивно легко понять: портфель с двумя активами, которые имеют совокупный годовой темп роста 200% и отклонение в сторону понижения 20%, будет менее рискованным, чем портфель только с одним из этих двух активов. Потому что, даже если они выглядят количественно похожими, внутренние характеристики делают их разными.

В качестве методологии MPT позволяет инвесторам создавать портфель из нескольких активов. 

Поскольку ваша главная цель — остаться в живых, вы должны в первую очередь защитить себя от вещей, которые могут вас убить. Для (современных версий) современной теории портфеля это полувариантность. Это измерение данных, которые можно использовать для оценки рисков снижения портфеля.

Вместо того, чтобы пытаться оптимизировать доходность, вы должны в первую очередь избегать потери денег. Поэтому более интересно использовать такие индикаторы, как полудисперсия, чем волатильность, поскольку желательна любая положительная волатильность.

Криптозима и отрицательная волатильность

Вы должны стремиться защитить себя только от отрицательной волатильности, а не от той, которая полезна для вас.

Если все пойдет наперекосяк и вам удастся выжить, как быстро вы сможете вернуться к предыдущему рекордному максимуму своего портфеля? Вы можете использовать индекс язвы актива, чтобы управлять этим.

Индекс язвы имеет лучшее название в финансах, потому что все сразу его понимают: любое время, проведенное ниже «рекордного максимума», вызывает язву. Никто не любит язвы, и все хотят вернуться к прежним вершинам.

Вы можете использовать индекс язвы различных активов, чтобы сравнить исторически сложившуюся вероятность того, что они выведут вас из колеи по сравнению с другими активами.

При этом у вас есть базовая структура портфеля с математическими расчетами: диверсифицированный, управляемый с учетом риска потери всего и его способность вернуться с предыдущих минимумов.

Холодные головы преобладают

Как показывают наши объяснения выше, инвестирование, основанное на правилах, лучше всего, а эмоционального инвестирования следует избегать любой ценой. Но вы все равно должны быть в состоянии придерживаться своих правил. Часто основные человеческие эмоции являются основной причиной финансовых потерь. Потому что часто возможность «джекпота за следующим углом» просто слишком заманчива для инвесторов, чтобы перебалансировать рискованные активы или избежать чрезмерного инвестирования. Причинами являются FOMO (страх пропустить), эффект победителя, ошибка игрока или предвзятость подтверждения. Все эти когнитивные искажения могут привести к потере денег.

Однако бесстрастные торговые боты, искусственный интеллект и другие автоматизированные системы не склонны к опрометчивым решениям. Они могут автоматически минимизировать убытки, закрывая позиции, когда основные принципы больше не имеют смысла, спокойно учитывая многочисленные факторы. Компьютеры не привязываются к своим инвестициям, сообществу и крутым аватаркам. Если вы можете удержаться от подрыва их, они дают больше шансов на успех.

Управляйте своими эмоциями в Crypto Winter

Таким образом, хотя для инвесторов всегда важно совладать со своими эмоциями, прежде чем погрузиться в рынок, автоматизированные системы могут взять на себя большую часть сложности и придерживаться заранее согласованных правил, почти полностью исключая «человеческий фактор». Все, что нужно делать людям, — это сопротивляться продаже на дне и покупать на вершине.

Такой сервис, как OSOM Crypto Автопилот, оптимизатор крипто-портфеля, предназначен для того, чтобы помочь инвесторам достичь такого монотонного роста с высоко диверсифицированным портфелем, не усложняя ситуацию когнитивным уклоном.

Алгоритм Autopilot на основе искусственного интеллекта автоматически отслеживает и находит возможности среди более чем 200 криптовалют, при необходимости перебалансируя их для оптимальной диверсификации. Таким образом, вы можете решить, какую часть своих периодических инвестиций вы хотите выделить на криптовалюту, установить постоянный заказ и позволить ему управлять всем этим. Затем вам нужно только проверить ИИ, когда вы достигли желаемого временного горизонта.

Независимо от опыта, стилей и практик трейдеры и инвесторы всегда должны стремиться использовать все имеющиеся в их распоряжении инструменты. Единственный способ никогда не проигрывать — это вообще не играть. Но это также единственный способ никогда не побеждать, а настоящее мастерство заключается в способности подготовиться к худшему сценарию, оценить риск и смягчить его.

Об авторе

​​Матье Харди является директором по развитию в ОСОМ и базируется в Брюсселе, Бельгия. Мэтью получил образование культурного антрополога с хорошей долей макроэкономики и поведенческой экономики. Заинтересовавшись тем, как цифровая сфера предлагает новую площадку для социальных наук, Матье начал работать в области управления изменениями в ИТ и быстро обратился к инновациям цифровых бизнес-моделей. В OSOM Матье нашел широкие возможности для использования технологий, чтобы переосмыслить бизнес-модели для более ориентированных на человека финансов.

Есть что сказать о криптозиме, криптолете или о чем-то еще? Напишите нам или присоединяйтесь к обсуждению в нашем Канал Telegram. Вы также можете поймать нас на Tik Ток, что его цельили Twitter.

Отказ от ответственности

Вся информация, содержащаяся на нашем веб-сайте, публикуется добросовестно и только для общих информационных целей. Любые действия, которые читатель предпринимает в отношении информации, размещенной на нашем веб-сайте, совершаются исключительно на свой страх и риск.