KYC необходимы в пространстве NFT, чтобы очистить свою репутацию Дикого Запада

KYC для NFT — это компромисс между законом и децентрализацией. Пространство NFT нуждается в некоторой очистке, говорит Райан Уилкинсон, руководитель отдела продуктов Blockasset.co.

Не секрет, что мир цифровых активов и децентрализованных приложений (DApps) растет угрожающими темпами. Тем не менее, отрасль остается диким западом для регулирующих органов и правительств, которые изо всех сил пытаются найти решения для реализации требований KYC/AML, не сдерживая рост и инновации.

KYC означает «Знай своего клиента» — процесс, который большинство (если не все) финансовых учреждений должны соблюдать, чтобы вести бизнес на законных основаниях в своих соответствующих юрисдикциях. Основная цель процесса AML (борьба с отмыванием денег) состоит в том, чтобы гарантировать, что финансовые учреждения не отмывают деньги или не финансируют терроризм (по сути, финансирование преступности), и он часто используется в сочетании с KYC для защиты потребителей/инвесторов.

Хотя процессы AML все еще являются относительно новыми для блокчейна и криптоиндустрии, нет никаких сомнений в том, что компании, связанные с NFT, получат большую выгоду от добровольного принятия той или иной формы этих правил.

KYC и AML: зачем они нужны NFT

В течение 2021 года невзаимозаменяемые токены (NFT) стали одним из самых популярных секторов в мире децентрализованных финансов, при этом продажи NFT достигли 10.7 млрд долларов в 3-м квартале 2021 года. Хотя рынок NFT еще молод, основные возможности роста сектора привлекли значительное внимание со стороны инвесторов, регулирующих органов и преступников.

NFT стали довольно популярными, особенно при их использовании для представления цифровых произведений искусства. Одним из самых известных произведений искусства в этом пространстве, которое было продано более чем за 69 миллионов долларов, была мозаика цифрового художника Бипла. Другие художники, такие как Граймс, также присоединились к битве, продав цифровых произведений искусства на сумму около 6 миллионов долларов после их запуска в течение нескольких часов. Проще говоря, популярность NFT резко возросла, особенно в пространстве цифрового искусства, поскольку они предлагают художникам и создателям способ монетизировать свои произведения.

Однако точно так же, как традиционная художественная индустрия давно известна как рассадник мошенничества и отмывания денег, пространство цифрового искусства, основанное на NFT, также приобретает репутацию привлекающего преступников, заинтересованных в отмывании денег.

Как приложение на блокчейне, NFT становятся уязвимыми для мошенничества и отмывания денег. Плохие актеры могут купить произведение искусства у себя и продать его аккаунту, который они контролируют, за убыток. Это делается для того, чтобы не платить налог на эти средства.

В качестве альтернативы преступники могут использовать ту же процедуру для отмывания незаконных денег и представить их как законные деньги, полученные за счет прибыли от продаж NFT.

Из-за отсутствия процедур KYC и AML в пространстве NFT эти незаконные действия и уязвимости будут продолжать сохраняться, угрожая растущей надежности рынка в долгосрочной перспективе.

Решения KYC и AML для пространства NFT

Никто не предлагает полностью отказаться от анонимности. Но мы можем, по крайней мере, попытаться согласовать это с KYC, используя децентрализованную систему AML. Это может позволить пользователям «подключить» свои реальные личности через процесс проверки личности, одновременно гарантируя, что ни один централизованный объект никогда не сможет получить полный контроль над данными.

На данный момент меры KYC уже действуют на большинстве криптобирж. Тем не менее, ни одна из основных торговых площадок NFT не имеет проверки KYC или AML для своих пользователей. Это делает рынок NFT уязвимым для злоумышленников, желающих использовать схемы отмывания денег, чтобы их продажи выглядели законными, или просто манипулировать рынком NFT.

Проверка KYC не является совершенно новой идеей для NFT. На практике процедуры KYC и AML могут быть реализованы на рынке NFT. Пользователи подтверждают свою личность с помощью процедур «Знай своего клиента» (KYC), прежде чем им будет разрешен доступ или покупка продуктов NFT на рынке.

Кроме того, участники отрасли могут разрабатывать платформы «Соответствие требованиям как услуга». Это внутреннее отраслевое решение, которое помогает платформам NFT разрабатывать более жесткие протоколы и более подробные требования AML и KYC. Внутреннее отраслевое решение Compliance-as-a-Service также не позволит правительствам в одностороннем порядке навязывать отсталые и обременительные правила в отношении отрасли NFT.

Следующие важные шаги

Все это происходит в пространстве, где анонимность часто рекламируется как одна из ключевых особенностей, отличающих ее от традиционных секторов. Децентрализованный мир сетей блокчейнов, криптовалют и NFT предлагает предпринимателям и новаторам возможность предоставить действительно суверенный цифровой отпечаток пальца, где потребители могут наслаждаться полной конфиденциальностью.

Однако, как мы видели за последние несколько месяцев, меры KYC будут необходимы для рынка NFT, если есть надежда на привлечение новых пользователей и инвесторов. Благодаря внедрению KYC и AML в пространство NFT регулирующие органы, участники рынка и потребители могут найти удобное решение без ущерба для преимуществ децентрализации.

Есть что сказать о KYC, AML или о чем-то еще? Пишите нам или присоединяйтесь к обсуждению в нашем Telegram-канале.

Отказ от ответственности

Вся информация, содержащаяся на нашем веб-сайте, публикуется добросовестно и только для общих информационных целей. Любые действия, которые читатель предпринимает в отношении информации, размещенной на нашем веб-сайте, совершаются исключительно на свой страх и риск.