Технология

Стоит ли рисковать?

08/04/2022
Биткойн Эфириум Новости

Ожидается, что криптовалютное пространство достичь 1 миллиарда пользователей в 2030 году. В то время как некоторые, как известно, заработали на этом состояние, другие разрушили свои финансы, преследуя аналогичные результаты, вплоть до получения кредита для покупки криптовалюты, внося ценные активы, включая свои дома, в качестве залога.

Заимствование для инвестирования может иметь смысл при очень специфических условиях, но использование кредита под залог собственного дома также чрезвычайно рискованно. Например, это означает, что дом инвестора выставляется в качестве залога по кредиту.

Криптовалюты в прошлом приносили впечатляющие результаты инвесторам, но также видели, как они длительные периоды медвежьего рынка в котором многие потеряли надежду и продали в убыток, а те, кому удалось продержаться, пожинают самые большие плоды. Как сказал бы любой аналитик или финансовый консультант, прошлые результаты не указывают на будущие результаты.

Когда биткойн (BTC) торговался на уровне 57,000 XNUMX долларов, генеральный директор MicroStrategy Майкл Сэйлор предложил инвесторам использовать все свои деньги для покупки биткойнов и «выяснить, как занять больше денег, чтобы купить биткойны». В какой-то момент Сэйлор предлагает им «заложить свой дом», чтобы получить больше BTC.

На момент написания статьи Биткойн переходит из рук в руки около 23,000 XNUMX долларов, а это означает, что инвесторы, которые последовали словам Сэйлора, теперь будут глубоко под водой. MicroStrategy имеет взятые кредиты от Сильвергейт Банка и привлеченный капитал путем выпуска долговых обязательств чтобы купить больше биткойнов, до такой степени, что теперь он содержит 129,698 XNUMX BTC.

Хотя корпоративное кредитование отличается от персонального кредитования, важно понимать, что может произойти, когда инвесторы берут взаймы под свои активы, чтобы купить больше криптовалюты, и что их ждет.

Быть осторожным в условиях повышенного риска

Закладывание дома для покупки криптовалюты было стратегией, используемой некоторыми инвесторами, которая, если ее сделать в нужное время, может привести к значительной прибыли. Тем не менее, это может иметь катастрофические последствия, если сделать это в неподходящее время.

В беседе с Cointelegraph Стефан Раст, генеральный директор платформы отслеживания инфляции Truflation, отметил, что это «определенно рискованная стратегия», которая «всегда является альтернативой», поскольку это «разумный и дешевый источник капитала». Раст добавил, что если заложенный дом выплачен и есть «остаточные активы, доступные для получения ипотеки, то почему бы не использовать эту ипотеку для покупки биткойнов».

Генеральный директор сослался на финтех-стартап Milo, который предлагает 30-летнюю крипто-ипотеку и позволяет пользователям использовать свои криптовалютные активы для покупки недвижимости в качестве опции, а также добавлено:

«Лично я бы не стал выкладываться на полную и «максимизировать», вкладывая все свои доходы в биткойны. Это в основном положить все яйца в одну корзину. Это распределение капитала со сверхвысоким риском».

Раст добавил, что для инвесторов, о которых нужно заботиться о семье и оплачивать счета, закладывание своей собственности «может быть не самой целесообразной стратегией». По его словам, «обычно лучше всего использовать здравый смысл и соответствующее управление рисками».

Последний: Как технология блокчейна может революционизировать международную торговлю

Дион Гийом, глобальный руководитель отдела по связям с общественностью и коммуникациям криптобиржи Gate.io, разъяснил слова Раста, сказав Cointelegraph, что «самый простой способ разориться — это играть с шиткойнами и попытаться рассчитать время рынка», и посоветовал инвесторам «никогда не использовать чрезмерные рычаги» и вместо этого «царствовать» своей жадностью.

Гийом сказал, что инвесторы должны избегать ажиотажа, и хотя «это может быть сложно в криптовалюте, дисциплина является ключевым моментом». Комментируя использование активов для покупки большего количества BTC, он посоветовал проявлять осторожность, а не идти ва-банк, как предложил Сэйлор:

«Нам нужно быть более осмотрительными в том, как мы используем наши деньги. Несмотря на все свое величие, криптовалюта по-прежнему остается высокорисковым активом. Вы миллиардер с семью домами? Если да, то вы, вероятно, можете заложить один, чтобы купить BTC. Если нет, то будь умнее».

В беседе с Cointelegraph Деннис О'Коннелл, главный технический директор и портфельный менеджер компании Peregrine Digital, занимающейся портфелем криптовалют, отметил, что заимствование для покупки криптовалюты — это «хрестоматийный пример того, что никогда не делать со своими финансами», поскольку «дом — это отличное инвестиции в долгосрочной перспективе и одна из основных лестниц для увеличения богатства».

О'Коннелл добавил, что он прочитал «слишком много статей о разрушенных семьях или о людях, которые трагически покончили с собой, сделав именно это». Он добавил, что никогда не следует брать кредиты или использовать кредитное плечо для инвестирования в биткойн, если они не могут позволить себе проиграть.

Криптовалютные рынки, как известно, чрезвычайно волатильны и заполнены значительные взлеты и падения, где ведущие активы могут почти удвоиться за месяц и медвежьи рынки можно увидеть, как BTC теряет более 80% своей стоимости.

Ожидать неожидаемое

Из-за волатильности, присущей криптовалютному пространству, О'Коннелл отметил, что инвесторы должны учитывать, что монетарная политика влияет на Биткойн так же, как и на другие активы, и «доказано, что он не является средством хеджирования инфляции», хотя и сильно коррелирует с другими рисками. ресурсы.

Управляющий портфелем предположил, что инвесторам следует ожидать неожиданного, особенно при использовании кредитного плеча:

«Они должны ожидать неожиданного. Рыночные циклы в криптовалюте очень изменчивы. В зависимости от местного законодательства они могут попытаться купить некоторую защиту, хеджируя бессрочные фьючерсы (еще не законные в Соединенных Штатах), чтобы снизить свой риск».

По его словам, волатильность рискованных активов, наблюдаемая на фоне роста процентных ставок, затрудняет «оправдание заимствования любого традиционного или криптовалютного актива и вложения в биткойн». Отвечая на предложения инвесторов взять кредит для покупки криптовалюты, О'Коннелл сказал, что они должны быть «крайне скептичны и всегда сомневаться в мотивации источника», говорящего им о кредите.

Он добавил, что криптовалютное пространство, как известно, заполнено мошенниками. сильно зависит от настроений инвесторов, и поэтому следует проявлять осторожность.

Томас Перфумо, глава отдела бизнес-операций и стратегии криптовалютной биржи Kraken, сообщил Cointelegraph, что существуют образовательные ресурсы, которые «каждый должен прочитать», прежде чем использовать кредитное плечо для покупки любой криптовалюты.

Перфумо отметил, что кредитное плечо, как правило, является инструментом, используемым для максимизации прибыли на капитал и, в некоторых случаях, для его эффективного использования с точки зрения налогообложения, а также для увеличения профиля риска транзакций, в которых оно используется. Это означает, что «любому, кто хочет использовать кредитное плечо, важно понимать свою толерантность к риску и эффективно управлять своим риском».

Перфумо сказал, что с любым рисковым активом инвесторы никогда не должны вкладывать больше, чем они готовы потерять, заключая:

«При принятии важных финансовых решений каждому важно учитывать свою личную устойчивость к риску и финансовые цели. Мы часто рекомендуем людям консультироваться с консультантами, чтобы определить наиболее подходящие инвестиционные стратегии».

Эти важные финансовые решения, вероятно, должны также включать состав потенциальные криптопортфели инвесторов и их роль в общем инвестиционном портфеле. Инвесторам, которые вкладывают больше, чем могут позволить себе потерять, криптовалюта может показаться кошмаром.

Реакция на неудачные позиции с использованием заемных средств

Гийом заявил, что инвесторы, у которых есть заемные средства в пространстве криптовалюты, должны подумать, как долго они могут позволить себе поддерживать их, поскольку, имея достаточно времени, они могут продолжать удерживать их и надеяться, что их «состояние изменится».

Гийом сказал, что трейдеры с кредитным плечом должны использовать бычий рынок, чтобы превратить криптовалюту в наличные, когда они окупятся, чтобы они могли погасить свои долги и пообещать себе, что никогда больше не будут закладывать свой дом за криптовалюту.

Последний: Что означает новый налоговый режим Казахстана для индустрии крипто-майнинга

О'Коннелл сказал, что инвесторы, занимающие позиции с использованием заемных средств, должны «немедленно обратиться за советом к лицензированному специалисту по финансовому планированию и эксперту для составления плана». Психическое здоровье, добавил он, не должно оставаться в стороне:

«Они также должны заботиться о своем психическом здоровье и обращаться за помощью к терапевтам или лицензированным специалистам в области психического здоровья. Они должны знать, что есть профессиональная поддержка как в финансовом, так и в психологическом плане».

В конце концов, инвесторы должны признать, что криптовалюты — это рискованные активы, основанные на технологических инновациях. Все может измениться за одну ночь, так как крах экосистемы Terra и последующее заражение других фирм стало очевидным.

Чтобы оставаться в безопасности, инвесторы должны надлежащим образом управлять своим риском, что может означать, что их портфели будут «скучны» в течение довольно долгого времени. Тем не менее, это «время простоя» может дать им передышку, необходимую для психологического исцеления и улучшения мировоззрения.