Исследователь публичной компании Aurelius Capital Value призвал Silvergate вести дела с Huobi Global, несмотря на более ранние доказательства плохого соблюдения биржи KYC.
Аурелиус использовал предполагаемую историю Huobi по содействию отмыванию денег и эксперимент 2020 года, демонстрирующий легкость создания поддельных учетных записей, чтобы предположить, что процесс проверки Silvergate был несовершенным.
Комплексная проверка KYC в Silvergate поставлена под сомнение
В ветке Twitter Аурелиус поставил под сомнение партнерство Silvergate с Huobi Global после эксперимента 2020 года, проведенного судебно-медицинской фирмой Cipherblade.
Эксперимент показал легкость создания поддельных учетных записей путем отправки отфотошопленных изображений знаменитостей в качестве фотографий для документов. В 2021 году власти Таиланда и Китая взломали синдикат по отмыванию денег на 124 миллиона долларов, который использовал слабый контроль Huobi.
К 1,600 году Silvergate Bank стал банком, который выбирают около 2019 наиболее значимых криптовалютных компаний. Его сеть обмена Silvergate специализируется на конвертации криптовалюты в фиатные деньги.
Исследователи также обнаружили тревожные связи между Huobi и рынком даркнета Hydra и не смогли согласовать официальный процесс должной осмотрительности Silvergate с очевидными недостатками в процессе адаптации Huobi.
Повлиял ли Джастин Сан на процесс KYC Huobi?
Член глобального консультативного совета Huobi Джастин Сан — ключевая фигура в этой истории. По словам Аврелиуса, Sun, как сообщается, сотрудничала с Silvergate Bank для запуска TRON stablecoin, как отмечают критики криптовалюты, имеет слабое техническое обоснование и небольшую ценность. Sun привлекла 58 миллионов долларов через TRON предложение первоначальной монеты в 2017 году.
В 2019 году китайские СМИ обвиняемый Сунь отмывания денег, инсайдерской торговли и других финансовых преступлений. Другой отчету посредством Грань утверждал, что Sun одобрила поддельную систему KYC на Обмен Poloniex для привлечения новых клиентов.
Один из бывших сотрудников Poloniex упомянул, что новую учетную запись можно создать с изображением мультяшного персонажа Даффи Дака.
Солнце яростно отказано претензии и предупрежден о возможности подачи иска о диффамации против поставщиков ложных утверждений.
«Мы оставляем за собой право использовать средства правовой защиты против лжи, совершенной любыми организациями. Нас представляет Harder LLP в качестве нашего юрисконсульта», — подтвердил он.
Плохой контроль может привести к краже личных данных
Компании, предоставляющие финансовые услуги, должны соблюдать правила KYC для сбора и проверки информации о клиентах, чтобы предотвратить открытие счетов преступниками.
Кроме того, процесс должен выявлять и предотвращать незаконное открытие счетов лицами, находящимися под санкциями.
Существует множество причин для слабого контроля, в том числе разная степень соблюдения правил KYC и борьбы с отмыванием денег в разных юрисдикциях. Неопытные сотрудники отдела комплаенса, проводящие визуальный осмотр идентифицируемой информации, также могут позволить злоумышленникам проникнуть внутрь.
Иногда криптовалютные биржи перемещаются в регионы с менее обременительными правилами, например на Мальту, что может создать другие проблемы для клиентов.
По Аврелий, клиенты Huobi, обращающиеся за помощью к бирже, могли отправлять корреспонденцию только на почтовый ящик Сейшельских островов, потому что биржа физически не присутствовала там.
Кроме того, поскольку многие криптоинвесторы используют биржи для конвертации фиата в криптовалюту, слабый контроль KYC может позволить преступникам конвертировать украденную криптовалюту в фиат.
В деле об отмывании денег в Китае банда получил личные данные от людей через поддельные объявления о работе. Затем они использовали эти данные, чтобы открыть несколько счетов на биржах, чтобы действовать как проводники незаконных средств.
Последние новости Be[In]Crypto Bitcoin (BTC) анализ, нажмите здесь..
Отказ от ответственности
BeInCrypto связалась с компанией или частным лицом, причастным к этой истории, чтобы получить официальное заявление о последних событиях, но пока не получила ответа.
Источник: https://beincrypto.com/Investigator-shows-how-poor-crypto-exchange-kyc-empower-criminals/