Как Proof of Reserves способствует прозрачности?

СПОНСИРОВАННЫЙ ПОСТ *

Доказательство резервов — это то, как централизованные криптобиржи могут предоставлять клиентам информацию об их резервах. Это помогает им доказать, что они владеют активами, на которые претендуют. 

Доказательство резервов показывает точную картину резервов биржи с помощью метода аудита дерева Меркла. Дерево Меркла Доказательство резервов представляет собой структурированную базу данных, которая содержит баланс счета всех адресов кошелька в сети. Используя эти данные, пользователи могут проверить, достаточно ли активов на биржах. Таким образом, PoR способствует прозрачности, но «частично».

Биржи проводят проверку резервов один или два раза в год. Так что биржа в течение всего года не гарантирует удержания резервов. После проведения аудита резервы могут быть использованы не по назначению. После того, как снимок будет сделан, средства могут быть переведены на другие кошельки. Мошеннические биржи могут занимать средства для прохождения аудита и возвращать средства после завершения аудита. Проблема с этим методом заключается в необходимости подтверждения ответственности. Даже если биржа имеет поддержку 1:1 для всех криптовалюты или даже больше, обязательства фирмы не должны превышать активы. 

Проблемы, возникающие при превышении обязательств Активы

Если обязательства представлены в виде кредитов, кредиторы будут иметь приоритет в доступе к средствам, если биржа подаст заявление о банкротстве. Если активов достаточно только для возмещения средств крупных кредиторов, то индивидуальные пользователи рискуют потерять свои средства. Кроме того, если биржи по какой-либо причине неправомерно используют средства пользователей для погашения своих обязательств, они рискуют стать неплатежеспособными.

Vauld, BlockFi, Celsius, Gemini Earn, Genesis и FTX — это биржи с историей приостановки снятия средств, что приводит к блокировке средств пользователей. Есть вероятность, что биржа может приостановить снятие средств на определенный период. Это может вызвать хаос среди пользователей, поскольку нет гарантированных временных рамок для увеличения ликвидности.

Доказательство обязательств так же важно, как и доказательство резервов. На большинстве бирж, которые приостанавливают снятие средств, пользователи по-прежнему не могут определить, вернут ли они свои средства. Поэтому у биржи должно быть больше резервов, чем обязательств. 

Что необходимо для подтверждения аудита запасов?

Разумное соотношение резервов и обязательств имеет важное значение для сохранности средств клиентов. Отношение резервов к обязательствам рассчитывается путем деления общей суммы активов, находящихся в собственности (в сети/вне сети), на общую сумму обязательств и непредвиденных расходов. 

Джесси Пауэлл, генеральный директор Kraken, выразил озабоченность по поводу того же вопроса. Он также предлагает, чтобы аудит Proof of Reserves включал следующее:

1. Сумма обязательств клиента.
2. Проверяемое пользователем криптографическое доказательство того, что каждая учетная запись была включена в сумму.
3. Подписи, доказывающие, что хранитель контролирует кошельки.

PoR предоставляет только своевременные аттестации, но не показывает источник средств. Биржи могут занять средства для прохождения аудита, и после проведения аудита они переведут средства. Следовательно, адреса кошельков биржи также необходимы пользователям для проверки источника всех денежных потоков.

Как часто обновляются Proof of Reserves?

Аудит фирмы проводится ежегодно или раз в полгода. Некоторые биржи обеспечивают проверку в режиме реального времени на своих веб-сайтах, чтобы пользователи могли проверить подтверждение баланса резервов.

Следовательно, аудит PoR обеспечивает прозрачность в форме Proof of Reserves; однако проблема платежеспособности сохраняется. Биржи также должны предоставлять доказательства обязательств, и только разумное соотношение резервов и обязательств может гарантировать платежеспособность биржи. 

* Эта статья была оплачена. Криптономист не писал статью и не тестировал платформу.