Дебаты между крипторешениями с самостоятельным хранением быстро развиваются. Наша последняя статья в этой серии объяснила начальная фраза и почему новые решения по хранению начали ставить под сомнение инструмент восстановления.
Но чтобы в полной мере осознать преимущества и недостатки новейших альтернатив в области безопасности, пользователи должны сначала разобраться в более старых дебатах о самоконтроле.
Когда дело доходит до этого, все варианты самообслуживания делятся на две категории: горячие кошельки и холодные кошельки. Оба типа имеют преимущества и недостатки; выбор одного из них будет зависеть от конкретных потребностей и предпочтений человека. Это руководство поможет взвесить варианты и предложить стратегические способы объединения решений.
Горячий кошелек против холодного кошелька
Горячий кошелек подключен к Интернету и используется для регулярных транзакций, таких как отправка платежей или взаимодействие с децентрализованными приложениями (dapps). В основном это мобильные или настольные приложения, которые представляют собой простой вариант самостоятельного хранения для инвесторов.
Холодный кошелек, по определению, представляет собой кастодиальное решение, в котором средства хранятся полностью в автономном режиме. Поскольку отправка криптовалюты с холодных кошельков требует больше шагов, чем с горячими кошельками, их основной целью является получение средств и обеспечение безопасного долгосрочного хранения. И хотя решения для холодного хранения используют аппаратные кошельки, не все аппаратные кошельки считаются холодным хранилищем. Если аппаратный кошелек использует Bluetooth или может автоматически подключаться к Интернету, он уязвим для многих из тех же угроз, что и горячие кошельки.
Как горячие, так и холодные кошельки предлагают преимущество самообслуживания, когда пользователи владеют закрытыми ключами, которые позволяют им перемещать активы в своих соответствующих блокчейнах. При наличии надлежащих мер безопасности любой подход может быть более безопасным вариантом по сравнению с централизованными биржами, которые могут подвергать пользователей дополнительным рискам третьих лиц.
В чем разница между ними?
Основное различие между холодными и горячими кошельками заключается в том, что пользователи в основном используют холодные кошельки для долгосрочного хранения и защиты монет, тогда как горячие кошельки используются регулярно. Таким образом, как следует из их названия, средства в холодных кошельках «холодные» и практически нетронутые, в то время как средства в горячих кошельках «горячие» из-за их частого использования.
В типичном примере инвестор в криптовалюту может настроить аппаратный кошелек, используемый только для получения средств, предназначенных для долгосрочных инвестиций. Эти средства редко выводятся и могут лежать «холодными» в кошельке несколько месяцев или даже лет.
Тот же инвестор может настроить браузерный или мобильный кошелек для взаимодействия с децентрализованными приложениями и смарт-контрактами. Средства в этом кошельке «горячие» из-за рисков, связанных со смарт-контрактами и подключением к интернету. Горячий кошелек в идеале содержит меньшую часть портфеля криптоинвестора — сумму, которую он может позволить себе потерять.
Централизованные биржи криптовалют — это другие организации, которые используют решения для холодного и горячего кошельков. Многие взломы централизованных бирж криптовалют происходят из скомпрометированных горячих кошельков, что подчеркивает риски, связанные с этим методом хранения. Coinbase, например, утверждает, что хранить до 98% средств клиентов в «охраняемом холодном хранилище», а меньшая сумма хранится в горячих кошельках для выполнения запросов на ввод и вывод средств.
Горячие кошельки: плюсы и минусы
Плюсы
- Горячие кошельки обеспечивают большее удобство, поскольку они в основном являются мобильными и десктопными приложениями.
- Горячие кошельки бесплатны для использования и относительно просты в настройке.
- Они обеспечивают беспрепятственный доступ к возможностям экономики Web3 (включая NFT, DeFi и игровые приложения).
- Горячие кошельки идеально подходят для регулярной торговли криптовалютой и платежей. Они часто предоставляют сторонние интеграции для покупки монет или даже для выполнения межсетевых свопов.
- Горячие кошельки обычно позволяют инвесторам хранить больше криптовалют. Аппаратные кошельки поддерживают меньше криптовалют, так как создание таких функций занимает больше времени.
- Горячие кошельки обычно обеспечивают более интуитивно понятный пользовательский интерфейс, включая трекер портфолио, браузер децентрализованных приложений, отображение NFT и т. д.
Минусы
- Подключение к Интернету подвергает пользователей горячего кошелька большему риску нарушения безопасности.
- Пользователи могут понести значительные убытки в результате обновлений вредоносного программного обеспечения или установки приложений из неофициальных источников.
Примеры ведущих решений для горячего кошелька
Наиболее популярные примеры решений для горячего кошелька включают в себя:
- Метамаск: Студия разработки Ethereum Consensys первоначально выпустила Metamask в 2016 году. С тех пор он стал ведущим кошельком для доступа к Ethereum dApps и другим сетям, совместимым с EVM. Metamask доступен в виде расширения для браузера и мобильного приложения.
- Доверие кошелек: Trust Wallet был запущен в 2017 году и приобрел известность после того, как компания-основатель была приобретена ведущей биржей криптовалют Binance. Хотя Trust Wallet завоевал большую часть своей первоначальной доли рынка как приложение для мобильных устройств, с тех пор он расширился, предложив расширение для браузера.
- Кошелек Coinbase: Coinbase Wallet — это решение для самостоятельного хранения криптовалюты, разработанное криптобиржей Coinbase. Coinbase Wallet обеспечивает доступ к приложениям Web3 и базовым функциям, таким как отправка и получение множества криптовалют. Приложение доступно в виде расширения для браузера и мобильного приложения.
Холодные кошельки: плюсы и минусы
Плюсы
- Холодные кошельки обеспечивают непревзойденную безопасность, поскольку закрытые ключи хранятся в автономном режиме, иногда на изолированных устройствах и в нескольких местах.
- Холодные кошельки поощряют долгосрочные инвестиции, исторически выгодные для криптовалютных инвесторов.
- Холодные кошельки снижают риск физической кражи криптовалюты, поскольку пользователи обычно не перемещаются с закрытыми ключами или аппаратными кошельками.
- Решения для холодного хранения редко требуют обновления программного обеспечения, что делает их более защищенными от новых проблем с безопасностью.
- Холодные кошельки также способствуют большей конфиденциальности, поскольку связанные адреса в основном получают средства и имеют меньше следов в блокчейне.
- Пользователям требуется менее активный подход для защиты средств в холодном хранилище, чем в горячем кошельке.
Минусы
- Кошельки с холодным хранением не являются бесплатными. Приобретение приличного аппаратного кошелька может стоить от 50 до 300 долларов.
- Кошельки для холодного хранения могут быть более удобными. В настоящее время пользователи должны пройти несколько шагов, чтобы подписать транзакции.
- Инвесторы должны заменить кошельки с холодным хранением в случае потери, чтобы гарантировать безопасность.
Примеры решений для хранения холодных кошельков
- Леджер: Ledger является ведущим поставщиком аппаратных кошельков для криптовалюты и продал четыре миллиона устройств с момента запуска в 2014 году. В настоящее время компания предлагает Ledger Nano X, Ledger Nano S Plus и Ledger Stax. Хотя эти устройства предлагают различные функции, они хранят криптовалюты в безопасном холодном хранилище.
- Тревор: Кошельки Trezor — это аппаратные устройства для холодного хранения, разработанные чешским стартапом SatoshiLabs с 2014 года. В настоящее время кошелек выпускается в двух вариантах: Trezor Model T и Trezor One. Последний предлагает меньше функций, так как это флагманский продукт Trezor. Тем не менее, оба обеспечивают безопасное автономное хранилище для криптоактивов.
- Бумажные кошельки: Этот метод включает в себя создание пары открытого и закрытого криптографических ключей, напечатанных на бумаге. Пользователь переводит средства на связанный адрес и безопасно убирает бумажный кошелек до будущей даты, когда он решит переместить активы. Появление аппаратных кошельков сделало этот метод холодного хранения архаичным. Тем не менее, он пригодится для долгосрочного хранения или дарения криптовалюты.
Более пристальный взгляд на сравнение кошелька
Криптовалютные инвесторы делают несколько компромиссов, выбирая между горячим и холодным кошельком. Оба кошелька обладают уникальными преимуществами, которые определяют, что лучше для отдельных пользователей. В этом разделе представлено непосредственное сравнение холодных и горячих кошельков.
Безопасность
Холодные кошельки обеспечивают высочайший уровень безопасности криптоактивов. Они хранят закрытые ключи в автономном режиме, устраняя большинство онлайн-уязвимостей. Злоумышленники должны физически завладеть устройством холодного хранения и получить согласие владельца на перемещение средств. Существует также дополнительное препятствие, если в кошельке используется функция мультиподписи, когда несколько лиц должны подписать транзакцию, прежде чем она будет одобрена.
Узнать больше о кошельки с мультиподписью и MPC в нашем объяснителе начальных фраз.
Напротив, горячие кошельки подвержены векторам онлайн-атак, включая вредоносное ПО для устройств, вредоносные смарт-контракты и обновления программного обеспечения. Например, беспрецедентный взлом, затронувший 9,231 XNUMX пользователя Slope Wallet, стал прямым следствием обновления программного обеспечения, которое позволило злоумышленникам украсть закрытые ключи владеет активами на сумму около 4.1 миллиона долларов. Позже потери коснулись даже пользователей, которые просто импортировали (в другой кошелек) сид-фразу, созданную с помощью Slope Wallet.
Но пользователи как горячих, так и холодных кошельков рискуют стать жертвами фишинговых атак, таких как те, которые совершаются через электронную почту и платформы социальных сетей. Атака традиционно представляла угрозу только для горячих кошельков. Но недавний Взлом вредоносного ПО Trezor доказал, что это уже не так.
Цены
Решения для холодного кошелька обычно дороги в настройке. Самые дешевые аппаратные кошельки стоят около 40 долларов и предлагают минимальную функциональность. Пользователи должны приобрести устройство среднего размера примерно за 100 долларов, чтобы наслаждаться относительно качественным опытом.
Большинство горячих кошельков бесплатны и доступны в соответствующих магазинах приложений для пользователей Android и iOS. Они также просты в настройке и предлагают превосходный пользовательский интерфейс по сравнению с решениями для холодного хранения.
Удобство
Мобильные и настольные приложения делают горячие кошельки более удобными, чем холодные кошельки. Для решений холодного хранения пользователь должен физически владеть устройством и пройти несколько шагов безопасности для проверки транзакций. В большинстве случаев экраны относительно малы и едва отображают несколько строк текста.
Тем не менее, горячие кошельки мобильны и обычно имеют форму смартфонов, планшетов и ПК. Такие функции, как аутентификация по отпечатку пальца, QR-коды и расширенная настройка комиссии за транзакцию, делают горячие кошельки более удобными для подписания транзакций. Это особенно полезно, если пользователи хотят часто отправлять платежи или взаимодействовать со смарт-контрактами.
Взаимодействие
Горячие кошельки более совместимы с приложениями Web3 и смарт-контрактами. Пользователи сразу находят возможность подключения к децентрализованным приложениям с помощью этих кошельков. Напротив, большинство кошельков с холодным хранением не предоставляют функций для криптоинноваций нового поколения, таких как протоколы NFT и DeFi. Например, некоторые не поддерживают отправку и получение токенов NFT или поставщиков ликвидности (LP).
Большинство горячих кошельков оснащены браузером децентрализованных приложений, дисплеем NFT, порталом для ставок и игровыми центрами. Решения для холодного хранения не предназначены для таких случаев использования и поэтому предоставляют меньше интерактивных возможностей для пользователя.
Заключительные соображения
Самые опытные инвесторы комбинируют холодные и горячие кошельки, чтобы обеспечить максимальную безопасность своих криптоактивов. Такое сочетание выгодно, особенно для инвесторов с диверсифицированным портфелем, которым необходимо изучить приложения Web3.
Холодные кошельки необходимы для защиты средств в долгосрочной перспективе, а горячие кошельки полезны для всех, кто нуждается в регулярном взаимодействии. Пользователи могут решить создать несколько горячих кошельков для разных целей. Например, лучшей практикой безопасности является создание нового «сжигающего кошелька» для участия в монетных дворах NFT. Пользователи также могут создавать специальные кошельки для взаимодействия с протоколами DeFi или игровыми приложениями. Эта диверсификация защищает от потери средств из-за взлома одного горячего кошелька.
Получайте главные новости и идеи о криптовалютах на свой электронный адрес каждый вечер. Подпишитесь на бесплатную рассылку Blockworks сейчас.
Хотите, чтобы альфа-версия была отправлена прямо на ваш почтовый ящик? Получайте идеи о вырождении, обновления управления, производительность токенов, твиты, которые нельзя пропустить, и многое другое от Ежедневный отчет Blockworks Research.
Не могу дождаться? Получайте наши новости максимально быстро. Присоединяйтесь к нам на Telegram и следуйте за нами на Новости Google.
Источник: https://blockworks.co/news/hot-wallets-cold-wallets