Процедура банкротства криптовалютной биржи FTX выявила множество новых аспектов ее неэтичной практики. Последнее разоблачение его доли в одном из самых маленьких банков США из сельской местности Вашингтона вызвало новую обеспокоенность по поводу его деятельности и предполагаемого злоупотребления банковскими лазейками.
Государственный банк Фармингтона в штате Вашингтон, ныне переименованный в Moonstone, является 26-м по величине банком в США — с одним филиалом и тремя сотрудниками. FTX инвестировала в сельский банк через свою ныне обанкротившуюся дочернюю компанию Alameda, инвестировав в материнскую компанию FBH в марте 11.5 года 2022 миллионов долларов. Инвестиции в Alameda более чем вдвое превысили стоимость банка в 5.7 миллиона долларов. переправу New York Times.
Владение FTX компанией Moonstone рассматривается как шаг в обход требований наличия банковской лицензии в США, что, по мнению многих, является довольно сложной задачей.
Один пользователь Reddit писал что для получения банковской лицензии требуется много работы, и поэтому «покупка небольшого банка часто является запасным ходом к получению лицензии, что было бы естественной частью бизнес-плана для чего-то вроде FTX».
Другой пользователь указал к предполагаемому злоупотреблению банковскими лазейками и отсутствию нормативного надзора за криптовалютой. Другие предположили, что политические связи Сэма Бэнкмана-Фрида также могли сыграть свою роль в сделке с одним пользователем. поговорка:
«Учитывая количество политических связей SBF, я не удивлюсь, если он просто так получит эту лицензию».
Помимо доли FTX в американском банке, больше внимания криптосообщества привлекла связь между материнской компанией сельского банка, FBH, и другой криптокомпанией, Tether, крупнейшим эмитентом стейблкоина на крипторынке в настоящее время.
Связанный: Как крах FTX повлияет на криптоэкосистему Дубая?
Председателем FBH является Жан Чалопин, который также является председателем банка Deltec Bank, в списке клиентов которого есть Tether и Alameda. После покупки банка в 2020 году FBH подал заявку на одобрение Федеральной резервной системы почти через 100 лет после основания банка для облегчения транзакций, связанных с криптовалютой. Банк получил одобрение федерального правительства в июне 2021 года, а девять месяцев спустя FTX инвестировал в сельский банк, который теперь имеет одобрение Федеральной резервной системы.
Банковская связь между Tether и FTX/Alameda стала проблемой для многих представителей криптосообщества, поскольку сам Tether уже давно находится под пристальным вниманием с точки зрения аудита резервов. На момент публикации Tether не ответил на запросы Cointelegraph о комментариях.
Источник: https://cointelegraph.com/news/ftx-stake-in-us-bank-raises-concerns-about-banking-loopholes.