Эстония усилит надзор за провайдерами виртуальных активов

Эстония недавно рассмотрела вопрос о введении новых правил шифрования и предложила законопроект, который усилит надзор за поставщиками услуг виртуальных активов, но не признал незаконным владение зашифрованной валютой.

Правительство Эстонии сегодня одобрило предложенные правила Декабрь 23, 2021, черновой вариант. Теперь он должен быть принят парламентом, прежде чем он может быть реализован в первой половине 2022 года.

Законопроект направлен на регулирование зашифрованных организаций или поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), таких как традиционные финансовые учреждения и платежные платформы, с целью сокращения финансовых преступлений.

Согласно правилам, поставщики услуг виртуальных активов, которые облегчают транзакции с виртуальными активами, должны идентифицировать своих клиентов, а компании, не ведущие физических операций в Эстонии, не могут получить лицензию VASP.

Новые правила позволяют VASP соответствовать более высоким стандартам положений о борьбе с отмыванием денег, которые дополнительно повышаются на основании запрета Эстонии на открытие анонимных виртуальных счетов в 2020 году.

Обеспокоенность запретом владения криптовалюта или кошельки, не связанные с хранением, и правительство Эстонии не намерено запрещать использование цифровых активов.

В правительственном документе поясняется, что:

«Это означает, что законодательство не содержит каких-либо мер, запрещающих клиентам владеть виртуальными активами и торговать ими, а также не требует от клиентов передавать личные ключи своего кошелька каким-либо образом». «Физические лица по-прежнему могут использовать кошельки, не связанные с хранением».

Как сообщает Blockchain.News 15 июня 2020 года, Эстония отозвала лицензии у 500 криптовалютных компаний в рамках борьбы с незаконными финансовыми транзакциями после того, как Danske Bank был связан со скандалом с отмыванием денег на сумму 220 миллиардов долларов. Это примерно 30% от всего числа одобренных крипто-компаний в стране.

Это был самый крупный скандал с черными деньгами в истории Европы того времени.

На данный момент осталось около 400 лицензированных компаний.

Источник изображения: Shutterstock