Депозитарная трастовая и клиринговая корпорация (DTCC), американская пост-трейдовая компания, предоставляющая клиринговые и расчетные услуги на финансовых рынках, объявила во вторник, что разрабатывает первый в отрасли прототип для изучения того, как Центральный банк Цифровая валюта (CBDC) может работать в клиринговой и расчетной инфраструктуре США с использованием технологии распределенного реестра (DLT).
Прототип, известный как Project Lithium, исследует преимущества CBDC и информирует о будущем дизайне клиринговых и расчетных предложений компании. Кроме того, DTCC заявила, что в прототипе будет рассмотрено, как CBDC может обеспечить атомарный расчет, условный расчет, который происходит, если доставка и оплата получены одновременно.
DTCC разрабатывает пилотный проект Project Lithium в рамках партнерства с «Проектом цифрового доллара», некоммерческой организацией, возглавляемой бывшими регуляторами США, видными лидерами в области технологий и руководителями консалтинговой фирмы Accenture.
Целью прототипа является демонстрация прямого двустороннего расчета наличными токенами между участниками расчетов в режиме реального времени «доставка против платежа» (DVP). В пилотном проекте также будет рассмотрено, как он может использовать надежные возможности DTCC по клирингу и расчетам, чтобы в полной мере реализовать потенциальные преимущества CBDC, включая повышение эффективности использования капитала, гарантированную доставку денежных средств и ценных бумаг, более эффективный автоматизированный рабочий процесс, снижение риска контрагента и ликвидность. и повышение прозрачности для регулирующих органов.
При первоначальном финансировании от Accenture DDP продолжает организовывать серию розничных и оптовых пилотных проектов, чтобы оценить, как CBDC может работать в американском социальном ландшафте и финансовой инфраструктуре США.
Дженнифер Пив, управляющий директор, руководитель отдела стратегии и развития бизнеса в DTCC, рассказала о развитии и сказала: «DTCC в течение нескольких лет экспериментирует, вовлекает и ведет обсуждение о цифровизации финансовых рынков, и Project Lithium представляет собой следующий крупный шаг в нашем исследовании DLT, токенизации и других новых технологий. Project Lithium заложит основу для финансового сообщества, чтобы лучше оценить последствия CBDC для всего жизненного цикла торговли, поскольку интерес к этому стилю финансирования продолжает расти».
Между тем, Дж. Кристофер Джанкарло, соучредитель и исполнительный председатель проекта «Цифровой доллар» и бывший председатель CFTC, также прокомментировал развитие и заявил: «CBDC может повысить эффективность времени и затрат, обеспечить более широкий доступ к деньгам центрального банка. и платежи, и все это, подражая характеристикам физических денег во все более цифровом мире. Мы благодарим DTCC за их партнерство в первом из серии пилотных проектов и их глубокую приверженность делу помощи финансовому сообществу в лучшем понимании и реализации потенциальных преимуществ и проблем цифровой валюты, поддерживаемой США».
Оцифровка ценных бумаг и рынков капитала
По мере того, как рынки развиваются и становятся все более цифровыми, использование фиатной валюты продолжает снижаться, в то время как использование токенизированных ценных бумаг растет быстрыми темпами.
Project Lithium — это последняя попытка DTCC продолжать вести отрасль к большей цифровизации. Шаг DTCC был сделан несколько недель назад, президент США Джо Байден издал распоряжение, предписывающее Министерству финансов и Федеральной резервной системе изучить потенциальную CBDC.
В июне 2020 года DTCC запустила исследование Project Whitney, прототип цифровой инфраструктуры на Ethereum, общедоступной цепочке блоков, чтобы изучить, как она может поддерживать выпуск, передачу и обслуживание прав собственности на частные цифровые активы. В то же время DTCC также выпустила Project Ion, проект ускоренных расчетов, в котором дополнительно изучалось, как организация может сократить циклы клиринга и расчетов.
В ноябре прошлого года DTCC сделала еще один шаг и запустила новую платформу под названием «Управление цифровыми ценными бумагами» (DSM) для упрощения выпуска, передачи и обслуживания ценных бумаг на частном рынке. Платформа стала важной вехой в усилиях DTCC по внедрению эффективности, стандартизации и автоматизации на частные рынки, основываясь на тематическом исследовании Project Whitney.
Платформа управления цифровыми ценными бумагами, использующая облачные технологии, API и DLT, призвана обеспечить базовую инфраструктуру для токенизации ценных бумаг и преобразования экосистемы частного рынка.
Источник изображения: Shutterstock
Источник: https://blockchain.news/news/dtcc-to-build-prototype-supporting-us-digital-dollar-in-clearing-settlement-process.