Несмотря на санкции, криптовалютная биржа Binance разрешила иранским компаниям совершать транзакции на $8 млрд.

Присоединяйтесь к нашему Telegram канал, чтобы быть в курсе последних новостей

Данные блокчейна показывают, что криптовалютная компания Binance обработала иранские транзакции на сумму 8 миллиардов долларов с 2018 года, несмотря на санкции США, направленные на отключение Ирана от мировой банковской системы.

Согласно анализу данных известного американского исследователя блокчейна Chainalysis, почти все деньги — примерно 7.8 миллиарда долларов — перетекли между Binance и крупнейшей иранской биржей криптовалют Nobitex. На своем веб-сайте Nobitex дает инструкции, как избежать наказания.

Три четверти иранских активов, прошедших через Binance, были инвестированы в Tron, относительно малоизвестную криптовалюту, которая позволяет пользователям скрывать свою личность. Согласно сообщению в блоге, опубликованному Nobitex в прошлом году, монета среднего уровня под названием Tron может использоваться для анонимной торговли без «угроз для активов из-за штрафов».

Новые открытия совпадают с расследованием Министерства юстиции США предполагаемых нарушений отмывания денег со стороны Binance, лидера рынка в секторе криптовалюты стоимостью 1 триллион долларов с более чем 120 миллионами пользователей. Юристы и эксперты по торговым санкциям предупредили, что сделки подвергают компанию риску нарушения американских законов, запрещающих вести дела с Ираном.

В июле агентство Reuters сообщило, что Binance по-прежнему принимает клиентов из Ирана и что компания знает о популярности биржи в Исламской Республике. Расследования сложного прошлого Binance с соблюдением финансовых норм включали это. Binance заявила в своем блоге на следующий день после публикации этого отчета, что соблюдает правила международных санкций в отношении Ирана и отказывает в доступе к платформе всем, кто там проживает. Чанпэн Чжао, миллиардер, создатель биржи, написал в Твиттере: «Binance заблокировала иранских пользователей после санкций, 7 пропустили/нашли обходной путь, тем не менее они были забанены позже».

Что касается недавно обнаруженных транзакций, Binance отказалась предоставить исчерпывающий ответ. Представитель Патрик Хиллманн заявил в своем заявлении: «В отличие от других платформ, которые связаны с теми же предприятиями, находящимися под санкциями США, Binance.com не является американской фирмой. Однако мы предприняли агрессивные меры, чтобы уменьшить наше присутствие на иранском рынке, используя внутренние ресурсы и партнеров по бизнесу».

Binance заявила, что клиенты больше не смогут регистрировать учетные записи или пользоваться ее услугами без идентификации, начиная с августа 2021 года. Но по состоянию на ноябрь этого года, согласно статистике Chainalysis, биржа обработала сделки на сумму около 1.05 миллиарда долларов прямо от Nobitex. и другие иранские биржи. С момента публикации Чжао в июле объем сделок, связанных с Ираном, на Binance составил около 80 миллионов долларов.

В заявлении Binance Хиллманн заявил, что бизнес нуждается в полной проверке «Знай своего клиента», а гражданам Ирана не разрешается создавать или поддерживать учетные записи. Узнавая о новых опасностях и потенциальном воздействии, мы постоянно совершенствуем наши процессы и технологии. В период с июня 2021 года по ноябрь 2022 года влияние Binance на компании, связанные с Ираном, сократилось в геометрической прогрессии в результате этих инициатив, которые включали мониторинг транзакций в режиме реального времени в сотрудничестве с внешними поставщиками».

Трансферы на миллиарды

Согласно изученным данным, с 2018 года более 2.95 миллиардов долларов в криптовалюте было переведено напрямую между иранскими биржами и Binance.

Данные также показывают, что дополнительные 5 миллиардов долларов в криптовалюте были переведены между иранскими рынками и Binance через несколько уровней посредников. По мнению регулирующих органов, эти «косвенные» переводы должны стать предупреждением для криптовалютных бирж, поскольку они могут быть признаком отмывания денег и уклонения от санкций. Пользователи криптовалюты, которые хотят скрыть свои следы, часто используют передовые методы для создания сложных сетей криптографических переводов.

На своем веб-сайте Nobitex советует своим 4 миллионам пользователей «соблюдать безопасность», избегая «прямой передачи» криптовалюты между иранскими и международными криптоплатформами.

Что касается косвенного воздействия на биржу незаконных средств, пресс-секретарь Binance Хиллманн заявила в июне, что «важно отметить не то, откуда поступают средства — поскольку депозиты в криптовалюте нельзя предотвратить, — а то, что мы делаем после того, как деньги внесены». Чтобы «гарантировать, что любые незаконные денежные средства будут отслежены, заморожены, восстановлены и/или возвращены их законному владельцу», он заявил, что Binance использовала мониторинг транзакций и оценку рисков.

Остальные иранские транзакции, кроме токена Tron, были совершены в известных криптовалютах биткойн, эфир, тетер, XRP и меньший токен под названием лайткойн.

Отраслевые исследования показывают, что Binance является крупнейшим рынком для торговли Tron. Монета не включена в некоторые другие важные биржи, в том числе в регулируемые США Coinbase и Gemini.

До недавнего времени Tron в значительной степени избегал внимания криптовалютных трекеров. Согласно электронному письму Chainalysis, доставленному клиенту, лидер рынка Chainalysis, используемый государственными учреждениями США, начал предлагать полную поддержку для отслеживания Tron только в мае этого года.

С апреля 2020 года, когда были отслежены первые потоки Tron, набор данных Tron содержит информацию о более чем 1.15 миллионах прямых переводов между Binance и Nobitex. Информация включает в себя адреса кошельков и конкретный идентификационный номер транзакции.

Три компании, имеющие доступ к исследовательскому программному обеспечению Chainalysis Reactor, предоставили Reuters информацию о Tron, а также дополнительные наборы данных, охватывающие другие криптовалюты. Он перепроверил данные от каждой компании, а четвертая компания, используя данные из другого набора данных, созданного с помощью другого программного обеспечения, также подтвердила часть статистики прямых передач.

Данные показывают, что через Binance проходит больше иранских транзакций, чем любая другая биржа вместе взятые. С 2018 года сейшельская биржа KuCoin обработала 820 миллионов долларов как прямых, так и косвенных транзакций, что делает ее второй по популярности биржей для клиентов Nobitex после Binance.

Риск санкций

С момента своего создания в 2017 году Binance быстро росла. В прошлом месяце бизнес расширил свое внимание за пределы криптовалют, пожертвовав 500 миллионов долларов Илону Маску, генеральному директору Tesla, для приобретения Twitter.

Нарушил ли Binance какие-либо законы о борьбе с отмыванием денег в Соединенных Штатах, это главный предмет расследования Министерства юстиции. По словам трех человек, осведомленных о расследовании, департамент также изучает Binance в рамках дела, которое продолжается с 2018 года, на предмет потенциальных нарушений уголовных санкций, связанных с Ираном. В конце января 2020 года правительство запросило у Binance информацию о своей программе соответствия, в частности любую документацию, касающуюся движения наличных в криптовалюте для физических или юридических лиц в таких странах, как Иран.

В соответствии с ядерным соглашением Ирана с международными державами правительство США ослабило санкции в отношении Ирана на три года, прежде чем восстановить их в 2018 году. С 1979 года санкции, введенные Западом и ООН в отношении Тегерана за его ядерную программу, а также за предполагаемые нарушения прав человека и поддержки терроризма.

Иранские транзакции, о которых сообщило агентство Reuters, по мнению шести юристов и экспертов по санкциям, поставили Binance под угрозу «вторичных» санкций США, которые призваны помешать неамериканским компаниям вести дела с предприятиями, находящимися под санкциями, или помочь иранцам обойти американское торговое эмбарго. . Доступ компании к американской финансовой системе может быть серьезно ограничен вторичными санкциями.

По словам юристов, если у Binance есть то, что Министерство финансов США называет «связью с Соединенными Штатами», фирма также может подвергнуться прямым «первичным» санкциям. Они заявили, что эти связи могут быть установлены с любыми предприятиями, зарегистрированными в США, транзакциями, осуществляемыми с использованием доллара или американской финансовой системы, или того и другого. На запрос Минфина ответа не последовало.

В 930 году британский банк Standard Chartered согласился выплатить американским властям более 2019 миллионов долларов за нарушение уголовных санкций, включая направление около 240 миллионов долларов через американские финансовые учреждения для иранских клиентов. Standard Chartered признал вину в своих правонарушениях. В 2014 году французский банк BNP Paribas согласился выплатить 8.9 миллиарда долларов и признать себя виновным в нарушении санкций США в отношении таких стран, как Иран. Оба банка заявили о своем намерении усилить контроль.

По данным Binance, он не принимает потребителей из США. Вместо этого американские клиенты перенаправляются на другую биржу под названием Binance.US, которой управляет американская корпорация, зарегистрированная в Казначействе как компания, предоставляющая денежные услуги с 2019 года.

Генеральный директор Binance Чжао назвал Binance.US «совершенно отдельной организацией». В октябре утверждалось, что он фактически контролировал американскую биржу и наблюдал за ее операциями издалека. В записке для руководителей в 2018 году консультант Binance назвал операцию в США «де-факто дочерней компанией».
Чжао подчеркнул, что Binance.US «работает независимо от Binance.com» в сообщении в блоге, опубликованном после этого отчета.

Основная биржа Binance участвовала в подавляющем большинстве из транзакций с иранской криптовалютой на сумму 8 миллиардов долларов, обнаруженных Reuters. Однако, согласно данным Chainalysis, Binance.US также обрабатывала криптовалютные транзакции на сумму 1.5 миллиона долларов с иранских бирж Nobitex, Wallex и Tether Land.

Санкции против Ирана могут привести к уголовному наказанию американских организаций в размере до 1 миллиона долларов за каждое нарушение. Тем, кто причастен к этому, грозит до 20 лет лишения свободы. В октябре Казначейство оштрафовало базирующуюся в Сиэтле биржу криптовалют Bittrex на 24 миллиона долларов за нарушение санкций против Ирана и других стран путем обработки транзакций на общую сумму более 260 миллионов долларов в криптовалютах. В то время Bittrex выразили «удовольствие от того, что полностью разобрались» с ситуацией.

В ответ на запросы представитель Binance.US заявил, что оценки Reuters объема его операций с иранскими биржами были неточными и что добавление «прямых, а также косвенных данных о транзакциях от Chainalysis одновременно объединяет и завышает число, которое вы цитируете». Другую сумму представитель не предложил.

По словам представителя, Binance.US «соблюдает все применимые правила США, регулирующие обмен цифровыми активами», и разрешает торговлю только тем компаниям, которые прошли «строгую процедуру проверки».
Nobitex и другие иранские криптовалютные биржи не подпадают под санкции США. По данным Reuters, нет никаких доказательств того, что кто-либо, находящийся под санкциями Ирана, использовал Binance или Binance.US.

Лучший выбор

В том же году дебютировала крупнейшая иранская биржа Nobitex. Согласно его странице в LinkedIn, соучредитель и генеральный директор компании Амирхосейн Рад получил докторскую степень в области химического машиностроения и философии в Технологическом университете Шарифа в Иране. Для этой статьи Рэд решил не комментировать.

Nobitex хочет, чтобы иранцы могли инвестировать в криптовалюты, несмотря на «тень санкций», как было указано на его странице в LinkedIn ранее в этом году. Поскольку санкции препятствуют способности Ирана вести дела с внешним миром, криптовалюта становится все более и более распространенной там для международной торговли. По данным биржи, он действует как «надежный мост между миром криптовалют и 3.5 миллионами иранцев».

В своем годовом отчете за 2021 год Nobitex заявила, что обрабатывает 70% всех криптовалютных транзакций в Иране. Еще в этом году биржа призывала пользователей использовать Binance в ряде сообщений на своем веб-сайте и в социальных сетях.

Согласно статистике Chainalysis, пользователи Nobitex начали переводить биткойны через Binance в апреле 2018 года. Nobitex рекомендовал клиентам зарегистрировать учетные записи, чтобы конвертировать свои иранские риалы в криптовалюту, а затем осуществлять переводы на иностранную биржу, такую как Binance, которую он считал «наиболее надежной». торговый совет на своем веб-сайте, который был впервые опубликован в 2019 году и пересмотрен в октябре этого года. В более поздних твитах в 2020 году утверждалось, что Binance «доставляет меньше проблем иранским пользователям» и что это «по-прежнему лучшая альтернатива для нас, иранцев».

Публичные условия использования Nobitex советуют потребителям избегать «прямого перевода» криптовалюты из Nobitex в Binance и вместо этого создавать многочисленные цифровые кошельки для перемещения средств на разных этапах из-за опасности, создаваемой санкциями США.

Согласно данным Chainalysis, количество транзакций Tron между Nobitex и Binance увеличилось, начиная с августа 2020 года.

В том же месяце основатель Tron, Сан, объявил в Твиттере, что цифровая монета активировала новую функцию, позволяющую трейдерам скрывать свою личность. По словам Sun, функция, получившая название zk-SNARK, «защитит пользовательские данные с максимальной защитой конфиденциальности на рынке».
Согласно статье, опубликованной в прошлом году в журнале Министерства юстиции, эта функция позволяет создавать «криптовалюты с повышенной анонимностью», которые привлекают преступников «как акулы к дружбе», поскольку они «ищут уединения, чтобы замаскировать свою деятельность».

Из-за «отличной безопасности Tron» Nobitex посоветовал потребителям открывать цифровые кошельки на Binance, чтобы купить его. Zk-SNARK, согласно статье в блоге Nobitex за июль 2021 года, необходим для сохранения «секретности» отправителей и получателей криптовалюты.

Согласно данным, после того, как Binance ужесточила проверку клиентов 20 августа 2021 года, клиенты Nobitex по-прежнему могли использовать Binance для торговли Tron и другими крипто-токенами. Данные показали, что в период с того времени и до ноября этого года Binance провела прямые транзакции с Nobitex на сумму более 1 миллиарда долларов, что значительно превосходит любую другую иностранную биржу. Данные показывают, что еще в октябре этого года 20 миллионов долларов в Tron перешли прямо между Binance и Nobitex.

Согласно анализу Chainalysis, проведенному в сентябре, Nobitex использовался иранцами, которые подверглись санкциям Министерства финансов США за участие в кибератаках и операциях с программами-вымогателями. По данным Chainalysis, в период с 230,000 по 2015 год на цифровые счета иранцев, находящихся под санкциями, было переведено более 2022 XNUMX долларов доходов от программ-вымогателей в биткойнах, при этом большая часть криптовалюты досталась Nobitex.

Согласно заявлению министерства финансов от того же месяца, Корпус стражей исламской революции, мощная группа, которая управляет экономической империей, а также элитными вооруженными и разведывательными подразделениями в Иране, как сообщается, связан со всеми иранцами, которые подверглись санкциям. . Иранские власти не ответили на запрос о комментариях. Санкции США были названы МИД Ирана «односторонними, незаконными и жестокими».

Трансферы на миллиарды

Риск санкций

Лучший выбор

Похожие страницы: