5 октября опальный кредитор CeFi Celsius подал Расписания Активы и обязательства и отчеты о финансовых делах в рамках процедуры банкротства в соответствии с Главой 11.
Большая часть более документ 14,000-страница относится к информации о кредиторах Celsius, включая имена пользователей и их транзакции на платформе.
Crypto Twitter раскритиковал документ за «доксинг» пользователей. Например, ютубер Coffeezilla назвал этот шаг плохим тоном, особенно вскоре после того, как выяснилось, что бывший генеральный директор Алекс Машинский якобы снял 10 миллионов долларов до замораживания счетов клиентов 13 июня.
Celsius только что удалил всех своих пользователей, и, кстати, мы узнали, что их генеральный директор снял 10 миллионов долларов прямо перед банкротством.
- Coffeezilla (@coffeebreak_YT) 6 октября 2022
Также задаются вопросы о достоинствах требований «Знай своего клиента» (KYC) и о том, было ли необходимо раскрытие информации пользователем, особенно с учетом обстоятельств падения кредитора.
Celsius хранит общедоступные документы, содержащие информацию о пользователях
Несмотря на последствия, в соответствии с главой 11 правил о банкротстве «Кредиторская матрица», или список имен и адресов кредиторов, требуется для публичного отчета. Суд использует эту информацию для отправки уведомлений и данных о требованиях, чтобы сделать процесс банкротства открытым и прозрачным.
В подача судом от 28 сентября Цельсий попросил отредактировать персональные данные своих пользователей.
Список кредиторов делится на два типа: коммерческие кредиторы и пользователи, которым должен Celsius. Информация о первом представлена полностью, а адреса пользователей Celsius отредактированы.
Таким образом, «доксирование» пользователей связано с законом США о банкротстве, а не со злым умыслом со стороны Celsius.
Тем не менее, некоторые пользователи Celsius, которые не сталкивались с процедурами банкротства, выразили свое недовольство процессом через социальные сети.
Знай своего клиента
Фирмы, предоставляющие финансовые услуги, используют стандарты KYC для проверки клиентов и оценки их профиля риска. Меры противодействия мошенничество, коррупция, отмывание денег и финансирование терроризма.
Критики утверждали, что этот процесс является навязчивым и нарушает права на неприкосновенность частной жизни. Тем не менее, из-за требований межправительственной организации Целевой группы по финансовым мероприятиям (ФАТФ) в последние годы криптовалютное пространство подвергается все большему давлению.
Комментируя «доксирование» шкалы Цельсия, генеральный директор Луксор Майнинг, Ник Хансен, сказал, что ситуация " идеальная демонстрация того, почему KYC вредит только честным потребителям".
Далее, писатель CoinDesk Зак Воэлл вмешался, перевернув ситуацию и назвав KYC «незаконной деятельностью».
KYC — незаконная деятельность
- Зак Воэлл (@zackvoell) 7 октября 2022
Этот вопрос вновь вызвал дискуссию о достоинствах KYC в целом, таких как безопасность личных данных, хранящихся на платформах CeFi, и является ли DeFi, который не требует раскрытия информации KYC, решением.
A отчет ФАТФ от июня 2022 года упоминается о работе над новыми стандартами, включающими правила, регулирующие DeFi и NFT.
Источник: https://cryptoslate.com/court-filing-doxing-celsius-users-draws-questions-on-kyc-bankruptcy-processes/