Калифорнийский департамент финансовой защиты и инноваций (DFPI) подал приказ о воздержании и воздержании от платформы крипто-кредитования Nexo в рамках продолжающегося расследования компаний, предлагающих процентные счета криптоактивов. Агентство утверждает, что оно присоединяется к регулирующим органам семи других американских штатов в принятии мер против компании. Другие штаты вовлеченный По данным CNBC, это Кентукки, Нью-Йорк, Мэриленд, Оклахома, Южная Каролина, Вашингтон и Вермонт.
ДФПИ заявил в заявлении о том, что продукт Nexo, приносящий проценты, был безоговорочной ценной бумагой, то есть ценной бумагой, которая не была одобрена правительством для продажи в форме инвестиционного контракта. Продукт предлагал до 36% годовых.
Продукт не был доступен новым пользователям в Соединенных Штатах с 19 февраля, а существующие владельцы счетов в США не смогли внести новые депозиты на свои счета после штрафа в размере 100 миллионов долларов, наложенного на BlockFi Комиссией по ценным бумагам и биржам после того, как она обнаружила интерес BlockFi. Счет является незарегистрированной ценной бумагой. Однако в заявке DFPI утверждается, что владельцы учетных записей Nexo с автоматическим продлением продолжали получать процентные платежи.
В июле DFPI объявил, что он начнет расследование компаний которые предлагали так называемые криптопроцентные счета. Комиссар DFPI Клотильда Хьюлетт заявила в заявлении, объявляющем о действиях против Nexo:
«Эти криптопроцентные счета являются ценными бумагами и подлежат защите инвесторов в соответствии с законом, включая надлежащее раскрытие связанного с этим риска».
Nexo сообщила Cointelegraph в своем заявлении: «Мы работаем с федеральными и государственными регулирующими органами США и понимаем их стремление, учитывая текущие рыночные потрясения и банкротства компаний, предлагающих аналогичные продукты, выполнять свои мандаты по защите инвесторов путем изучения прошлого поведения поставщиков услуг. зарабатывать процентные продукты. […] Как ясно показали последние месяцы, Nexo — это совершенно другой поставщик процентных продуктов, о чем свидетельствует тот факт, что он не участвовал в необеспеченных кредитах, не имел отношения к Terra (LUNA) / TerraUSD (UST), не нужно было спасать или прибегать к каким-либо ограничениям на снятие средств.
8 августа DFPI издал приказ о согласии с Celsius Network, утверждая, что компания и ее генеральный директор Алекс Машинский допустили искажения и упущения в своих предложениях по процентным счетам в криптовалюте. Celsius подал заявление о банкротстве в июле 14.
DFPI также подал приказ о воздержании и воздержании от Voyager Digital 3 июня, примерно через месяц. до того, как эта компания объявила о банкротстве. Губернатор Калифорнии Гэвин Ньюсом наложил вето на законопроект о создании государственное лицензирование и нормативно-правовая база для цифровых активов 23 сентября, назвав этот шаг «преждевременным».
Источник: https://cointelegraph.com/news/california-files-order-against-nexo-interest-account-says-it-s-8th-state-to-take-action.