Проблемы с ликвидностью на рынке криптовалют вынудили некоторые крупные компании опубликовать отчеты о прозрачности, посвященные продолжающемуся кризису. BlockFi, централизованный крипто-кредитор, опубликовал собственный ежеквартальный отчет о прозрачности после получения столь необходимого финансового вливания от FTX.US.
Кредитор получила возобновляемая кредитная линия на сумму 400 миллионов долларов от биржи США в прошлом месяце, но еще не использовала ее.
В своем ежеквартальном отчете, опубликованном 22 июля, BlockFi раскрыл активы, которые он хранит на своей платформе, и то, как он управляет всеми соответствующими ликвидными и кредитными рисками.
Согласно отчету, у BlockFi в настоящее время есть непогашенные кредиты заемщикам на сумму 1.8 миллиарда долларов. Поскольку платформа не требует от всех своих заемщиков предоставления залога, эти кредиты на сумму около 600 миллионов долларов в настоящее время не обеспечены.
В общей сложности кредиты на сумму 1.5 миллиарда долларов были выданы таким организациям, как хедж-фонды, маркет-мейкеры, частные торговые фирмы, биржи и майнеры. Поскольку все институциональные клиенты проходят процедуру проверки кредитоспособности, BlockFi позволяет определенному количеству из них получить доступ к кредитам без внесения залога.
«Требуем ли мы, чтобы институциональные заемщики размещали залог, и если да, то тип и уровень залога, который нам требуется, зависит от кредитного профиля заемщика, а также размера и состава кредитного портфеля», — сказали в компании.
Оставшиеся 300 миллионов долларов США непогашенных кредитов состоят из розничных кредитов, все из которых имеют избыточное обеспечение. BlockFi заявила, что разрешает своим розничным клиентам занимать средства только на сумму до 50% их залога, который подлежит ликвидации.
Компания объявила, что разработала набор руководящих принципов, которые позволят ей управлять рисками ликвидности и выполнять свои обязательства перед институциональными и розничными клиентами-заемщиками. А именно, BlockFi будет удерживать не менее 10% от общей суммы из-за клиентов, готовых к немедленному возврату по требованию. Не менее 50% сумм, причитающихся клиентам, будут храниться в запасах или в кредитах, которые можно будет отозвать в течение семи календарных дней. И, наконец, не менее 90% общей суммы, причитающейся клиентам, будет храниться в товарно-материальных запасах или кредитах, которые можно будет отозвать в течение одного года.
В настоящее время BlockFi владеет различными цифровыми активами, включая стейблкоины, примерно на 3.9 миллиарда долларов. Около 2.6 млрд долларов из этой суммы было передано компании по различным соглашениям о займах, а 1.3 миллиарда долларов составили залог, предоставленный ее клиентами-заемщиками.
Более трети из 3.9 миллиардов долларов, которыми владеет компания, легко доступны и хранятся у сторонних хранителей, а также в многосторонних вычислительных кошельках и счетах. Однако компания отметила, что некоторые из этих счетов могут включать активы, используемые для хеджирования. Около 4% этих активов были развернуты «в качестве инвестиций» или «для ставок, не связанных с хранением», заявили в BlockFi, но не предоставили дополнительных подробностей о том, куда были вложены средства.
Источник: https://cryptoslate.com/blockfi-has-1-8b-in-outstanding-loans-600m-of-what-are-uncollateralized/