На прошлой неделе молодой майнер из США Core Scientific, который продавал большую часть своих биткойнов в течение этого года объявило что он готов пройти процедуру банкротства с кредиторами, поскольку он приостанавливает все выплаты по долгам.
Core Scientific имеет более 1 миллиарда долларов непогашенных обязательства различным кредиторам, включая кредит в размере 80 миллионов долларов от BlockFi. В настоящее время Core хранит только 24 биткойна (стоимостью чуть менее 500,000 26.6 долларов) и около 99 миллиона долларов наличными. Он также несет убытки от своей деятельности и, по оценкам, общая стоимость его имущества и оборудования составляет около XNUMX миллионов долларов, а это означает, что компания сильно не выполняет свои обязательства перед кредиторами.
Два года назад BlockFi начал обширную кампанию по финансированию майнеров биткойнов и даже создал раздел на своем веб-сайте. преданный на службу. Под руководством ветерана рынков капитала Джозеф Чу, BlockFi выдавал майнерам различные кредиты, в том числе $ 46.9 миллионов в СП Alborz и $ 32 миллионов на Битфермы. Прошлым летом у майнеров биткойнов было до 4 млрд долларов США в долгах, а BlockFi якобы был второй ведущий кредитор публичных майнеров биткойнов.
Согласно последнему отчету о прозрачности, BlockFi подвергается воздействию 1.8 млрд долларов США кредитов институциональным и розничным клиентам и до 3.9 миллиарда долларов в активах клиентов которые он может развернуть.
Перечень условий BlockFi не является общедоступным, но Reddit В сообщении утверждается, что BlockFi предлагает кредиты на сумму более 10 миллионов евро с 10% депозита в биткойнах вместе с залогом оборудования. В своем заявлении в SEC Core Scientific заявила, что она заняла два транша кредита у BlockFi для покупки оборудования для майнинга: один на 60 миллионов долларов в декабре 2021 года, а другой на 20 миллионов долларов с процентной ставкой 13.1% и выплатой в течение 24 месяцев. Однако залог против них не указан.
Компании в индустрии криптофинансирования, такие как BlockFi и Celsius основывали свои бизнес-модели на выплатах клиентам под высокие проценты. от прибыли, которую они могли бы получить либо от торговли криптовалютой, либо от процентных платежей, которые они получили бы от кредитов розничным и институциональным клиентам под их залог в криптовалюте. BlockFi подчеркивает, что, в отличие от Celsius, он всегда выполнял запросы клиентов на вывод средств.
Однако безрассудные сделки, безнадежные долги и высокое кредитное плечо означали, что так никогда не получалось. Сама BlockFi уже была спасена Сэм Банкман-Фрид с 250 миллионами долларов после того, как он потерял более 285 миллионов долларов в 2020 и 2021 годах. утечка документы о доходах.
Известные компании, обанкротившиеся в этом году, включают Three Arrows Capital (3AC) и Celsius, а BlockFi пришлось спасать. Однако, мы до сих пор не видели широкомасштабного снижения доли заемных средств биткойн-майнеров.
Прочитайте больше: Делайте ставки: сколько майнеров биткойнов переживут зиму?
Тем не менее майнеры испытывают серьезный стресс из-за того, что цены на электроэнергию еще не упали до уровня до 2022 года, а биткойн застрял на медвежьем рынке. Цена акций большинства публичных майнеров рухнула, в то время как Riot Blockchain, один из крупнейших в США, понес убытки в размере не менее $ 330 миллионов только в этом году. Кризис крипто-майнеров может снова привести BlockFi к финансовым потрясениям.
После публикации BlockFi связался с Protos с заявлением директора по рискам компании Юрия Мишкина:
«BlockFi занимается диверсифицированным кредитованием криптоэкосистемы, в которой кредиты, обеспеченные майнингом, составляют меньшую часть нашего более крупного кредитного портфеля», — сказал Мишкин.
«Эти кредиты, обеспеченные майнингом, обеспечены горнодобывающим оборудованием, и мы придерживаемся тех же методов разумного риска и андеррайтинга, которые мы применяем в остальной части нашего институционального бизнеса. BlockFi хранит резервы рискового капитала для защиты от потенциальных дефолтов по кредитам, в том числе в сфере финансирования майнингового оборудования.
«Кроме того, наша команда по управлению кредитными рисками внимательно следит за сектором майнинга биткойнов и регулярно общается с заемщиками в портфеле. Компания не подписывала новый кредит в этом секторе с весны 2022 года и работает над поддержкой сектора в течение этого времени. Средства клиентов BlockFi не пострадали и остаются в безопасности, а все продукты и услуги для организаций, частных клиентов и розничных клиентов продолжают работать в обычном режиме».
Чтобы быть в курсе новостей, следите за нами на Twitter и Новости Google или послушайте наш подкаст о расследованиях Инновация: Блокчейн-Сити.
Редактировать 18:55 UTC, 31 октября: После заявления BlockFi статья также была отредактирована, чтобы указать, что цифра в 285 миллионов долларов, упомянутая в пункте 7, была взята из просочившихся документов., и отразить позицию BlockFi в отношении запросов клиентов на вывод средств.
Источник: https://protos.com/blockfi-faces-heavy-losses-from-its-loan-to-core-scientific/