Генеральный директор Binance Чанпэн «CZ» Чжао проигнорировал опасения, высказанные старшими сотрудниками по поводу того, что биржа плохо знает своего клиента (KYC) проверяет, среди множества других нормативных недостатков, Reuters следствие нашло.
Информационное агентство заявило, что высокопоставленные руководители Binance, в том числе директор по контролю за соблюдением нормативных требований Сэмюэл Лим и бывший сотрудник по отчетности по глобальному отмыванию денег Карен Леонг, выразили обеспокоенность по поводу слабых проверок биржи KYC. Об этом рассказали трое бывших сотрудников Binance. Reuters они довели эти опасения до сведения CZ, но он «проигнорировал их».
Binance уже давно находится под прицелом регуляторов по всему миру. Decrypt и предварительно переправу на Binance с разными недостатки соблюдения, которые вызвали гнев регулирующих органов в Великобритания, Италия, Малайзия, Сингапур и многие другие юрисдикции. ReutersРасследование охватывает многие из этих юрисдикций и пролило свет на некоторые внутренние механизмы, лежащие в основе отношений биржи с регулирующими органами.
Агентство Reuters также обнаружило, что некоторые сотрудники Binance, в том числе Леонг и Лим, знали, что процедуры Binance KYC не были строгими.
В одном сообщении, отправленном в середине 2019 года, Леонг сказал, что CZ не хочет «не KYC». Леон также сказал: «Сократите KYC. Поднять лимиты. ЛУЧШАЯ КОМБИНАЦИЯ», в том же сообщении. Лим, в свою очередь, как сообщается, выразил сомнения по поводу плана CZ по переходу на рынок «фиат-к-крипто». «Черт, зачем трогать фиат, если не хочешь подчиняться. Так иронично, лол. Просто оставайся полным криптомэном. Джизус.
Мальта
Проблемы регулирования Binance начинаются на Мальте.
В октябре 2018 года Binance уведомила регулирующие органы Мальты о своем намерении подать заявку на получение лицензии. Reuters сообщает, что CZ «занервничал» по поводу действующих в стране правил по борьбе с отмыванием денег и стандартов раскрытия финансовой информации. К 2019 году биржа решила больше не получать лицензию.
A публичное заявление от мальтийского регулятора от 21 февраля 2020 г. подтвердили, что Binance «не уполномочена» работать в криптосфере. Тем не менее, Binance продолжала сообщать своим клиентам, что соглашение об условиях использования регулируется мальтийскими законами. Reuters.
Germany
А в Германии полиция и юристы, которые представляли интересы более 30 жертв подозреваемого мошенничества, отправили Binance «десятки писем». Reuters расследование.
Согласно партнерству с зарегистрированной в Германии компанией по оказанию финансовых услуг CM-Equity, Binance согласилась провести усиленную комплексную проверку пользователя, если он внес более 10,000 11,000 евро (XNUMX XNUMX долларов США) за одну транзакцию.
К июню 2021 года Binance отправила CM-Equity пересмотренную версию этого стандарта, в которой пороговое значение для расширенной комплексной проверки достигло 100,000 XNUMX долларов США.
В период с мая по июль 2021 года Binance получила 44 письма с запросами информации, касающейся транзакций на сумму не менее 2 миллионов евро. Немецкая полиция, прокуратура и юридические фирмы коллективно заявляли, что эти средства были украдены и отмыты через обмен. Binance заявила, что не может помочь, сообщает Reuters.
Более того, федеральная полиция Германии запросила у Binance информацию о двух мужчинах, «подозреваемых в пособничестве боевику-исламисту, убившему четырех человек в Вене в ноябре 2020 года».
Сообщается, что в письме от полиции Германии было обнаружено, что один из этих лиц совершал «неуказанные» транзакции на Binance.
Международная полемика
В других частях мира регуляторы в Голландии и Японии выпустили предупреждения клиентов об обмене. Регуляторы Италии и Каймановых островов заявили, что у Binance нет лицензии на работу в их странах.
По данным малайзийских регулирующих органов, Binance столкнулась с принудительными мерами в Малайзии за незаконную деятельность в стране.
Соединенное Королевство также выпустило предупреждение для потребителей в отношении Binance, и, заявив, что биржа «не может» регулироваться, Binance объявила, что пытается наладить свои отношения с FCA. На сегодняшний день нет никаких доказательств того, что Binance находится в хороших книгах FCA.
Binance также недавно отозвала свою заявку на получение лицензии в Сингапуре. Месяцем ранее регуляторы города-государства поставили биржу на Список предупреждений для инвесторов.
Поскольку у Binance есть объявило Меморандум о взаимопонимании с Управлением Всемирного торгового центра Дубая. В декабре прошлого года CZ также встретился с главным министром Гибралтара Фабианом Пикардо, который описано генерального директора Binance как «провидца».
Decrypt ранее спрашивала Binance о своих планах в отношении потенциальных лицензий, но компания еще не ответила на наши запросы.
Источник: https://decrypt.co/90968/binance-ceo-warnings-kyc-regulatory-failings.