Silvergate позиционировал себя как поставщик банковских услуг, дружественных к криптографии, но неудивительно, что в конечном итоге он стал предоставлять финансовые услуги фирмам, которые были когда-то вторая по величине криптобиржа и маркет-мейкер в мире: FTX и Alameda Research.
По мере того как мир узнавал о реальности, стоящей за бизнесом Silvergate, инвесторы постепенно распродавали акции, поскольку они упали с высоты в 238 долларов в ноябре 2021 года до менее 13 долларов сегодня. Мало того, даже сенаторы зондирование Silvergate в отношении неправомерных переводов средств клиентов FTX в торговый фонд Сэма Бэнкмана-Фрида, Alameda.
«Участие вашего банка в переводе средств клиентов FTX в Alameda свидетельствует о вопиющем невыполнении вашим банком своих обязанностей по отслеживанию подозрительной финансовой деятельности своих клиентов и информированию о них», — написали сенаторы Роджер Маршалл, Элизабет Уоррен и Джон Кеннеди в письме Сильвергейту.
Сенаторы также требуя, чтобы Silvergate выпустила все соответствующие записи и хотят, чтобы он «ответил на ряд вопросов, чтобы предоставить общественности полный отчет о своих отношениях с FTX и Alameda».
Поскольку расплата Silvergate все еще продолжается, ниже приводится хронология событий, которые привели к краху компании и ускорили его.
Прочитайте больше: MicroStrategy и Silvergate — самые короткие акции криптовалют в 2022 году
Историческая хронология Сильвергейта
17 августа 2017: Общий объем депозитов Silvergate превышает 1 миллиард долларов.
Февральy 26, 2018: Silvergate привлекает 114 миллионов долларов в результате продажи обыкновенных акций.
16 ноября 2018: HomeStreet Bank приобретает команду Silvergate по кредитованию бизнеса и розничный филиал в Сан-Маркосе, Калифорния.
28 октября 2019: Silvergate открывает первичное публичное размещение обыкновенных акций класса А.
12 ноября 2019: Silvergate закрывает IPO обыкновенных акций класса А.
18 ноября 2019: Silvergate объявляет о закрытии опциона своих андеррайтеров на покупку дополнительных акций.
14 января 2020: Silvergate запускает сеть обмена Silvergate (SEN), чтобы спорный система перемещения средств между счетами Silvergate 24/7.
21 января 2020: Silvergate нанимает Бенджамина Ричмана на должность старшего вице-президента и директора по цифровой валюте.
16 июня 2020: Silvergate расширяет SEN, предоставляя доступ к кредитам в долларах США с использованием биткойнов в качестве залога.
Октябрь 6, 2020: Сильвергейт завершает Объемы переводов через SEN на сумму 100 миллиардов долларов.
26 октября 2020: Silvergate раскрывает 586 миллионов долларов депозитов, связанных с цифровыми активами.
26 января 2021: Silvergate закрывает последующее публичное размещение обыкновенных акций класса А.
9 марта 2021: Silvergate открывает рыночную продажу обыкновенных акций класса А.
29 марта 2021: Silvergate выбирает Fidelity Digital Assets в качестве кастодиального поставщика SEN Leverage.
Июль 7, 2021: Silvergate нанимает Elliptic для предоставления услуг KYC/AML во время регистрации клиентов.
20 апреля 2021: Silvergate сообщает о доходах за первый квартал 1 года.
12 мая 2021: Silvergate объявляет о сделке эксклюзивный эмитент стабильной монеты Диема.
18 мая 2021: Silvergate объявляет о завершении размещения акций на рынке.
Июль 28, 2021: Silvergate объявляет цену запланированного размещения депозитарных акций на сумму 200 миллионов долларов.
27 октября 2021: Silvergate объявляет о своем виртуальном выступлении на конференции Bank of America Securities 2021 Banking and Financials Conference.
29 октября 2021: Генеральный директор Silvergate Алан Лейн говорит, что в третьем квартале 160 года Silvergate Capital обработала более 3 миллиардов долларов в виде переводов, связанных с цифровыми активами. 300 % больше, чем в третьем квартале 3 года..
11 ноября 2021: Аналитики JP Morgan дают Silvergate Capital рейтинг «перевес» и говорят, что акции могут вырасти на 60%.
22 ноября 2021: Акции Silvergate торгуются до своего исторического максимума в 239 долларов за акцию, который впоследствии так и не был превзойден.
6 декабря 2021: Silvergate ценовом диапазоне публичное предложение обыкновенных акций класса А.
9 декабря 2021: Silvergate закрывает публичное размещение обыкновенных акций класса А.
16 декабря 2021: В появлении на CNBC Крики на улицах, ИСПОЛНИТЕЛЬНЫЙ ДИРЕКТОР Алан Лейн назвал повышение процентных ставок положительным фактором для доходов Silvergate Capital.
16 декабря 2021: Silvergate и EJF Capital запускают совместный финтех-фонд.
12 января 2022: Майкл Перито из KBW обсуждает повышение рейтинга Silvergate Capital до рейтинга «превосходства» во время выступления на CNBC. Энергетический обед.
18 января 2022: Алан Лейн считает, что появление любой цифровой валюты, поддерживаемой Федеральной резервной системой, вероятно, произойдет еще через несколько лет.
27 января 2022: Ассоциация Facebook Diem продает активы, в том числе интеллектуальную собственность, компании Silvergate. Diem планировал выпустить собственную стабильную монету, но Марк Цукерберг был вызван для дачи показаний в Сенат, и Дим столкнулся с многочисленными препятствиями., вопросы регулирования и вопросы членов Конгресса.
2 февраля 2022: Silvergate заявляет, что будет использовать активы Diem Association, приобретенные у Meta, для запуска собственной стабильной монеты. Алан Лейн сказал, что Silvergate попытается убедить бывших членов Diem Association поддержать его стейблкоин.
15 февраля 2022: Silvergate добавляет поддержку евро в SEN.
29 марта 2022: MicroStrategy берет на себя Кредит в размере 205 миллионов долларов от Silvergate. В качестве залога компания вкладывает 820 миллионов долларов в биткойнах. MicroStrategy заявляет, что будет использовать деньги, чтобы купить больше биткойнов.
19 апреля 2022: Silvergate публикует отчет о прибыли за первый квартал 1 года, превзойдя оценки аналитиков на 2022%. Акции подскочили на 75%.
26 апреля 2022: Генеральный директор Silvergate Алан Лейн обсуждает помощь MicroStrategy в использовании своих биткойнов в качестве залога для кредита, чтобы купить больше биткойнов во время выступления в Crypto Reports Bloomberg.
1 июня 2022: Генеральный директор Silvergate Алан Лейн появился в подкасте Bloomberg Нечетные лоты обсудить стейблкоины после краха Terra Luna.
13 июня 2022: Wells Fargo называет Silvergate возможностью для покупки несмотря на медвежьи рынки цифровых активов.
16 июня 2022: Алан Лейн отрицает, что был удивлен волатильностью на рынках цифровых активов во время выступления на TechCrunch CNBC.
Июль 19, 2022: Silvergate сообщает, что депозиты, связанные с цифровыми активами, оставались устойчивыми во втором квартале 2 года, несмотря на спад на рынках.
25 октября 2022: Silvergate запускает круглосуточную поддержку клиентов.
7 ноября 2022: Сильвергейт продвигает Бена Рейнольдса на пост президента и нанимает Кейт Фрэйер на должность директора по управлению рисками.
10 ноября 2022: Bank of America понизил рейтинг акций Silvergate Capital, сославшись на неопределенность на рынках цифровых активов.
Ноябрь 11, 2022: Silvergate публикует заявление, в котором говорится, что На долю FTX приходилось менее 10% депозитов владельцев счетов.
16 ноября 2022: Silvergate публикует отчет за середину квартала и объявляет о планах участия в пятом конкурсе Оппенгеймера. Саммит по блокчейну и цифровым активам.
18 ноября 2022: Алан Лейн обсуждает влияние ситуации с FTX на Silvergate и общий рынок цифровых активов на CNBC. Энергетический обед.
28 ноября 2022: Сэм Бэнкман-Фрид признал, что пользовательские депозиты, связанные с FTX, направлялись через банковский счет Alameda Research в Silvergate.
28 ноября 2022: Silvergate отрицает наличие каких-либо непогашенных кредитов для BlockFi. Он описывает свое воздействие BlockFi как «минимальный".
Ноябрь 30, 2022: Алан Лейн обсуждает медвежий рынок цифровых активов на CNBC Сквока на улице.
5 декабря 2022: Сенаторы Элизабет Уоррен, Роджер Маршалл и Джон Кеннеди направили в Silvergate письмо с просьбой предоставить отчеты о денежных переводах FTX.
13 декабря 2022: Генеральный директор Lumida Рам Ахлувалия и бывший менеджер хедж-фонда Марк Коходс обсуждают потенциальное влияние банкротства FTX на Silvergate Capital на Unchained Podcast.
21 декабря 2022: Генеральный директор Silvergate Алан Лейн отвечает на вопросы сенаторов, говоря, что проблемы с производительностью труда не были фактором, побудившим его зятя уйти с должности главного директора по рискам Silvergate..
4 января 2023: Судья Джон Дорси распорядился об аресте средств FTX, хранящихся на банковском счете Silvergate.
5 января 2023: Silvergate увольняет 40% своего персонала на фоне резкого падения курса акций. Вкладчики вывода 8.1 миллиарда долларов со счетов Silvergate. Кроме того, как сообщается, Сильвергейт берет на себя убыток в размере 718 миллионов долларов при продаже резервов на сумму 5.2 миллиарда долларов для удовлетворения некоторых из этих запросов на снятие средств.
Кроме того, АРК Инвест раскрывает продажа акций Silvergate Capital на 5 миллионов долларов и публично торгуемых Marathon Digital страна открыл возобновляемую кредитную линию в Silvergate Capital на сумму 30 миллионов долларов. Это высвобождает 3,615 биткойнов, которые были размещены в качестве залога.
6 января 2023: JP Morgan понизил рейтинг акций Silvergate Capital с «избыточного» до «нейтрального» и изменил целевую цену с $30 до $14. В тот же день Алан Лейн отрицает наличие любых кредитов или инвестиций в FTX в письме инвесторам. Он обвиняет продавцов коротких позиций в распространении «спекуляций» и «дезинформации».
Чтобы быть в курсе новостей, следите за нами на Twitter и Новости Google или послушайте наш подкаст о расследованиях Инновация: Блокчейн-Сити.
Источник: https://protos.com/a-comprehensive-timeline-of-silvergates-downfall/