5 самых надежных проектов DeFi, за которыми стоит следить в 2023 году

Децентрализованные финансы готовы к восстановлению, поскольку криптовалютное пространство готовится к следующему большому бычьему росту. Хотя 2022 год был не лучшим годом для криптографии или DeFi, когда цены резко упали, а несколько известных проектов разошлись по швам, широко распространено мнение, что с этого момента единственный путь — вверх!

Эта точка зрения основана на общем ощущении, что цены на криптовалюту, похоже, достигли дна. При этом многие люди считают, что это только вопрос времени, когда основные токены, такие как Биткойн и Эфириум, начнут восстанавливать часть стоимости, которую они потеряли за последние несколько месяцев. Когда рынок криптовалют восстановится, это, вероятно, вызовет вторую крупную волну инвестиций в DeFi, что откроет огромные возможности для всех, кто поддерживает правильную лошадку.

Вопрос как всегда в том, куда именно мне инвестировать? Сектор DeFi состоит из сотен различных протоколов, но не все из них построены на прочном фундаменте. Поэтому осторожным инвесторам следует рассматривать только самые надежные проекты DeFi в 2023 году, если они хотят обеспечить свое спокойствие.

АльянсБлок

Гораздо больше, чем просто протокол, АльянсБлок является создателем комплексной платформы инфраструктуры DeFi, которая обслуживает не только тех, кто хочет брать взаймы, одалживать и делать ставки в криптовалюте, но и разработчиков других проектов DeFi. Помимо своих децентрализованных инвестиционных предложений, он предлагает не требующий доверия KYC/AML и проверку личности, совместимые одноранговые и NFT-услуги, соблюдение трансграничных нормативных требований, API для данных об инвестициях в сети и вне сети и многое другое.

AllianceBlock был основан в августе 2018 года Рашидом Аджайей и Маттейсом де Врисом в то время, когда инвестиции в ICO или первоначальные предложения монет процветали. Основатели были полны решимости найти способ сделать криптоинвестиции более прозрачными, равными и справедливыми. С тех пор AllianceBlock расширил сферу своей деятельности и стремится стать мостом между DeFi и традиционными финансовыми инструментами, предлагаемыми банками, такими как кредиты, облигации, сбережения и накопление капитала.

Одна из главных целей AllianceBlock — вывести DeFi в мейнстрим. Хотя индустрия DeFi известна такими преимуществами, как рентабельность и доступность, она также страдает от отсутствия надлежащего надзора и регулирования. Поскольку традиционные финансовые учреждения должны работать в рамках строгой нормативно-правовой базы, многие из них не смогли изучить возможности DeFi.

Это проблема, которую AllianceBlock стремится решить, позволяя централизованным учреждениям и розничным инвесторам взаимодействовать с DeFi регулируемым образом. Таким образом, он надеется упростить пользователям перевод капитала в традиционные финансы и из них в протоколы DeFi.

Один из AllianceBlock наиболее известные продукты - терминал DeFi, который представляет собой услугу, упрощающую участие разработчиков, строителей и розничных пользователей в экосистеме DeFi с помощью интегрированной платформы для добычи и размещения ликвидности. Майнинг ликвидности включает в себя предоставление криптоактивов в кредит AllianceBlock DEX в обмен на регулярные вознаграждения в виде процента от каждой комиссии за транзакцию. Терминал DeFi также позволяет делать ставки, когда пользователи могут зафиксировать свои активы в смарт-контрактах, чтобы помочь проверить сетевые транзакции, а также получить вознаграждение.

Помимо этих возможностей, DeFi Terminal также предлагает инструменты для разработчиков и брендов для создания кампаний, направленных на то, чтобы убедить пользователей предоставлять ликвидность для своих собственных токенов под брендом. Создавая кампанию, бренд может обеспечить необходимую ликвидность своего токена на AllianceBlock DEX или других децентрализованных биржах в поддерживаемых сетях, таких как Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon и других.

Другие продукты в наборе AllianceBlock включают независимый от сети мост, чтобы DEX, и платформу финансирования P2P под названием Фонды.

Aave

Трудно придумать более знаковое и узнаваемое имя в секторе DeFi, чем Aave и для этого есть веская причина. Существующая с 2018 года, Aave стала одной из самых авторитетных платформ DeFi, предоставляя пользователям безопасную среду для кредитования и заимствования криптовалют и реальных активов без посредников.

У Aave есть простая модель, которая позволяет людям, дающим взаймы, получать проценты, а тем, кто берет взаймы, выплачивать проценты по своим кредитам. Протокол изначально был построен на Ethereum и поддерживает все токены ERC-20, а с тех пор был расширен для поддержки других блокчейнов, таких как Avalanche, Fantom и Harmony. Он управляется своим сообществом через децентрализованную автономную организацию, где держатели токенов AAVE голосуют за ключевые решения.

Aave предоставляет пользователям DeFi большой выбор: более 30 пулов для активов на основе Ethereum и дополнительные рынки в других сетях. Кроме того, существуют кредитные пулы для реальных активов, включая счета за фрахт и недвижимость. Aave предлагает эти пулы благодаря партнерству с Centrifuge, протоколом DeFi, который позволяет компаниям токенизировать определенные типы активов. Затем эти токены можно свободно продавать, действуя аналогично облигациям и получая регулярный доход.

Как и во всех протоколах DeFi, при кредитовании криптоактивов на Aave все еще существует элемент риска. Ссуды должны быть обеспечены избыточным обеспечением, и протокол использует ликвидацию для управления долгом. В тех случаях, когда не хватает ликвидности для выплаты кредиторам после ликвидации залога, средства будут взяты из модуля безопасности. Это специальный пул ликвидности с токенами AAVE, депонированными пользователями платформы. Он выплачивает вознаграждения по более высоким ставкам, но находящиеся в нем токены рискуют быть ликвидированными в случае, если системе потребуется вливание капитала.

Aave считается одной из самых надежных экосистем DeFi, но она не останавливается на достигнутом. Ранее в этом году Aave DAO проголосовал за одобрение предложения для запуска новой стабильной монеты, приносящей доход, известной как GHO. GHO станет нативной стабильной монетой на Aave. Планируется, что GHO будет привязан к доллару США и подкреплен различными цифровыми активами. Ааве надеется использовать GHO для сделать стейблкоины более конкурентоспособными, получая дополнительный доход за счет перевода 100% процентов по кредитам GHO в свой DAO.

Шары

Столь же важным, как и сами протоколы DeFi, является уровень инфраструктуры, на котором они работают, и именно это Сеть сфер стремится улучшить. Orbs позиционирует себя как открытый, децентрализованный уровень инфраструктуры блокчейна, ориентированный на ускорение приложений DeFi в нескольких цепочках.

Orbs можно рассматривать как децентрализованную серверную часть, которая открывает новые возможности для DeFi, работая в сочетании с существующими блокчейнами уровня 1, такими как Ethereum, а также с сетями уровня 2, такими как Polygon. Он создает своего рода многоуровневый стек инфраструктуры для DeFi, который позволяет децентрализованным приложениям использовать преимущества расширенных сервисов исполнения Orbs. Таким образом, это позволяет разработчикам создавать более сложные приложения DeFi.

Хорошим примером этого является протокол уведомлений Open DeFi Orb, который предоставляет ежесекундные обновления о наиболее важных событиях в сети.

Совсем недавно Orbs объявило новый децентрализованный протокол взвешенной по времени средней цены, способный поддерживать новые типы ордеров для DEX и автоматических маркет-мейкеров. TWAP — это метод, который широко используется в алгоритмической торговле в традиционной финансовой индустрии, когда трейдеры используют средневзвешенную по времени цену, чтобы свести к минимуму влияние крупных ордеров на рынок. Как это работает, ордера разбиваются на несколько более мелких сделок, каждая из которых выполняется через заранее определенные интервалы времени в течение определенного периода времени.

До сих пор ограничения смарт-контрактов EVM крайне затрудняли реализацию TWAP в DeFi. Orbs меняет это, используя свою серверную инфраструктуру, чтобы гарантировать, что все заказы TWAP выполняются по оптимальной цене, со справедливой комиссией, безопасным и децентрализованным способом. Услуга предназначена для DEX и AMM, которые хотят предложить пользователям более сложный способ торговли с использованием алгоритмических стратегий, аналогичных тем, что доступны в TradFi.

Торт ДеФи

Иметь свой пирог и есть его — мечта каждого пользователя DeFi. Инвесторы хотят получать все вознаграждения, не принимая на себя никакого риска, и именно это Торт ДеФи стремится доставить.

Компания Cake DeFi, базирующаяся в Сингапуре, создала базовую платформу DeFi с услугами ставок, кредитования и добычи ликвидности, что позволяет инвесторам вносить свои криптоактивы и получать пассивный доход. Его экосистема DeFi основана на сети блокчейнов DeFi Chain, форке оригинального блокчейна Биткойн, и работает на собственном токене DFI.

Самый новый продукт Cake DeFi — это EARN с метким названием. односторонний сервис добычи ликвидности для инвесторов, которые хотят получать пассивное вознаграждение, защищая себя от традиционной волатильности криптовалютных рынков.

По словам соучредителя и генерального директора Cake DeFi доктора Джулиана Хоспа, инвесторы по понятным причинам стали намного меньше рисковать за последний год из-за наступления крипто-зимы. Таким образом, EARN стремится дать этим инвесторам возможность прозрачно получать щедрую прибыль от своих инвестиций, сводя риски к абсолютному минимуму.

«EARN позволит пользователям получать непревзойденную прибыль от биткойнов, которую они могут прозрачно отслеживать в блокчейне», — сказал Хосп. «Функция защиты от волатильности также защитит их от непоправимых потерь, особенно в периоды волатильности рынка».

EARN от Cake DeFi использует несколько умных алгоритмов, чтобы гарантировать, что его пользователи будут получать конкурентоспособную прибыль, независимо от рыночных сил, находящихся вне их контроля. Можно размещать либо BTC, либо DFI и получать вознаграждение за эти депозиты каждые 24 часа с заявленной годовой процентной доходностью 10%. Конечно, есть протоколы DeFi, которые предлагают более высокий APY, чем этот, но очень немногие предлагают те же виды защиты, что и EARN. Вознаграждения распределяются в токенах EARN, которые являются собственным активом платформы, и автоматически начисляются для увеличения доходности в долгосрочной перспективе.

Cake DeFi сказал, что алгоритм EARN сочетает в себе высокую доходность добычи ликвидности с низкой волатильностью крипто-кредитования, чтобы выполнить свои обещания.

На сегодняшний день продукты Cake DeFi зарекомендовали себя как одни из самых надежных в индустрии DeFi. Его последний отчет о прозрачности за второй квартал 2 года показали как он недавно преодолел отметку в один миллион клиентов, и на сегодняшний день было выплачено более 375 миллионов долларов вознаграждения.

Uniswap

Uniswap является одной из крупнейших и самых известных DEX в бизнесе и важным инструментом для большинства инвесторов DeFi. Uniswap в первую очередь предоставляет трейдерам возможность безопасно и удобно обменивать токены криптовалюты с более низкой комиссией, чем на одной централизованной бирже. Пользователи также могут получать пассивный доход, внося токены в пулы ликвидности.

Uniswap использует модель AMM, основанную на смарт-контрактах для установления цен и выполнения сделок. Из-за этого платформа полностью децентрализована без участия посредников.

Как и Aave, Uniswap может облегчить торговлю криптовалютой благодаря использованию пулов ликвидности, которые представляют собой пулы внесенных пользователями средств, заблокированных в смарт-контрактах. Эти средства используются для облегчения сделок пользователей, которые хотят покупать и продавать различные пары криптовалют. С каждой транзакции на Uniswap взимается небольшая комиссия, которая затем распределяется между поставщиками ликвидности пула. Таким образом, это взаимовыгодно, поскольку трейдеры могут обменивать токены с более низкой комиссией, а те, кто обеспечивает ликвидность, могут получать за это вознаграждение.

Есть веские причины, по которым Uniswap стала одной из самых популярных DEX в пространстве DeFi. Подавляющее большинство DEX обеспечивают плохой пользовательский интерфейс из-за их неуклюжего дизайна, тогда как Uniswap известен своим гладким и простым пользовательским интерфейсом. Веб-приложения и мобильные приложения Uniswap чрезвычайно удобны для пользователя и имеют отточенный дизайн, который выглядит очень профессионально. Подключить крипто-кошелек и начать работу очень просто, либо обменяв токены, либо предоставив ликвидность.

Благодаря простоте использования Uniswap завоевал большую аудиторию, что дает второе большое преимущество. Поскольку у него больше пользователей, у него заблокирована большая общая стоимость, а значит, больше ликвидности, чем у любой другой DEX. В результате трейдеры вряд ли столкнутся с какими-либо проблемами или ограничениями при обмене различными видами токенов.

И последнее, но не менее важное: Uniswap поддерживает широкий спектр криптокошельков, включая MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet и многие другие. В целом, он чрезвычайно прост в использовании и подходит для всех, что объясняет, почему Uniswap является одним из самых надежных приложений DeFi в бизнесе.