Фондовый рынок приближается к 2022 году на рекордно высоком уровне. Но, по словам известного инвестора Рика Рула, новый год может быть наполнен турбулентностью.
«Если вы откладываете расчет, вам почти всегда придется платить с процентами», - предупредил Рул в интервью за четвертый квартал.
Бывший президент и главный исполнительный директор Sprott US Holdings считает, что вся политика легких денег ФРС будет иметь серьезные последствия.
«Таким образом, тот факт, что вы можете кататься сегодня, завтра и послезавтра на деньги других людей, означает, что в конечном итоге, когда само общество должно оплачивать счет, счет будет намного, намного, намного больше».
Хорошие новости? Правило также предложило несколько безопасных активов, чтобы защитить себя. В один из них, возможно, стоит вложить часть ваших дополнительных денег.
Сэкономьте немного денег
Это может показаться нелогичным, поскольку инфляция подрывает покупательную способность наличных денег.
Но даже в этой среде, где вы не зарабатываете много на сберегательных счетах, Рул все еще верит в необходимость иметь немного наличных.
«Обстоятельства, при которых у вас драматический прогноз, например, в 2008, 1987 или 1990 годах, когда происходит сжатие ликвидности на рынке, оно временно снижает цену на все», - объяснил он Stansberry Research.
«Наличие денег дает вам инструменты и смелость, чтобы воспользоваться этим обстоятельством, вместо того, чтобы ими воспользоваться».
Другими словами, наличные деньги действуют как сухой порох, позволяя инвесторам извлекать выгоду из возможностей, если и когда ситуация резко развернется на юг.
Купите немного золота и серебра
Это очевидный вопрос. Учитывая всю печатную деятельность ФРС, Рул указал на важность владения золотом и серебром.
И что самое приятное? Необязательно владеть им слишком много.
«Если у вас есть обстоятельства, когда фиат отправляется к черту в сумке для рук, прибыль, которую вы получаете в своем золоте и серебре, означает, что небольшая страховая премия, то есть небольшая сумма физического золота и серебра, компенсирует очень большое ухудшение покупательной способности вашей бумажной валюты ».
«Так что сохраните часть своего богатства в золоте и серебре», - подчеркнул Рул.
Не забывайте: есть также горнодобывающие компании, которые имеют хорошие возможности для бума на драгоценные металлы.
Например, компании Wheaton Precious Metals, Pan American Silver и Coeur Mining, как правило, преуспевают в условиях роста цен на серебро. Между тем, Barrick Gold, Newmont и Freeport-McMoRan могут принести серьезную прибыль в ралли золота.
И в наши дни вы можете создать свое собственное портфолио-убежище, просто потратив свои лишние гроши.
Владеть качественными сельхозугодиями
Недвижимость - еще одна классическая защита от роста инфляции и процентных ставок.
Но Рул заявил, что «единственный сектор», где он увеличивает свое личное влияние на недвижимость, - это высококачественные сельхозугодья, особенно в Верхнем Среднем Западе США.
«Поскольку я могу покупать очень качественные сельхозугодья в Верхнем Среднем Западе США, я делаю это очень агрессивно», - сказал он.
Все больше и больше инвесторов подогреваются к идее сельскохозяйственных угодий, и по уважительной причине: независимо от того, что делает экономика, людям все равно нужно есть.
Как по сути ценный актив, сельхозугодья могут быть идеальным хеджированием, потому что они мало коррелируют с взлетами и падениями фондового рынка.
В период с 1992 по 2020 год сельхозугодья США приносили в среднем 11% годовых. За тот же период S&P 500 вернулся только на 8%.
И в наши дни вам не нужно пачкать руки, чтобы принять участие в акции.
Новые платформы позволяют вам инвестировать в сельхозугодья США, сделав долю в ферме по вашему выбору.
Вы будете получать денежный доход от лизинговых сборов и продажи урожая, а также от любого долгосрочного вознаграждения, кроме того.
`` Лучшая '' безопасная гавань
Если вам нравятся активы, которые не подвержены взлетам и падениям фондового рынка, но могут также выступать в качестве хеджирования от инфляции, есть еще одно, на что следует обратить внимание: изобразительное искусство.
Согласно графику Citi Global Art Market, произведения современного искусства превзошли S&P 500 на 174% за последние 25 лет.
И это становится популярным способом диверсификации, потому что это реальный физический актив, мало коррелирующий с фондовым рынком.
По шкале от -1 до +1, где 0 означает отсутствие связи, Citi обнаружил, что корреляция между современным искусством и S&P 500 составила всего 0.12 за последние 25 лет.
Раньше инвестирование в искусство таких художников, как Бэнкси и Энди Уорхол, было вариантом только для сверхбогатых, таких как Рул. Но с новой инвестиционной платформой вы можете инвестировать в культовые произведения искусства, как это делают Джефф Безос и Билл Гейтс.
Эта статья предоставляет только информацию и не должна рассматриваться как совет. Предоставляется без каких-либо гарантий.
Источник: https://finance.yahoo.com/news/rick-rule-cash-savings-crucial-140000290.html