Молодые, состоятельные инвесторы обращаются к альтернативным инвестициям

Альтернативные инвестиции обычно делятся на четыре категории: хедж-фонды, частный капитал, «реальные активы», такие как недвижимость или товары, и готовые инвестиции, известные как «структурированные продукты».

На фоне двузначных потерь на рынках акций и облигаций в этом году произошел всплеск консультанты обращаются к альтернативным инвестициям, поскольку планировщики стремятся к дальнейшей диверсификации, согласно Недавний опрос от Cerulli Associates. 

По словам респондентов опроса Cerulli, главными причинами альтернативного распределения были «уменьшение воздействия на публичные рынки», «снижение волатильности» и «защита от убытков».   

Скотт Бишоп, сертифицированный специалист по финансовому планированию и исполнительный директор компании Avidian Wealth Solutions из Хьюстона, занимающейся вопросами благосостояния, сказал, что некоторые клиенты используют часть своих портфелей для обучения своих взрослых детей навыкам инвестирования. И эти молодые инвесторы все чаще присматриваются к альтернативным активам.

«Я думаю, что все очень обеспокоены фондовым рынком, и если им за 40, они, вероятно, уже пару раз были обожжены», — сказал он.

Эксперты говорят, что при большем интересе к альтернативным инвестициям важно понимать риски, а также сами продукты, прежде чем менять распределение портфеля.  

«Прежде всего, знайте, чем вы владеете и почему вы это владеете», — сказал Эштон Лоуренс, CFP и партнер Goldfinch Wealth Management в Гринвилле, Южная Каролина.

По его словам, существует растущий ассортимент продуктов, подпадающих под категорию альтернативных инвестиций, и очень важно понимать, как актив может работать в различных рыночных условиях. 

«Не совсем справедливо сравнивать спортивную машину с минивэном и задаваться вопросом, почему минивэн не поспевает за ними, — сказал Лоуренс. Конечно, альтернативными инвестициями могут быть минивэн или спортивный автомобиль по аналогии, в зависимости от экономического климата.

Для клиентских ассигнований Лоуренс использует альтернативные акции для повышения доходности при одновременном снижении риска, а со стороны облигаций альтернативы могут обеспечить «стабилизацию» портфеля.  

«Мне не нужно опережать рост», — сказал он. «Но когда этот рынок откатится, я не хочу подвергаться этому откату в полной мере». 

Для состоятельных инвесторов альтернативные распределения могут варьироваться в зависимости от размера портфеля, целей и допустимого риска. Однако большее распределение может быть более рискованным для инвесторов-самоучек без профессионального руководства.