Женщины предпочитают инвестирование, основанное на ценностях. Вот как это влияет на их богатство

Некоторые исследования показали, что женщины предпочитают инвестировать таким образом, чтобы это помогало окружающей среде и приносило пользу обществу. По мнению финансовых экспертов, такое инвестирование, основанное на ценностях, может повысить общий энтузиазм женщин в отношении инвестиций и увеличить их благосостояние в долгосрочной перспективе.  

Согласно недавнему опросу, проведенному Cerulli Associates, около 52% женщин предпочли бы инвестировать в компании, оказывающие положительное влияние на общество или окружающую среду. Это верно для 44% мужчин.

По словам Скотта Смита, который возглавляет исследование Cerulli о поведении инвесторов, разница в восемь процентных пунктов, хотя и не является огромной пропастью, является «значимой». Он добавил, что это несоответствие в значительной степени сохраняется при сравнении женщин и мужчин разного возраста и уровня благосостояния.

Тенденция существует и за пределами США. По данным S&P Global, около 43% женщин (по сравнению с 34% мужчин) считают, что позиция компании по социальным или экологическим вопросам «очень важна» при принятии решения об инвестировании. опрошенных инвесторы в 11 странах, включая США

«Почти каждый новый клиент, которого я получаю, хочет инвестировать с учетом своих ценностей», — говорит Кэти Кертис, сертифицированный специалист по финансовому планированию из Окленда, штат Калифорния, клиентами которой в основном являются женщины.

«И если они не сделали этого раньше, они просят меня сделать это сейчас», — добавил Кертис, основатель и генеральный директор Curtis Financial Planning и член CNBC. Совет советников.

Инвестиционные фонды, использующие так называемые экологические, социальные и управленческие принципы, в последние годы стали более популярными. Эти инвестиции (также известные как «устойчивые» фонды) могут инвестироваться, например, в фирмы, ориентированные на возобновляемые источники энергии или продвигающие расовое и гендерное разнообразие.

В прошлом году инвесторы вложили в фонды ESG рекордные 70 миллиардов долларов — в 14 раз больше, чем всего тремя годами ранее. согласно Джону Хейлу, директору по исследованиям в области устойчивого развития в Северной и Южной Америке компании Sustainalytics, принадлежащей Morningstar.

По его словам, в 2021 году взаимных и биржевых ESG-фондов было в три раза больше, чем пять лет назад, и их общая сумма превышала 350 миллиардов долларов.

Женщины больше всего заинтересованы в инвестировании в компании, которые: платят работникам справедливую заработную плату или прожиточный минимум; являются лидерами в области экологически ответственной практики; и которые не продают «нежелательные» товары, такие как табак и огнестрельное оружие соответственно, по словам Черулли. (Мужчины имеют те же самые три главных предпочтения ESG.)

«Женщины более эмоциональны, — сказал Кертис об их склонности к ESG. «Это абсолютно потому, что они не хотят вкладываться в вещи, которые, по их мнению, наносят вред окружающей среде [или] вредят женским делам.

«Они действительно заботятся об этих вещах».

Между тем, женщины, как правило, инвестируют реже, чем мужчины в целом: около 48% в настоящее время имеют деньги на фондовом рынке по сравнению с 66% мужчин, например, согласно недавнему NerdWallet. ,. И это несмотря на доказательства того, что женщины-инвесторы склонны быть лучшими долгосрочными инвесторами чем их коллеги-мужчины.

Типичное домохозяйство, возглавляемое женщиной, также имеет меньше денег: около 55 центов на каждый доллар богатства типичного домохозяйства, возглавляемого мужчиной. согласно в Федеральный резервный банк Сент-Луиса. Среди пенсионных счетов домохозяйств типичная женщина накопила 28,000 69,000 долларов, что составляет менее половины от XNUMX XNUMX долларов, о которых сообщают мужчины. согласно в Трансамериканский центр пенсионных исследований.

Тем не менее, энтузиазм женщин в отношении ESG может сделать их более заинтересованными в инвестировании в целом, что может оказаться полезным для создания богатства в долгосрочной перспективе, считают эксперты.

«Это определенно вовлекает их больше, потому что им небезразлична эта дискуссия [ESG]», — сказал Кертис. «Их не волнует, сколько крупных компаний в США и сколько международных и развивающихся рынков у них [в их портфелях]».

На самом деле женские ценности, как правило, важнее соображений, касающихся отдачи от инвестиций, добавил Кертис.

Среди всех индивидуальных инвесторов 70% считают, что устойчивое инвестирование подразумевает финансовый компромисс — по сравнению с 64% в 2019 году. согласно в Институт устойчивого инвестирования Morgan Stanley. Доля искажается выше (83%) среди миллениалов по сравнению с более старшими возрастными группами.

Однако данные, похоже, не подтверждают этот «миф», согласно Morgan Stanley.

По данным Morningstar, за последние пять лет около 74% устойчивых фондов попали в первую половину своих инвестиционных категорий. Другими словами, инвесторы фондов ESG, как правило, не жертвовали эффективностью ради своих ценностей. (Конечно, ESG-фонды не обязательно всегда лучше работают. жесткий 2022, например, во многом из-за воздействия технологического сектора, говорят эксперты.)

«Для инвесторов и консультантов, которые не решались вкладывать средства в устойчивые фонды, потому что у них сложилось впечатление, что такие фонды как группа хронически неэффективны, [2021 год] является еще одним доказательством того, что это неправда — как и последние пять лет». — сказал Хейл.