Стратегии с несколькими активами — это стили инвестирования, которые предусматривают включение в портфель различных финансовых активов, таких как акции, облигации и денежные средства. Стратегии с несколькими активами могут обеспечить большую диверсификацию и меньший риск снижения, а также увеличить доход и потенциал роста по сравнению со стратегиями, ориентированными на один класс активов. Профессиональные инвестиционные менеджеры, контролирующие фонды со сбалансированным, диверсифицированным ростом и целевым сроком, могут использовать стратегии с несколькими активами. Чтобы выбрать подходящую для вас инвестиционную стратегию, обсудите ее с финансовый консультант.
Определена мультиактивная стратегия
An инвестиционная стратегия это особый подход к инвестированию, который влияет на выбор, который делает инвестор. Некоторые основные подходы к инвестированию включают рост, доход, ценностное и социально ответственный стратегиями.
Распределение активов может быть одной из определяющих характеристик инвестиционной стратегии. Например, стратегия роста требует инвестировать в основном или полностью в акции, которые имеют перспективу увеличения стоимости выше среднего. Стратегия дохода делает упор на покупку ценных бумаг с фиксированным доходом, таких как облигации, для получения денежных средств от дивидендов. В дополнение к акциям и облигациям, двумя другими основными классами активов являются денежные средства и альтернативы. Альтернативы могут включать почти любые другие инвестиции, начиная от недвижимости и товаров и заканчивая деривативами и частным капиталом.
Стратегия с несколькими активами — это стратегия, которая позволяет инвестиционному менеджеру инвестировать средства портфеля в широкий спектр активов. Мультиактивный фонд или портфель может состоять из акций, облигаций, денежных средств и альтернативных инвестиций.
Стратегии могут также диктовать определенные стили инвестирования, такие как активный или пассивный. Активный стиль инвестирования требует, чтобы менеджеры пытались обыграть рынок, покупая и продавая активы. Подход к пассивному инвестированию предназначен для отслеживания определенного ориентира, часто индекса, и сводит к минимуму покупку и продажу, а также сборы и другие расходы. Мультиактивные стратегии могут быть как пассивными, так и активными.
Преимущества мультиактивной стратегии
диверсификация является одним из преимуществ мультиактивной стратегии. Когда портфель инвестируется исключительно в один класс активов, он становится уязвимым для спадов, влияющих на этот класс активов. Размещение портфельных средств в нескольких классах активов, некоторые из которых могут расти, когда другие активы падают, может сгладить общую доходность, повысить согласованность и снизить риск, помогая защититься от потерь.
Стратегия с несколькими активами также может увеличить доход портфеля по сравнению с тем, который инвестируется только в обыкновенные акции. По сравнению со стратегией получения дохода подход с использованием нескольких активов может добавить потенциал роста в дополнение к возможности получения дохода в виде дивидендов.
Мультиактивное инвестирование
Индивидуальные инвесторы, стремящиеся финансировать безопасную пенсию, часто используют стратегии с несколькими активами. Эти стратегии могут хорошо подходить пенсионерам, стремящимся к долгосрочному и последовательному накоплению богатства, ограничивая при этом подверженность колебаниям стоимости определенных классов активов.
Многие взаимные фонды также используют стратегии с несколькими активами. Некоторые из них называются фондами с несколькими активами, но фонды, носящие такие названия, как сбалансированный и диверсифицированный рост и доход, также, вероятно, будут управляться с помощью стратегии с несколькими активами.
Одним из популярных типов мультиактивных фондов, особенно для пенсионных счетов, является целевой фонд. Эти фонды часто называют в честь будущего года, например, 2030, и продают их инвесторам, которые планируют выйти на пенсию примерно в этом году.
Управляющие фондами с целевыми датами обычно имеют право инвестировать в широкий спектр классов активов в соответствии со стратегией с несколькими активами, пытаясь поддерживать постоянный доход и управлять рисками. Управляющие этими фондами, например, обычно меняют распределение активов с более рискованных акций на более стабильные инвестиции с фиксированным доходом по мере приближения установленной даты выхода на пенсию. Фонды с установленной датой могут также инвестировать в альтернативы, такие как опционы, в рамках стратегии управления несколькими активами для управления рисками путем хеджирования.
Некоторые фонды, управляемые в стиле нескольких активов, специально помечены как фонды с несколькими активами. Фонды, носящие такие названия, как сбалансированный и диверсифицированный рост и доход, также, вероятно, будут управляться с использованием стратегии с несколькими активами.
Выводы
Стратегии инвестирования в несколько активов позволяют инвестировать в широкий спектр классов активов, а не сосредотачиваться на одном типе активов. Например, вместо того, чтобы инвестировать исключительно в акции или облигации роста, стратегия с несколькими активами может позволить и поощрять вложение денег в оба этих класса активов, а также в другие, включая наличные деньги и альтернативы. Индивидуальные инвесторы, а также профессиональные управляющие фондами могут использовать стратегии с несколькими активами. Стратегии инвестирования в несколько активов обещают управлять рисками и повышать доходность и стабильность за счет повышения диверсификации по сравнению с более целенаправленными подходами.
Советы по инвестированию
Финансовый консультант может объяснить преимущества и использование стратегии инвестирования с несколькими активами, а также то, как это может быть хорошим способом достижения ваших финансовых целей. Бесплатный инструмент SmartAsset подберет вам до трех проверенных финансовых консультантов, которые обслуживают ваш регион, и вы можете бесплатно взять интервью у своих консультантов, чтобы решить, какой из них подходит именно вам. Если вы готовы найти консультанта, который поможет вам достичь ваших финансовых целей, начать сейчас.
An Калькулятор распределения активов может помочь вам разработать инвестиционную стратегию, которая распределяет активы между акциями, облигациями и наличными в соответствии с вашими индивидуальными характеристиками. Принимая во внимание свою устойчивость к риску, возраст, цели и другие факторы, вы можете распределить доступные инвестиционные средства так, чтобы они наилучшим образом соответствовали вашим потребностям в доходах, росте, безопасности и ликвидности.
Фото предоставлено: ©iStock.com/KamiPhotos, ©iStock.com/TommL, ©iStock.com/courtneyk
сообщение Что такое мультиактивные стратегии? Появившийся сначала на Блог SmartAsset.
Источник: https://finance.yahoo.com/news/whats-best-way-build-multi-140015074.html.