В чем важность инфляции для инвесторов?

TL; DR:

• Инфляция оказывает прямое влияние на потребительские расходы, что также влияет на потребительские запасы.
• Инфляция влияет на экономику в целом, но некоторые отрасли, такие как потребительские товары и цепочка поставок, в частности, сейчас страдают.
• Понимание инфляции для инвесторов может иметь решающее значение для вашего портфеля, и Q.ai упрощает его.

В последнее время наблюдается серьезный всплеск инфляции. Проще говоря: согласно данным Индекса потребительских цен за декабрь, в 2021 году потребительские цены росли быстрее, чем за любой 12-месячный период с 1982 года — примерно за четыре десятилетия.

В частности, индекс потребительских цен вырос на 0.5 процента в декабре и на семь процентов за год. Даже за исключением энергетики и продуктов питания — двух обычно нестабильных секторов — эти цифры по-прежнему составляли 0.6% и 5.5%. Конечно, повод для беспокойства заключается в том, что эти цифры намного превышают двухпроцентный уровень инфляции, к которому стремится Федеральная резервная система.

Но не только обычные потребители беспокоятся об инфляции. Это также влияет на инвесторов. К счастью для вас, у Q.ai есть комплект для этого. Инфляционный комплект Q.ai дает вам защитный бункер против инфляции доллара, предоставляя вам разумный ответ на возможную девальвацию наличных денег.

Инфляционный комплект предназначен для хеджирования инфляционных рисков. Вы можете считать это точечной защитой вашего портфеля. И пока вы исследуете возможность диверсифицировать свой портфель с помощью этого комплекта, вы также можете глубже погрузиться в почему именно инфляция растет — и почему именно тебе здесь должно быть наплевать…

Скачать Q.ai для iOS для получения дополнительной информации об инвестициях и доступа к более чем дюжине инвестиционных стратегий на основе ИИ. Начните всего со 100 долларов и никогда не платите сборы или комиссии.

Что такое инфляция для инвесторов?

Инфляция относится к устойчивой тенденции ползучих цен на товары и услуги с течением времени и, как следствие, к снижению покупательной способности данной валюты. Но это не просто влияет на ту или иную отрасль; скорее, это влияет на всю экономику.

Экономисты измеряют подъемы и спады инфляции с течением времени, что известно как уровень инфляции.

Концепция инфляции имеет решающее значение, поскольку она представляет собой стоимость доллара. Другими словами, когда инфляция растет, стоимость доллара падает, а это означает, что деньги не идут так далеко. Некоторыми очевидными отраслями, в которых мы чувствуем влияние инфляции, являются рынок жилья, пищевой сектор, экономия топлива и товары народного потребления.

На что повлиял рост инфляции?

В то время как многие центральные банки стремятся удерживать инфляцию на уровне двух-четырех процентов в год, недавний скачок до семи процентов вызывает беспокойство по всей стране. Сейчас американцы тратят больше, но позволяют себе меньше.

Говорят, что кризис цепочки поставок «разжигает инфляцию». Например, по данным Bloomberg, в 150 году морские перевозчики получили прибыль в размере около 2021 миллиардов долларов. Это число в девять раз больше, чем годом ранее. Стоимость товаров и фрахта растет из-за сочетания перегруженных портов и нехватки контейнерных мощностей. 

Ожидается, что инфляция продолжит расти в течение года. Procter & Gamble
PG
, например, поднимает цены, так как затраты компании значительно растут. В конце концов, по данным CNBC, компания рассчитывает заплатить 2.3 миллиарда долларов в качестве затрат на товары и 300 миллионов долларов в связи с увеличением транспортных расходов после уплаты налогов, что значительно больше, чем было выплачено ранее.

Однако, несмотря на снижение стоимости доллара, рост инфляции, безусловно, дает определенные преимущества. Возьмем, к примеру, нынешний кризис COVID-19. На данный момент инфляция в значительной степени является результатом низких процентных ставок, установленных Федеральной резервной системой, прямых государственных стимулов и долго подавляемого потребительского спроса на товары и услуги по мере того, как страна восстанавливается и вновь открывается.

Сочетание этих факторов привело к превышению спроса над предложением, что выливается в дефицит, в конечном счете, в существенные скачки цен. Но именно поэтому экономисты обычно не считают инфляцию ни хорошей, ни плохой. Вместо этого они в целом согласны с тем, что, хотя инфляция и может сказаться на карманах людей, иногда она является признаком восстановления экономики.

Что инвесторам делать с инфляцией?

Значение инфляции для инвесторов многообразно. Поскольку инфляция влияет на стоимость доллара, она может привести к резкому падению стоимости всего вашего портфеля. По сути, чем меньше стоимость вашего доллара, тем меньше ценность ваших общих инвестиций.

Две ключевые области, затронутые инфляцией, о которых должны заботиться инвесторы, — это цепочка поставок и потребительские акции. 

С одной стороны, узкие места в цепочке поставок вынуждают компании повышать цены. Даже некоторым компаниям или отраслям, спрос на которые не сильно меняется, возможно, придется сократить предложение и поднять цены в ответ на другие дефициты, которые в конечном итоге затронут их.

Возьмем, к примеру, полупроводники, в том числе микросхемы, которые используются во всей гамме товаров. Они являются ключевым компонентом в производстве очень многих потребительских товаров, хотя на их долю приходится лишь небольшая часть этого производства. Таким образом, недавний дефицит полупроводников сделал производство некоторых товаров более дорогим, даже если эти отрасли не были развиты. непосредственно под влиянием увеличения спроса.

Все это, конечно, влияет на потребительские расходы, которые, в свою очередь, влияют на потребительские запасы. Как правило, акции имеют тенденцию быть более волатильными в периоды высокой инфляции. В то время как стоимостные акции, как правило, работают во время инфляции, акции роста, с другой стороны, обычно показывают лучшую доходность в периоды низкой инфляции. Это связано с тем, что стоимостные акции имеют сильный денежный поток, который со временем замедляется, в то время как акции роста практически не имеют денежного потока, но инвесторы ожидают, что это будет постепенно меняться.

В любом случае, вы можете в конечном итоге переплатить за акции в периоды инфляции, а когда инфляция снижается, то же самое может произойти и с вашим завышенным доходом. 

Чтобы застраховаться от инфляции, вам следует диверсифицировать свой портфель, инвестируя в альтернативные активы во множестве отраслей. Некоторые инвесторы также предпочитают вкладывать свои средства в финансовые инструменты, стратегически разработанные для защиты от инфляции, такие как казначейские ценные бумаги с низким уровнем риска, защищенные от инфляции (TIPS), а также некоторые взаимные фонды и ETF, которые могут помочь защитить ваш портфель.

Однако Inflation Kit от Q.ai сделает всю работу за вас. Таким образом, вам не нужно тратить время на то, чтобы следить за цепочкой поставок, потребительским спросом или покупательной способностью, и вам не нужно заниматься подсчетами, рассчитывая стратегические движения рынка в ответ на все это.

Узнайте больше о Inflation Kit и о том, что он может сделать для ваших инвестиций.

Скачать Q.ai для iOS для получения дополнительной информации об инвестициях и доступа к более чем дюжине инвестиционных стратегий на основе ИИ. Начните всего со 100 долларов и никогда не платите сборы или комиссии.