Если вы только что унаследовали непредвиденную прибыль от траста умершего родственника, вы, вероятно, задаетесь вопросом: «Как бенефициар получает деньги от траста?» Когда ваш умерший родственник создал траст, он устанавливает правила распределения для времени распределения или вехи, которые бенефициар должен выполнить, прежде чем он сможет получить какие-либо деньги. Итак, чтобы помочь вам лучше понять, чего ожидать, когда вы наследуете деньги от траста, вот некоторые вещи, которые вам следует знать.
A финансовый консультант может помочь вам составить план недвижимости для нужд и целей вашей семьи.
Что такое доверие?
Прежде чем углубляться в методы распределения, важно понять различные элементы трастовой структуры. А доверять — это юридический контракт, который предлагает способ передачи активов вашим наследникам после вашей смерти. Лицо, учреждающее траст, называется доверителем или доверителем. В качестве доверителя вы назначите доверительных управляющих, которые фидуциарная обязанность управлять активами траста в соответствии с условиями и правилами самого траста. Одной из обязанностей доверительного управляющего является распределение активов между бенефициарами в соответствии с пожеланиями доверителя.
Трасты часто используются в качестве планирование недвижимости инструмент, поэтому нет необходимости в том, как должны распределяться активы после ухода лица, предоставляющего право. Траст также защищает активы лица, предоставившего право, от определенных налогов на дарение и наследство. Таким образом, вы можете максимизировать сумму, которую ваши наследники получат после вашей смерти.
Что такое бенефициар?
Бенефициар – физическое лицо, которое наследует активы от лица, предоставившего право. Когда доверитель создает траст, он решает, как активы распределяются среди бенефициаров. Все правила и условия изложены в трастовом соглашении.
Например, допустим, лицо, предоставляющее право, хочет создать траст в интересах ребенка. В этом случае они установят отзывное доверие, которая будет распределять активы после достижения ребенком определенного возраста. Затем бенефициар может использовать активы по своему усмотрению. Доверители могут менять бенефициаров на протяжении всей своей жизни и менять условия этого типа траста.
Однако с безотзывное доверие, как правило, лицо, предоставившее право, не может изменить условия траста без одобрения бенефициара. Но праводатель по-прежнему имел право определять, как распределяются активы. Например, если лицо, предоставляющее право, хочет, чтобы часть активов пошла на расходы в колледже для ребенка, он назначит доверительного управляющего, чтобы убедиться, что активы распределены в соответствии с этим желанием. Назначение доверенных лиц помогает гарантировать, что бенефициары не имеют полного контроля над распределением вашего богатства.
Как бенефициар получает деньги от траста?
Итак, как бенефициар получает средства? Что ж, если у доверителя есть отзывный траст, активы будут распущены вскоре после смерти доверителя. С другой стороны, для распределения активов в безотзывном доверительном управлении могут потребоваться годы или даже десятилетия. Важно отметить, что чем больше времени требуется для распределения активов, тем больше денег потребуется для поддержания активности траста, поскольку вы должны платить за обслуживание и сборы доверительного управляющего.
При этом обычно существует три основных метода распределения активов:
Прямое распределение активов. Ассоциация даритель может создать траст, поэтому деньги распределяются непосредственно среди бенефициаров бесплатно и без ограничений. Доверительный управляющий может передать недвижимость бенефициару, составив новый акт или продав собственность и выдав ему деньги, выписав ему чек или выдав ему наличные. Хотя это простой способ распределения доверия, он не имеет никакой защиты; тот, у кого плохо с деньгами, может быстро уменьшить свое наследство.
Распределение активов во времени. Доверитель также может распределять траст, то есть активы выплачиваются бенефициарам с течением времени в соответствии с их установленными правилами. Например, лицо, предоставляющее право, может принять решение об управлении трастом в определенный временной порядок, например, после достижения определенного возраста, ежемесячными платежами, когда они достигают определенных вех в жизни или женятся.
Распределение активов по усмотрению доверительного управляющего. Наконец, лицо, предоставляющее право, может дать доверительному управляющему право решать, что бенефициар получает от траста и когда. Если бенефициар молод или борется с управление капиталом, часто создается дискреционный траст. Некоторыми примерами этого типа доверия являются особые потребности или трастовый траст.
Есть ли ограничение по времени для доверительного собственника для распределения активов?
Согласно закону о наследстве, попечители должны распределять трастовые активы в течение «разумного» периода времени. Однако строгих указаний относительно того, когда должно происходить распространение, нет.
У попечителей обычно есть несколько месяцев, чтобы просмотреть все условия траста, получить оценку активов и подать необходимые документы. В зависимости от сложности плана недвижимости этот процесс может занять немного больше времени. В некоторых штатах у бенефициара есть определенное количество времени, в течение которого он может оспаривать доверие. В случае подачи иска доверительный управляющий не может распределять средства.
Может ли доверительный управляющий удерживать трастовые фонды от бенефициаров?
Простой ответ - нет. У доверенного лица есть фидуциарная ответственность поддерживать пожелания доверителя и условия траста. Поэтому они должны делать то, что говорит доверие. Однако бенефициар может оспорить пожелания траста в суде. Они могут сделать это, чтобы получить доступ к полному учету траста, принудительно распределить средства или полностью исключить доверительного управляющего из траста. Тем не менее, этот процесс может в конечном итоге стоить трасту больших денег в виде судебных издержек.
Трастовые налоги и выплаты
В зависимости от структуры траста лицо, предоставляющее право, может получить налоговые льготы за использование безотзывного траста. Например, это может помочь снизить налоги на недвижимость и подоходный налог. Кроме того, он может предоставить укрытие для активов от кредиторов.
Бенефициары траста также могут столкнуться с налоговыми последствиями. В зависимости от траста, денег или активов, а также законов о наследовании в штате может потребоваться уплата налога. Например, если бенефициар получает доход от траста, у него могут быть налоги для уплаты, но обычно он не обязан платить подоходный налог на распределение от основного фонда траста.
При всех доступных типах трастов более сложные могут помочь бенефициару в получении налоговых льгот. Итак, если вы беспокоитесь о предотвращении налога на дарение для будущих поколений, создании кредитного убежища, даровании оставшемуся в живых супругу другого источника дохода или снижении налога на прирост капитала - обратитесь к адвокат по имущественному планированию на консультацию.
Заключение
Когда вы являетесь бенефициаром траста, полезно знать несколько вещей. Доверитель устанавливает условия для распределения и может дать доверительному управляющему право решать, когда вы будете получать платежи. Лицо, предоставляющее право, также может устанавливать временные платежи в зависимости от достигнутых вех или в определенном возрасте. Понимание руководящих принципов траста может помочь вам узнать, чего ожидать.
И, если вам нужны дополнительные вопросы относительно вашего наследства, поговорите с финансовый консультант и адвокат по недвижимости для руководства.
Советы по планированию недвижимости
Если вы являетесь бенефициаром траста, говоря с финансовый консультант может помочь вам определить наилучшее использование активов. Найти правильного финансового консультанта, который соответствует вашим потребностям, не должно быть сложно. Бесплатный инструмент SmartAsset подберет вам до трех финансовых консультантов, которые обслуживают ваш регион, и вы можете бесплатно взять интервью у своих консультантов, чтобы решить, какой из них подходит именно вам. Если вы готовы найти консультанта, который поможет вам достичь ваших финансовых целей, начать сейчас.
Есть и другие юридические документы, которые вам могут понадобиться, помимо траста. Воля одна; финансовый доверенность Другой. Вы также можете составить проект предварительное распоряжение о здравоохранении чтобы изложить свои пожелания относительно медицинского обслуживания, когда вы не в состоянии принимать решения самостоятельно.
Фото: ©iStock/FatCamera, ©iStock/courtneyk, ©iStock/JodiJacobson
сообщение Как бенефициар получает деньги от траста? Появившийся сначала на Блог SmartAsset.
Источник: https://finance.yahoo.com/news/does-beneficiary-money-trust-132433388.html.