Финансы

Westpac грозит штраф в размере 83 миллионов долларов за несколько нарушений

04/21/2022
Биткойн Эфириум Новости

Федеральный суд обязал Westpac, крупного австралийского банка и поставщика финансовых услуг, выплатить штраф в размере 113 миллионов австралийских долларов (около 82.9 миллиона долларов) за  Соответствие закону  сбои в нескольких бизнес-подразделениях.

Объявлено в пятницу, решение суда вступило в силу шесть отдельных гражданских исков против банка подано австралийским органом по надзору за финансовыми рынками ASIC в ноябре прошлого года.

Системные сбои

Основные нарушения со стороны банка включают взимание платы за консультации с более чем 11,800 7,000 умерших клиентов за услуги финансового консультирования и распространение дубликатов страховых полисов среди более чем 40 клиентов. В первом случае он был оштрафован на 15 миллионов австралийских долларов, тогда как за другое нарушение ему нужно было заплатить XNUMX миллионов долларов.

Банк также взимал постоянные взносы за финансовые консультации с розничных клиентов без надлежащего раскрытия информации. За последние восемь лет он снял не менее 10.6 млн австралийских долларов с более чем 25,000 6 клиентских счетов, не раскрывая никакой информации. За это банк был оштрафован на выплату XNUMX миллионов австралийских долларов.

Кроме того, Westpac позволила оставить открытыми около 21,000 120 дерегистрированных счетов компаний с активами в размере XNUMX млн австралийских долларов. Эти средства должны были быть переведены в  ASIC / ИНТЕГРАЛЬНАЯ СХЕМА, СПЕЦИАЛИЗИРОВАННАЯ ДЛЯ РЕШЕНИЯ КОНКРЕТНОЙ ЗАДАЧИ  или Содружество, но банк разрешил снятие средств. Суд установил, что банк знал о недостатках своей системы, но не исправлял их и продолжал извлекать из них выгоду. Теперь за это упущение нужно заплатить 20 миллионов австралийских долларов.

Суд также наложил дополнительные штрафы в размере 12 млн австралийских долларов и 20 млн австралийских долларов отдельно за долги по продаже и просроченные страховые пенсии соответственно.

«Нарушения, обнаруженные судом в этих шести делах, демонстрируют серьезную неспособность Westpac на протяжении многих лет и во многих областях своей деятельности внедрять надлежащие системы и процессы для обеспечения справедливого отношения к своим клиентам», — сказала заместитель председателя ASIC Сара Корт.

«Вред потребителя, вызванный системными сбоями, недопустим. Финансовые учреждения должны инвестировать в системы, которые позволяют им выполнять свои обязательства перед клиентами».

Между тем, Westpac не привыкать к таким огромным штрафам за несоблюдение мер. В 2020 году банк согласился выплатить 1.3 миллиарда австралийских долларов в качестве штрафа за несколько заявлений о несоблюдении требований, выдвинутых ASIC.

Федеральный суд обязал Westpac, крупного австралийского банка и поставщика финансовых услуг, выплатить штраф в размере 113 миллионов австралийских долларов (около 82.9 миллиона долларов) за  Соответствие закону  сбои в нескольких бизнес-подразделениях.

Объявлено в пятницу, решение суда вступило в силу шесть отдельных гражданских исков против банка подано австралийским органом по надзору за финансовыми рынками ASIC в ноябре прошлого года.

Системные сбои

Основные нарушения со стороны банка включают взимание платы за консультации с более чем 11,800 7,000 умерших клиентов за услуги финансового консультирования и распространение дубликатов страховых полисов среди более чем 40 клиентов. В первом случае он был оштрафован на 15 миллионов австралийских долларов, тогда как за другое нарушение ему нужно было заплатить XNUMX миллионов долларов.

Банк также взимал постоянные взносы за финансовые консультации с розничных клиентов без надлежащего раскрытия информации. За последние восемь лет он снял не менее 10.6 млн австралийских долларов с более чем 25,000 6 клиентских счетов, не раскрывая никакой информации. За это банк был оштрафован на выплату XNUMX миллионов австралийских долларов.

Кроме того, Westpac позволила оставить открытыми около 21,000 120 дерегистрированных счетов компаний с активами в размере XNUMX млн австралийских долларов. Эти средства должны были быть переведены в  ASIC / ИНТЕГРАЛЬНАЯ СХЕМА, СПЕЦИАЛИЗИРОВАННАЯ ДЛЯ РЕШЕНИЯ КОНКРЕТНОЙ ЗАДАЧИ  или Содружество, но банк разрешил снятие средств. Суд установил, что банк знал о недостатках своей системы, но не исправлял их и продолжал извлекать из них выгоду. Теперь за это упущение нужно заплатить 20 миллионов австралийских долларов.

Суд также наложил дополнительные штрафы в размере 12 млн австралийских долларов и 20 млн австралийских долларов отдельно за долги по продаже и просроченные страховые пенсии соответственно.

«Нарушения, обнаруженные судом в этих шести делах, демонстрируют серьезную неспособность Westpac на протяжении многих лет и во многих областях своей деятельности внедрять надлежащие системы и процессы для обеспечения справедливого отношения к своим клиентам», — сказала заместитель председателя ASIC Сара Корт.

«Вред потребителя, вызванный системными сбоями, недопустим. Финансовые учреждения должны инвестировать в системы, которые позволяют им выполнять свои обязательства перед клиентами».

Между тем, Westpac не привыкать к таким огромным штрафам за несоблюдение мер. В 2020 году банк согласился выплатить 1.3 миллиарда австралийских долларов в качестве штрафа за несколько заявлений о несоблюдении требований, выдвинутых ASIC.

Источник: https://www.financemagnates.com/institutional-forex/westpac-faces-83-million-fine-for-several-lapses/