В то время как рынки отражают беспокойство по поводу возможного спад, Vanguard говорит, что облигации могут предложить долгосрочным инвесторам возможность заработать деньги с доходностью выше инфляция. Кроме того, финансовая фирма считает, что инвесторы также могут использовать облигации в качестве «стабильного хеджирования акций после того, как они потратят большую часть года на корреляцию с рисковыми активами». Давайте разберем преимущества и риски инвестирования в облигации.
A финансовый консультант может помочь вам создать финансовый план для защиты ваших инвестиций и выявления новых возможностей для заработка.
Почему Vanguard считает, что на облигациях можно заработать
В одном из обзор первой половины 2022 годаVanguard говорит, что рынкам пришлось переосмыслить, насколько высоко Федеральная резервная система сможет повысить ставки, прежде чем отступить. Это дало возможность инвесторам заработать на облигациях.
«Долгосрочные инвесторы должны радоваться — доходность выше инфляции, ожидаемой в течение следующих пяти или более лет, существует на рынке казначейских облигаций впервые после кратковременного всплеска во время первоначальной паники из-за COVID в марте 2020 года. Для тех, кто ищет ощутимый доход, это существует и сейчас», — говорится в обзоре финансовой фирмы.
Для справки, Федеральная резервная система повысила ставки 5 мая, 15 июня и 27 июля, последний раз повышая ставки на 75 базисных пунктов. И центральные банки по всему миру также повысили свои ставки. «Теперь рынки видят, как ФРС быстрее растет, но быстрее отступает», — говорит Vanguard.
Vanguard говорит, что после того, как большую часть первой половины 2022 года они коррелировали с рисковыми активами, облигации также начали вести себя как стабильное средство хеджирования против акций. «Признаки более слабой экономики в будущем, вероятно, подтвердят роль облигаций как диверсификатора портфеля».
Инвесторы должны учитывать, что облигации традиционно считаются более безопасными инвестициями, чем акции. Но с более низкой доходностью большинство облигаций не обязательно используются в качестве хеджирования для борьбы с инфляцией. Одним заметным исключением является Казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции (TIPS), которые позволяют увеличить основную сумму инвестиций вместе с индексом потребительских цен (ИПЦ).
Понимание того, как работают облигации
Облигации фиксированный доход инвестиции, что означает, что инвесторы знают, какой будет их доход, прежде чем покупать их. Когда вы покупаете облигацию, вы даете взаймы деньги правительству или компании. Организация вернет вам проценты с течением времени.
Как инвестор в облигации, вы сможете увидеть ее цену, дату погашения и купонная ставка. Ставка купона — это годовая ставка, по которой облигация будет выплачиваться вам как держателю. Эта ставка основана на номинальной стоимости облигации, которая представляет собой сумму, которую эмитент заплатит после наступления срока погашения. И поскольку это фиксированный платеж, он останется неизменным в течение всего срока действия облигации.
Облигации являются основным продуктом для инвесторов, которые хотят диверсифицировать свои портфели за пределами акций. Их часто считают «более безопасными» инвестициями, и инвесторам, приближающимся к пенсионному возрасту, часто советуют увеличить свои вложения в облигации. Хотя вы, скорее всего, не получите двузначную доходность по облигациям, как по акциям, облигации обычно предлагают большую последовательность и предсказуемость.
Где возможности с фиксированным доходом сегодня
Все облигации не создаются одинаково. Они предлагают разные цели и уровни риска и вознаграждения. Ниже приведены три распространенных типа облигаций, которые могут вложить деньги в ваш портфель:
Высокодоходные облигации. Высокодоходные облигации нацелены на получение дохода и стабильной прибыли для инвесторов. Эти облигации также сопряжены с более высоким риском. Согласно с Данные индекса Bloomberg, высокодоходные облигации продемонстрировали положительную доходность в июле, прирост составил 5.9%, что является самым большим показателем за десятилетие.
Казначейские облигации. Это государственные долговые ценные бумаги, выпускаемые федеральным правительством США. Когда вы покупаете эту облигацию у правительства, вы ожидаете получить проценты обратно в конце каждого шестимесячного периода. На протяжении большей части первой половины 2022 года реальная доходность казначейских облигаций снижалась в широком диапазоне сроков погашения. Тем не менее, Министерство финансов США сообщает, что у этого актива был подъем с пятилетней, семилетней, 10-летней, 20-летней и 30-летней доходностью в диапазоне от 0.43% до 0.91%.
Муниципальные облигации. Эти облигации связаны с местными и государственными органами власти. Муниципальные облигации предлагают надежный доход без риска высокодоходных облигаций. И Vanguard сообщает, что этот актив приносил 3.21% по состоянию на 30 июня, «что соответствует доходности с поправкой на налоги в размере 5.42% для инвесторов с самым высоким федеральным подоходным налогом».
Заключение
Облигации могут заметно измениться в 2022 году. И Vanguard говорит, что высокодоходные облигации, муниципальные облигации и казначейские облигации могут предложить долгосрочным инвесторам возможность заработать деньги.
Советы по разумному инвестированию
A финансовый консультант может помочь вам создать сбалансированный портфель из облигаций и других видов инвестиций. Бесплатный инструмент SmartAsset подберет вам до трех финансовых консультантов, которые обслуживают ваш регион, и вы можете бесплатно взять интервью у своих консультантов, чтобы решить, какой из них подходит именно вам. Если вы готовы найти консультанта, который поможет вам достичь ваших финансовых целей, начать сейчас.
Если вам нужна помощь в поиске баланса для вашего портфеля, SmartAsset калькулятор распределения активов может помочь вам определить, во что инвестировать.
Фото: ©iStock/Torsten Asmus, ©iStock/cagkansayin, ©iStock/PashaIgnatov
сообщение Vanguard говорит, что облигации вернулись. Вот где можно заработать Появившийся сначала на Блог SmartAsset.
Источник: https://finance.yahoo.com/news/vanguard-says-bonds-back-heres-152858328.html.