Большие цифры привлекают внимание, как и в случае с Yearn Finance, так как после взрыва Defi сектора в 2020 году, 82,835.78 мая 12 года YFI достиг исторического максимума в $2021 XNUMX.
Несмотря на то, что YFI не попал бы даже в топ-10 криптовалют по рыночной капитализации, он стал самым дорогим криптоактивом в 2020 году. Он сохранял свои позиции, по крайней мере, недолго, когда в 2021 году Yearn Finance объявил об агрессивной покупке. -back, и цена YFI взлетела на 30% за день.
Однако после этого пика токен Yearn Finance пошел вниз.
Давайте посмотрим, что там происходит.
Что такое Год Финанс?
Yearn Finance — это децентрализованное приложение Ethereum, в котором используются передовые инструменты, выступающие в качестве важного агрегатора для протоколов DeFi, в том числе Aave, криваякачества Космос. Он был разработан для автоматизации распределения ликвидности предложения между различными пулами и выбора протокола посадки, который предлагает лучший APY (годовой доход в процентах). В некотором смысле, это автоматизированный протокол выращивания урожая, который позволяет направлять средства на лучшие возможности возврата.
Базовым элементом Yearn Finance является не токен YFI, а его протокол. Протокол Yearn — это оптимизатор доходности, основная роль которого заключается в автоматическом переключении между несколькими различными протоколами приземления DeFi.
Создавая специальные автоматизированные методы инвестирования, протокол позволяет инвесторам вносить ликвидность в пул, получая обратно токены yToken, которые отображают собственность по сравнению с инвестициями, как и квитанция.
Как только средства инвесторов окажутся в пуле, протокол устранит ручные задачи проверки эволюции кредитования и процесса принятия решений о переключении между различными вариантами.
Важность yToken
В Yearn Finance существует несколько способов инвестирования. Но по своей сути протокол будет переключаться между протоколом посадки и пулами ликвидности, такими как Cosmos, Aave, Compound, Curve или другими DeFi, чтобы максимизировать прибыль от i.Iпроценты на стейблкоины, торговые сборы или вознаграждения поставщика ликвидности.
И, как упоминалось ранее, как только инвестор внесет свою ликвидность в выделенный пул, он получит yTokens, чтобы показать это. Токены yToken — это «обернутая» версия депонированного токена, оптимизированная для доходности.
Когда пользователи хотят вывести свои средства и получить проценты, они могут просто выкупить свои токены yToken и вернуть свою криптовалюту.
Таким образом, для DAI, USDC, USDT и TUSD инвестор получит упакованные токены с учетом доходности, такие как yDAI, yUSDC, yUSDT и yTUSD.
Хотя платформа будет переключаться между посадочными протоколами, она не изменит криптовалюту, даже если один из них предложит более высокую доходность. Таким образом, инвестор, внесший USDT, также получит обратно USDT.
Понимание монеты YFI
Во-первых, YFI — это не монета, а токен управления, как было объявлено на официальный средний профиль. Он был распространен среди первых пользователей, которые приняли участие. После выпуска YFI нельзя было предварительно добыть, купить или продать с аукциона. Это был просто бесполезный с финансовой точки зрения токен, который обеспечивал децентрализованное управление экосистемой Yearn. А с июля 2021 года YFI стал одним из крупнейших токенов на основе Ethereum из-за того, что протокол ориентирован на стратегии автоматизированного выращивания урожая.
Владельцы токенов могут голосовать за решения, касающиеся будущего протокола. Помимо голосования, YFI также можно использовать для стейкинга. Важно отметить, что держатели могут голосовать за разработку протокола только в том случае, если они застейкали токены.
Что касается потенциала роста, YFI имеет:
- Большая степень дефицита, только Знаки 30,000;
- Право голоса, голосование занимает не менее 5 дней и требует более 50% проходных голосов;
- Отсутствие потребления газа в голосовании;
- Ограниченная характеристика, подобная хедж-фонду, при которой партнеры получают вознаграждение за все казначейские средства, которые переходят слиток на 500 тысяч долларов.
И когда дело доходит до его использования, YFI можно использовать как:
- Прямой депозит или возможный IL;
- Обеспеченная долговая позиция;
- Кредитование и займы;
- Предоставление ликвидности;
- Предоставление кредитной ликвидности.
Более того, чем больше людей используют Yearn Finance, тем больше будет сборов для казначейства и пула управления.
Что нового в Yearn Finance?
Несмотря на то, что Yearn Finance претерпел несколько модификаций, самые крупные обновления за эти годы повлияли на его эволюцию. Компания Yearn Finance приняла ЯИП-54 в конце года 2020. Обновление позволяет членам сообщества ежеквартально проводить аудит хакатонов, аудитов безопасности, грантов, вознаграждений за ошибки и расходов на заработную плату.
SIОБОЗНАЧАТЬ. YIP – Предложение по повышению доходности.
YIP-54 позволяет вновь созданному операционному фонду выкупать YFI или другие активы по своему усмотрению.
Yearn Finance передал четыре важных предложения YIP в 2021. Их успешная интеграция в протокол Yearn Finance позволила внедрить новые структуры платежей, распределение поощрений с поддержкой YFI, ежеквартальные финансовые аудиты и операционное финансирование.
В 2021 году протокол выпустил новый продукт под названием yvBOOST, генератор доходности. Этот продукт, являющийся частью набора хранилищ, дополнит хранилище Backscratcher, позволяя пользователям зарабатывать и улучшать стимулы в токене 3CRV на основе Curve.
По словам создателей протокола, пул yvBOOST-ETH на Суши предназначен для обеспечения ликвидности их нового хранилища. Этот пул обеспечивает более высокую доходность призов, основанных на СУШИ.
Кроме того, в том же году Yearn Finance разработала Fixed Forex с важными функциями, включая 0 управления, 0 конфигураций, 0 комиссий, 0 извлечений стоимости, щадящую ликвидацию, динамические ограничения чеканки в зависимости от ликвидности в цепочке и динамические LTV на основе протоколов в цепочке. .
Fixed Forex включает в себя мягкую ликвидацию на платформе Yearn, где возвращается наименьшая сумма долга, чтобы вернуть позицию пользователя к ровной, что устраняет необходимость беспокоиться о ликвидации всего стека во время событий просадки.
Кроме того, они представили награды за майнинг ликвидности v2. Он предназначен для решения проблем с ликвидностью, также известной как «прилипчивость», и лояльности к токенам или оппортунистического демпинга, что помогает, когда ликвидность быстро исчезает, когда прекращаются стимулы.
В сентябре 2021 года Yearn Finance сделала значительный шаг вперед, представив Год UI V3.0, в котором команда перестроила проект с нуля. В версии 3 приоритет отдается пользовательскому опыту, масштабируемости и многоцепочечному будущему.
Тем не менее, полная интеграция еще не завершена, но главное заключается в том, что V3 предназначен для улучшения всех основных компонентов хранилищ Yearn. Версия 3 предназначена для улучшения безопасности, автоматизации, разработки, модульности, стратегии и адаптивности продукта. Однако на этом планы команды не заканчиваются; они намерены создавать различные новые увлекательные услуги и функциональные возможности.
Yearn Finance в контексте DeFi
Yearn Finance работает как мост для доходных фермеров к различным протоколам заработка. Но как бы хорошо ни звучала идея, мы не можем не видеть, как работает токен YFI.
По состоянию на 3,2020 ноября 10 года он упал ниже XNUMX тысяч долларов в контексте, когда ажиотаж вокруг DeFi, похоже, утих.
Что касается Yearn Finance, несколько факторов могут помешать возвращению токена.
Андре Кронье разработал игровой протокол под названием Eminence, в котором инвесторы выбрасывали миллионы из ниоткуда. 28 сентября средства были потеряны после того, как хакер воспользовался ошибкой в протоколе, чтобы украсть все средства.
Как и ожидалось, Yearn Finance вернулся, и это, наконец, произошло в 2021, когда Yearn Finance достиг рекордного уровня. На Май 12, протокол достиг пика $82,835.78 и оставался там около 5 дней. После этого события цена Yearn Finance снизилась и постепенно росла. На данный момент Yearn Finance стоит около 7,000 долларов с небольшими ежедневными колебаниями.
Основные вынос
- Yearn Finance — это децентрализованное приложение Ethereum, созданное Андре Кронье, разработанное для автоматизации распределения ликвидности предложения между различными пулами и выбора протокола посадки, который предлагает лучший APY (годовой доход в процентах).
- Токены ytoken — это «обернутая» версия депонированного токена, оптимизированная для доходности.
- Итак, для DAI, USDC, USDT и TUSD инвестор получит упакованные токены с учетом доходности, такие как yDAI, yUSDC, yUSDT и yTUSD.
- YFI — это токен управления протокола Yearn Finance, который позволяет держателям голосовать за решения, касающиеся будущего протокола. Его также можно использовать для ставок.
- Как бы многообещающе это ни было, с октября 2020 года YFI столкнулась с сильным давлением со стороны продавцов, что может быть связано с неблагоприятным мнением о подходе к тестированию в производстве, используемом ее разработчиком. И, поскольку ажиотаж вокруг DeFi утихает, более 86% адресов YFI в настоящее время находятся в убытке.
- Yearn Finance достиг рекордного уровня в 82,835.78 2021 долларов в XNUMX году.
- За прошедшие годы в проект было добавлено несколько новых функций. Наиболее значимыми являются YIP-54, yvBOOST, Fixed Forex, Liquidity Mining Rewards V2 и Yearn UI V3.0.
* Информация в этой статье и предоставленные ссылки предназначены только для общих информационных целей и не должны представлять собой какие-либо финансовые или инвестиционные рекомендации. Мы советуем вам провести собственное исследование или проконсультироваться с профессионалом, прежде чем принимать финансовые решения. Пожалуйста, подтвердите, что мы не несем ответственности за любые убытки, вызванные любой информацией, представленной на этом веб-сайте.
Источник: https://coindoo.com/understanding-yearn-finance/