Эта гайд перепечатывается с разрешения NerdWallet. Инвестиционная информация, представленная на этой странице, предназначена только для образовательных целей. NerdWallet не предлагает консультационные или брокерские услуги, а также не рекомендует и не советует инвесторам покупать или продавать определенные акции, ценные бумаги или другие инвестиции.
Начинающие и опытные инвесторы ориентируются в неопределенной инвестиционной среде, на которую влияют инфляция, война и пандемия.
Финансовая ясность и стратегия востребованы, о чем свидетельствуют тысячи компаний Berkshire Hathaway.
БРК.Б,
акционеры, которые встретились 30 апреля в Омахе, штат Небраска, на ежегодной конференции или смотрели прямую трансляцию на CNBC.
Председатель и генеральный директор Berkshire Hathaway Уоррен Баффет, один из самых богатых людей в мире, является 91-летний инвестор и легенда бизнеса, известный своими стратегическими финансовыми советами и мастерством. Вот что вы можете узнать от него об инфляции, индексных фондах и стоимостном инвестировании, а также о том, что вы можете сделать сегодня, чтобы выровнять свой финансовый портфель.
1. Инфляция вышла из-под контроля инвесторов
Инфляция «обманывает почти всех», — напомнил Баффет инвесторам 30 апреля. Цены на товары и услуги растут, а это означает, что за доллар США можно купить меньше, чем год или два назад.
Американские семьи, уже пережившие десятилетия стагнации заработной платы, теперь борются с ростом цен на продукты питания, бензин и жилье, и это лишь некоторые из них. И хотя рыночные изменения и глобальные события находятся вне сферы влияния отдельного инвестора, потребителям разумно сосредоточиться на том, что они могут контролировать. В большинстве случаев это означает, что нужно придерживаться своей инвестиционной стратегии — в конце концов, как советовал Баффет, долгосрочное инвестирование обычно является лучшим способом победить инфляцию.
2. Индексные фонды могут обеспечить простую и эффективную диверсификацию.
Баффет – большой поклонник индексные фонды, инвестиционные пакеты, которые отражают определенный рыночный индекс, такой как S&P 500: «На мой взгляд, для большинства людей лучше всего владеть S&P 500».
SPX,
индексный фонд», — сказал Баффет в мае 2022 года.
Недорогие индексные фонды обычно взимают более низкие комиссии, чем активно управляемые фонды, и позволяют вам покупать диверсифицированную часть рынка или отрасли. На практике это распределяет риск ваших инвестиций, что особенно важно в нестабильные времена.
Напротив, «выбор акций» или активное управление финансовым портфелем путем покупки отдельных акций может быть дорогостоящим, трудоемким и рискованным. И, по словам финансового консультанта из Сан-Франциско Кевина Чикса, это часто не окупается: «Большинство профессиональных финансовых менеджеров не могут постоянно обыгрывать рынок. У них может быть несколько хороших лет, но от 70 до 80% управляющих фондами окажутся хуже фондового рынка».
Данные доказывают, что: Индексы S&P Dow Jones сообщил, что почти 80% активно управляемых фондов в 1500 году отставали от индекса S&P Composite 2021. «Высокие затраты на что-то, что может не приносить хорошие результаты с течением времени, не так сильно увеличивают ваш портфель», — говорит Чикс.
Когда 30 апреля его спросили о выборе акций, Баффет сказал: «Мы [Баффет и Чарли Мангер, вице-председатель Berkshire Hathaway] не имеем ни малейшего представления о том, что будет делать фондовый рынок, когда он откроется в понедельник. У нас никогда не было». Он продолжил: «Я не думаю, что мы когда-либо принимали решение, при котором кто-либо из нас либо говорил, либо думал, что нам следует покупать или продавать, основываясь на том, что собирается делать рынок. Или, если на то пошло, о том, что собирается делать экономика. Мы не знаем».
Чтобы начать работу с индексными фондами, выберите индекс, такой как S&P 500, Dow Jones Industrial Average.
DJIA,
Nasdaq Composite
КОМП,
или Wilshire 5000 и фонд, отслеживающий этот индекс. Многие инвесторы выбирают индексные фонды по соотношению расходов или вашей годовой комиссии, выраженной в процентах от ваших инвестиций. Затем, когда вы будете готовы купить, вы можете сделать это через инвестиционный счет, например брокерский счет или IRA. Пенсионные планы, спонсируемые работодателем, такие как 401(k), также могут предлагать доступ к индексным фондам.
3. Инвестирование в стоимость может быть надежной стратегией
«Покупайте акции компании, потому что вы хотите владеть ею, а не потому, что хотите, чтобы акции росли», — сказал Баффет журналу Forbes в 1974 году. Оценка стоимости компании — это одна из стратегий выбора того, куда и когда инвестировать.
Стоимостное инвестирование означает покупку высококачественных акций, в идеале по справедливой цене, и хранение их в течение многих лет.
Также существует инвестирование в соответствии с вашими ценностями, что предполагает учет ваших социальных, религиозных, экологических или моральных убеждений при инвестировании.
Баффетт добился неплохих результатов, следуя обеим стратегиям. Например, на ежегодной конференции в этом году Баффет объявил, что Berkshire Hathaway приобрела 15 миллионов акций игровой компании Activision Blizzard. Это приобретение является одним из недавних примеров стратегии Баффета, заключающейся в выборе недооцененных инвестиций по привлекательной цене вместо выбора акций, основанных на высоком потенциале роста.
Что касается убеждений Berkshire Hathaway, Баффетт выделил четыре основных направления: страхование, Apple
AAPL,
железные дороги (BNSF Railway) и энергетика. В своем письме акционерам от 2021 года Баффет описывает железные дороги как «артерию номер один американской торговли» и «незаменимый актив для Америки, а также для Berkshire». Вера в услуги, предоставляемые железными дорогами, и их влияние на окружающую среду занимают центральное место в инвестициях Баффета. «Если бы многие основные продукты, которые перевозит BNSF, вместо этого перевозились на грузовиках, выбросы углекислого газа в Америке резко возросли бы», - написал он.
Даже для тех, у кого есть 100 или 1,000 долларов для инвестирования, инвестирование, основанное на ваших ценностях, все равно может быть важным фактором. Чикс помогает клиентам сделать широкий выбор, основанный на ценности, при инвестировании. «Давайте сосредоточимся на том, чего вам нужно достичь. А затем давайте посмотрим, как мы можем сделать это через конкретную призму, например, оказывая влияние или проявляя благотворительность», — говорит он.
Если вы заинтересованы в стоимостном инвестировании, вам необходимо изучить недооцененные и игнорируемые компании на сегодняшнем фондовом рынке — что легче, когда рынок в значительной степени находится в упадке, как это было в последнее время.
Подробнее: Сколько мне следует инвестировать? | Как инвестировать: Эп. 1
Что касается инвестирования в соответствии с вашими ценностями, у многих брокеров есть инструменты проверки, которые позволяют вам фильтровать индексные фонды или другие инвестиции на основе экологические, социальные и управленческие (ESG) деловая практика.
Ещё от NerdWallet
Алиеза Дурана пишет для NerdWallet. Электронная почта: [электронная почта защищена].
Источник: https://www.marketwatch.com/story/three-lessons-from-warren-buffett-worth-paying-attention-to-right-now-11652474459?siteid=yhoof2&yptr=yahoo.