Если вы не жили в гробу, вы знаете, что США в настоящее время переживают период довольно высокой инфляции — уровень инфляции составлял 7.0% в декабре 2021 года. Хотя большая часть анализа была посвящена политическим последствиям высокой инфляции. — и как это влияет на способность американцев позволить себе основные товары, такие как продукты, — есть также вопрос о том, как инфляция влияет на инвестиции. И хотя инфляция может вызвать проблемы у инвесторов, есть инвестиции, которые хорошо работают в периоды высокой инфляции. Согласно недавнему отчету компании Northern Trust, предоставляющей услуги по управлению активами, класс активов, который лучше всего подходит для защиты вашего портфеля в период высокой инфляции, такой как сейчас, — это реальные активы, основанные на акциях.
Если вам нужна помощь с инвестированием в эти активы или с любыми другими проблемами финансового планирования, подумайте о том, чтобы найти финансового консультанта, воспользовавшись бесплатной услугой подбора финансового консультанта SmartAsset.
Инфляция определена
Чтобы понять, как противодействовать инфляции, нужно сначала понять, что такое инфляция и как она работает. Короче говоря, инфляция — это когда стоимость товаров и услуг растет, что снижает покупательную способность денег. Если вы зарабатываете 50,000 7 долларов в год, а средняя стоимость жизни увеличивается на 7%, вы, по сути, получаете снижение заработной платы на XNUMX%.
Инфляция может быть вызвана множеством экономических факторов. Экономисты разных школ веками спорили о причинах инфляции, но все сводится к тому, что у денег просто нет той покупательной способности, к которой они привыкли.
Northern Trust отмечает, что скачок уровня инфляции даже на 1% может оказать большое влияние на пенсионных накоплений. Человек, делающий сбережения в возрасте от 25 до 67 лет, увидел бы сокращение пенсионного дохода на 36% в реальном выражении, если бы уровень инфляции постоянно составлял 3%, а не 2%.
Определение реальных активов, основанных на собственном капитале
Теперь, когда мы получили базовое представление о том, что такое инфляция, нам следует поближе взглянуть на класс активов, который, по мнению Northern Trust, является хорошей инвестицией в периоды высокой инфляции.
Реальные активы, основанные на акционерном капитале, включают природные ресурсы, глобальную инфраструктуру и глобальную недвижимость. Реальный актив — это инвестиция, стоимость которой определяется внутренней стоимостью актива, а не придуманной стоимостью. Акции компании, например, не имеют реальной ценности — в конце концов, это просто лист бумаги. Стоимость исходит из стоимости компании, определенной рынком. В то же время земля и нефть имеют внутреннюю ценность как полезные ресурсы.
Однако реальные активы, основанные на акционерном капитале, имеют некоторый рыночный механизм. Например, инвестирование в инвестиционный траст недвижимости или REIT. REIT — это тип компании, которая владеет и управляет активами в сфере недвижимости, приносящими доход. Вы инвестируете в землю через REIT, что проще и снижает некоторые риски.
Реальные активы, основанные на акционерном капитале, и высокая инфляция
Одной из распространенных инвестиций для компенсации инфляции являются казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции (TIPS). Однако Northern Trust обнаружил, что относительно более низкая отдача от этих инвестиций может фактически не покрывать убытки, вызванные высокой инфляцией. Однако многие типы реальных активов, основанных на акционерном капитале, хорошо работают в условиях высокой инфляции. Природные ресурсы, например, приносят доход в размере 20.9% во время высокой инфляции, в то время как глобальная инфраструктура приносит доход в размере 14.5%.
Важно отметить, что эти классы могут оказаться не такими хорошими в плане доходности при нормальной инфляции. Природные ресурсы приносят доход только в размере 2.4% при нормальной инфляции. По этой причине важно отслеживать инфляцию, если вы планируете использовать эти активы как часть своей инфляционной стратегии.
Выводы
Инфляция — это то, с чем сейчас сталкиваются все инвесторы. Хотя существует множество стратегий борьбы с инфляцией, одна из них, рекомендованная фирмой по управлению активами Northern Trust, заключается в инвестировании в реальные активы, основанные на акционерном капитале, включая недвижимость и природные ресурсы.
Советы по борьбе с инфляцией
Профессионал может помочь вам справиться с инфляцией или любой другой проблемой, которую ставит перед вами экономика. Найти квалифицированного финансового консультанта не составит труда. Бесплатный инструмент SmartAsset подбирает вам до трех финансовых консультантов в вашем районе, и вы можете бесплатно взять интервью у своих консультантов, чтобы решить, какой из них подходит именно вам. Если вы готовы найти консультанта, который поможет вам достичь ваших финансовых целей, начните прямо сейчас.
Используйте калькулятор инфляции SmartAsset, чтобы увидеть, как инфляция может повлиять на вас.
Пост «Этот класс активов имеет наилучшие показатели производительности во время высокой инфляции» впервые появился в блоге SmartAsset.
Источник: https://finance.yahoo.com/news/asset-class-best-performance-record-214829870.html.