Этот портфель из 3 фондов приносит 5,000 долларов каждый месяц

Благодаря распродаже можно купить закрытые фонды (CEFs) с такой высокой доходностью, что мы можем сделать то, что казалось немыслимым всего несколько месяцев назад: создать портфель CEF, который будет выплачивать 5,000 долларов в месяц в виде дивидендов на инвестированные около 540 тысяч долларов.

Это 11.1% средней доходности!

Это, конечно, связано с тем, что многие CEF оказались втянутыми в распродажу, а доходность движется обратно пропорционально ценам. Таким образом, фонд, который мог приносить, скажем, 7% шесть месяцев назад (что соответствует долгосрочному среднему показателю CEF), теперь внезапно приносит намного больше.

Кроме того, можно построить такой большой поток доходов всего с тремя CEF. Три фонда, которые мы рассмотрим ниже, также объединяются, чтобы сформировать хорошо диверсифицированный портфель с акциями и облигациями сотен компаний.

Прелесть CEF в том, что вы можете купить их через любой брокерский счет, как и акции, в обычные рыночные часы. Затем их дивиденды надежно поступят на ваш счет, точно так же, как они поступали с инвесторами в течение многих лет.

CEF #1: Корпоративные облигации с редким дисконтом

Начнем с корпоративных облигаций, которые обеспечивают надежный источник дохода, и многие из них в этом году выглядят очень перепроданными.

Хотя периоды высокой инфляции обычно не лучшее время для покупки облигаций (поскольку цены на облигации имеют тенденцию падать, когда инфляция и процентные ставки растут), инфляция уже заложена в цену многих облигаций. Вот почему в этом году мы наблюдаем резкое падение фондов облигаций и рост их доходности.

Ясно одно: чтобы получать дивиденды в размере 5,000 долларов в неделю, нам придется выйти за пределы эталонного индексного фонда для корпоративных облигаций: доходность 5.1% SPDR Bloomberg High Yield Bond ETF (JNK). Вместо этого мы более чем удвоим доходность JNK с помощью Фонд стратегии доходов PIMCO (PFL), которая дает 11.8% и оценивается с дисконтом 3.7% к стоимости чистых активов (СЧА, или стоимости ее портфеля на акцию), когда я пишу это.

Это еще один многообещающий признак потенциального роста, потому что PFL, наряду с большинством фондов PIMCO, обычно торгуется с премией. Например, за последний год средний показатель PFL премия к NAV был чуть южнее 10%.

Если судить по истории, эта премия вернется, и, возможно, раньше, чем думает большинство инвесторов.

CEF № 2: вневременной CEF, управляемый гуру стоимостного инвестирования

Пойдем дальше с Фонд акций Габелли (GAB), которым управляет легендарный инвестор Марио Габелли. Фонд Марио сосредоточен на покупке недооцененных компаний с сильными денежными потоками и ростом прибыли, оба из которых имеют решающее значение, особенно в условиях высокой инфляции, ударяющей по экономике сейчас, и потенциальной рецессии на горизонте.

Портфель компаний GAB включает Deere & Co. (Германия), Mastercard (Массачусетс), American Express (AXP), Texas Instruments (TXN) и O'Reilly Automotive (ORLY)—все они пережили многочисленные рецессии и видели, как их прибыль растет в долгосрочной перспективе, поэтому они являются отличными покупками на этом перепроданном рынке.

Кроме того, GAB выплачивает доход в размере 10.8%. Это делает его гораздо лучшим способом получить доступ к акциям с большой капитализацией, чем индексный фонд, потому что его высокие выплаты уменьшают необходимость продавать акции по сегодняшним более низким уровням, чтобы пополнить поток доходов портфеля.

CEF № 3: Получите сильные растущие компании с большой скидкой

Наконец, давайте купим несколько быстрорастущих фирм, потому что акции роста в этом году были выброшены, даже те, которые имеют потрясающие перспективы. Эти фирмы (и здесь я говорю именно о голубых фишках) никуда не денутся: мы не используем Amazon.com (AMZN), Microsoft (MSFT) и Гугл (ГООГ) меньше, поэтому доходность 10.6% на Либерти All-Star Growth Fund (ASG) имеет особую привлекательность.

Если вы обеспокоены тем, что акции роста могут упасть в краткосрочной перспективе, краткий ответ: да, они могут. Никто не может предсказать, что произойдет в ближайшие несколько дней или даже недель. Но в долгосрочной перспективе ASG добилась значительных успехов.

Это говорит мне о том, что эта распродажа сделала ASG перепроданной сделкой, что говорит о том, что у нас есть хорошие шансы на долгосрочную прибыль, пока мы собираем дивиденды этого фонда в размере 10.6%.

Собираем все вместе

Где это оставляет нас? Имея всего три фонда, у нас есть портфель, приносящий в среднем 11.1%, который будет приносить стабильный пассивный доход в размере 5,000 долларов в месяц на вложенные 540,000 XNUMX долларов. Я думаю, вы согласитесь, что такой поток доходов очень привлекателен на рынке, подобном этому.

Майкл Фостер является ведущим аналитиком Противоположный взгляд, Чтобы узнать больше идей о доходах, нажмите здесь, чтобы прочитать наш последний отчет «Нерушимый доход: 5 фондовых сделок с надежными 8.4% дивидендами.

Раскрытие: нет