Влияние инфляции на инвестиции

Как инвесторы могут защитить свои портфели от последствий роста инфляции

Вы чувствуете, что вас оттеснили в финансовом отношении? Ты не единственный. Согласно отчетам, в 2022 году инфляция достигла своего пика. Она затронула несколько предприятий, независимо от масштаба, из-за сокращения потребительских покупок. 

Что такое инфляция?

Инфляция это экономическое явление, которое приводит к постоянному повышению общего уровня цен на услуги и товары в экономике в течение определенного периода времени. Исследовательский проспект, в своей выборке о бизнесе описывает инфляцию как постоянное повышение стоимости жизни, часто измеряемое индексом потребительских цен (ИПЦ).

Инфляция является серьезной проблемой для инвесторов, поскольку со временем она может разрушить покупательную способность их инвестиций. Инфляция также может влиять на экономику и финансовые рынки, приводя к изменениям процентных ставок, цен на акции и доходности по облигациям. Здесь мы рассмотрим влияние инфляции на инвестиции и обсудим, как инвесторы могут защитить свои портфели от последствий роста инфляции.

Влияние инфляции на инвестиции

Инфляция может существенно повлиять на инвестиции, поскольку со временем она снижает реальную стоимость денег. При повышении общего уровня цен на товары и услуги на ту же сумму денег можно купить меньше товаров и услуг. Это означает, что инвесторы, владеющие денежными средствами или их эквивалентами, могут столкнуться с уменьшением стоимости своих инвестиций в реальном выражении. 

Например, если инфляция составляет 3%, а у инвестора есть 100 долларов наличными, стоимость этих денег с точки зрения покупательной способности снизится до 97 долларов через год.

Облигации

Облигации представляют собой тип ценных бумаг, выпускаемых правительствами и другими организациями для привлечения средств от инвесторов. Когда кто-то покупает облигацию, он ссужает деньги эмитенту, а взамен получает процентные платежи и основную сумму по истечении срока. Процентные платежи по облигациям фиксированы, что означает, что фактическая стоимость платежей уменьшается по мере роста инфляции. 

Если вы держите облигацию до погашения, вы получите номинальную стоимость облигации, но покупательная способность основной суммы будет ниже из-за инфляции. В результате рост инфляции может привести к снижению реальной доходности облигаций.

Акции

Акции представляют право собственности в корпорации, и когда вы покупаете акции, вы покупаете долю доходов и активов компании. Когда инфляция растет, компании могут столкнуться с более высокими затратами на сырье и рабочую силу, что приведет к снижению нормы прибыли. Это может привести к снижению цен на акции, поскольку инвесторы становятся более осторожными в отношении потенциальной прибыли компании. С другой стороны, некоторые компании могут переложить более высокие расходы на потребителей за счет повышения цен, что может привести к увеличению прибыли и повышению цен на акции.

Недвижимость

Недвижимость является материальным имуществом, которое со временем может приносить доход и повышаться в цене. Инфляция может повлиять на недвижимость несколькими способами. Когда инфляция растет, стоимость строительных материалов и рабочей силы увеличивается, что приводит к снижению инвестиций. 

Инвестиционные стратегии для защиты портфелей от инфляции

Инвесторы могут использовать несколько инвестиционных стратегий для защиты своих портфелей от влияния инфляции. Некоторые из этих стратегий включают в себя:

Инвестирование в ценные бумаги с защитой от инфляции

Ценные бумаги с защитой от инфляции — это инвестиции, специально предназначенные для защиты от инфляции. Эти ценные бумаги включают казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции (TIPS) и облигации, привязанные к инфляции. TIPS — это облигации, выпущенные Казначейством США, которые индексируются с учетом инфляции, что означает, что основная стоимость облигации увеличивается с инфляцией. 

Облигации, привязанные к инфляции, работают аналогично, но они выпускаются другими правительствами и корпорациями. Инвестиции ценные бумаги, защищенные от инфляции, могут обеспечить инвесторам страховку от инфляции, поскольку стоимость этих ценных бумаг увеличивается с инфляцией.

Инвестиции в реальные активы

Материальные активы — это физические активы, такие как недвижимость, товары и природные ресурсы. Их стоимость увеличивается с инфляцией. Например, когда инфляция растет, такие товары, как золото и нефть, имеют тенденцию к увеличению. 

Однако инвестирование в материальные активы также может быть рискованным, поскольку стоимость этих активов может быть изменчивой и подверженной рыночным колебаниям.

Диверсификация инвестиций

Диверсификация — это действенная инвестиционная стратегия, которая включает в себя распределение инвестиций по разным классам активов. Это может помочь снизить риск потерь от любой инвестиции. Диверсификация также может защитить от последствий инфляции, поскольку разные классы активов по-разному работают в инфляционные периоды. 

Например, в то время как акции могут плохо работать в периоды инфляции, товары и недвижимость может работать хорошо. Диверсифицируя инвестиции по разным классам активов, инвесторы могут защитить свои портфели от влияния инфляции.

Инвестиции в высокодоходные акции

Высокодоходные акции — это акции, по которым выплачиваются высокие дивиденды. Эти акции приносят доход даже в периоды инфляции. Это связано с тем, что компании, выплачивающие высокие дивиденды, с большей вероятностью будут иметь стабильную прибыль и денежные потоки, что может помочь смягчить влияние инфляции на их прибыльность. Кроме того, высокодоходные акции могут предоставить инвесторам источник дохода, который может помочь компенсировать любое влияние инфляции на стоимость их портфеля.

Инвестиции в развивающиеся рынки

При инвестировании в развивающиеся рынки, вы инвестируете в страны, переживающие быстрый экономический рост и развитие. Эти рынки обычно менее подвержены влиянию инфляции, чем развитые рынки. Это связано с тем, что развивающиеся рынки, как правило, имеют более низкий уровень долга и более гибкие обменные курсы, что может помочь смягчить влияние инфляции на их экономику. Кроме того, развивающиеся рынки имеют более высокие темпы роста, что может предоставить инвесторам возможность получения более высокой прибыли.

Заключение

Инфляция является серьезной проблемой для инвесторов, поскольку со временем она полностью уничтожает покупательную способность их инвестиций. Однако инвесторы могут использовать несколько инвестиционных стратегий, чтобы защитить свои портфели от воздействия инфляции. Эти стратегии включают инвестирование в ценные бумаги с защитой от инфляции, инвестирование в материальные активы, диверсификацию инвестиций, инвестирование в высокодоходные акции и инвестирование в развивающиеся рынки. 

Используя эти стратегии, инвесторы потенциально могут получать более высокую прибыль в долгосрочной перспективе. Очерки Великобритании предполагает, что инвесторы всегда должны тщательно взвешивать свои инвестиционные цели, устойчивость к риску и финансовое положение, прежде чем принимать инвестиционные решения.