Будущее инвестирования: Fintech 50 2022

Об этом сообщили Джонатан Пончиано и Хэнк Такер.

LПредстоящее повышение процентных ставок, война России с Украиной и резкий рост инфляции в этом году нанесли ущерб фондовому рынку, но эти четыре инвестирующие финтех-компании, несмотря на беспорядки, привлекли миллионы клиентов и активы на миллиарды долларов.

Взрывная популярность альтернативных инвестиций способствовала ошеломляющему росту компании iCapital, базирующейся в Нью-Йорке, которая возвращается на прежний уровень. ForbesFintech 50 пятый год подряд после получения 500 миллионов долларов от инвесторов в 2021 году. Платформа помогает финансовым консультантам и устаревшим учреждениям, таким как UBS и BlackRock, диверсифицировать портфели своих богатых клиентов за счет инвестиций в венчурный капитал, недвижимость, структурированный долг и многое другое — и теперь обслуживает активы на сумму более 125 миллиардов долларов, что на 70% больше за год. Это еще не все: в конце прошлого месяца iCapital заявила, что расширится на рынок аннуитетов с приобретением финтех-платформы Simon, которая помогла выпустить структурированные инвестиции и аннуитеты на сумму более 48 миллиардов долларов в прошлом году.

Заметно отсутствующая в списке этого года, компания Robinhood стала неприемлемой после того, как в июле стала публичной при стремительной оценке в 30 миллиардов долларов. Подводя итоги дикого года на фондовом рынке, акции Robinhood упали более чем на 83% из-за количества пользователей и объема торгов. погрузилась от прошлогодних рекордов. Социально сознательный необанк Aspiration, который в августе заявил, что выходит на биржу через специальную компанию по приобретению, также падает, хотя еще не начал торговать.

Вместо них брокерская компания Public.com дебютирует в Fintech 50 менее чем через три года после ее запуска в сентябре 2019 года. Благодаря инвестициям миллиардера Шари Редстоун, игрока НФЛ Джей Джей Уотта и влиятельного лица Кейси Нейстат количество пользователей Public увеличилось примерно втрое до 3 млн за последний год. Платформа также быстро расширила свои предложения, выйдя за рамки только акций — в этом году была добавлена ​​поддержка невзаимозаменяемых токенов, произведений искусства, недвижимости, криптовалюты и многого другого.

В этом году в рейтинге Fintech 50 снова появятся 401(k) для администраторов, активы которых в апреле превысили 6 миллиардов долларов, и мобильное приложение Stash, которое теперь предлагает криптовалюты наряду с инвестиционными, банковскими и пенсионными предложениями.

Вот самые инновационные компании, инвестирующие в финтех:

Гайдлайн

Администрирует планы 401 (k) для малого бизнеса за базовую плату в размере 49 долларов США в месяц плюс 8 долларов США за каждого участвующего сотрудника. Партнеры с поставщиками услуг по расчету заработной платы, включая Square, Intuit, Gusto и ADP. Новые законы штата, такие как закон штата Калифорния, требующие от предприятий с пятью или более сотрудниками предлагать план пенсионных сбережений до 30 июня, помогают стимулировать рост. В апреле начали предлагать SEP IRA и для самозанятых.

Штаб-квартира: Остин, Техас

Финансирование: 344 миллиона долларов от General Atlantic, Generation Investment Management, Greyhound Capital и других.

Последняя оценка: 1.15 миллиарда долларов

добросовестный: Администрирует более 30,000 401 малых предприятий по форме 50(k), что на XNUMX % больше, чем в прошлом году.

соучредителями: генеральный директор Кевин Буск, 43 года, ранее был сооснователем рынка труда фрилансеров TaskRabbit; технический директор Майк Нельсон, 34 года; директор по продукту Джереми Кабальеро, 39 лет.

iCapital

Соединяет более 10,000 25,000 финансовых консультантов и сотни тысяч их состоятельных клиентов с фондами прямых инвестиций, частных долговых обязательств, венчурного капитала, недвижимости и хедж-фондов, инвестируя всего 1 10 долларов США в каждый фонд, что намного ниже традиционных минимумов для этих фондов. , который может варьироваться от 140 до XNUMX миллионов долларов. В настоящее время предоставляет услуги «white label» более чем XNUMX фирмам, включая Blackstone, The Carlyle Group, Brookfield, UBS, Deutsche Bank и Goldman Sachs.

Штаб-квартира: Нью-Йорк

Финансирование: 765 миллионов долларов от BlackRock, WestCap, Temasek и других

Последняя оценка: 6 млрд долларов США

Добросовестно: Активы, вложенные через платформу, выросли примерно до 20 миллиардов долларов, увеличившись примерно на 70% за год, отчасти благодаря расширению в Европе и Азии.

Основатели: генеральный директор Лоуренс Калькано, 59 лет, ветеран Goldman Sachs с 17-летним стажем; управляющие партнеры Дэн Вене, 46 лет, и Ник Веронис, 57 лет.

Паблик.ком

Брокерское приложение, предлагающее безкомиссионное инвестирование в акции, ETF и криптовалюту, а также частичную торговлю NFT и другими предметами коллекционирования, а также возможность для пользователей делиться своими портфелями и сделками — если они этого хотят. В прошлом году Pulse прекратил принимать платежи за поток ордеров (спорная практика, на которую до сих пор полагаются конкуренты по свободной торговле, такие как Robinhood), и дебютировал с опциональной функцией чаевых. В апреле он запустил еще один новый источник дохода — сервис «Пульс», который позволяет компаниям, желающим продвигать свои акции, платить за данные о розничных инвесторах и проводить собрания. Первыми покупателями стали торговцы марихуаной Tilray и дубайский райдер Swvl.

Штаб-квартира: Нью-Йорк

Финансирование: 310 миллионов долларов от Accel, Greycroft, Tiger Global Management и других

Последняя оценка: 1.2 млрд долларов США

Добросовестно: База пользователей выросла до трех миллионов с менее одного миллиона в конце 2020 года.

Основатели: Содиректора Янник Маллинг, 34 года, и Лейф Абрахам, 36 лет — серийные предприниматели родом из Дании и Германии соответственно.

Притон

Приложение Stash предлагает частичное инвестирование в акции и ETF, IRA, текущие счета и дебетовую карту, которая вознаграждает покупки дробными акциями за фиксированную ежемесячную плату в размере от 1 до 9 долларов. В январе он запустил Smart Portfolio, портфель, управляемый Stash, соответствующий допустимому риску инвестора, с минимальными инвестициями в 5 долларов и распределением от 4% до 6% в криптовалюте. Уже 500,000 101 пользователей вложили деньги в Smart Portfolio. Прошлым летом Stash приобрела платформу для повышения финансовой грамотности PayGrade и переименовала ее в StashXNUMX, предлагая бесплатный образовательный контент для учащихся, учителей и родителей.

Штаб-квартира: Нью-Йорк

Финансирование: 467 миллионов долларов от Union Square Ventures, Goodwater Capital, Eldridge Industries и других

Последняя оценка: 1.3 млрд долларов США

Добросовестно: Выручка выросла на 65% до 86 млн долларов в 2021 году, а количество платных клиентов выросло с 1.8 млн до 2.4 млн.

Основатели: Генеральный директор Брэндон Криг, 47 лет, и президент Эд Робинсон, 38 лет, которые познакомились, работая в команде электронной торговли Macquarie.

БОЛЬШЕ ОТ FORBES

БОЛЬШЕ ОТ FORBESФинтех 50 2022
БОЛЬШЕ ОТ FORBESБудущее личных финансов: Fintech 50 2022By Изабель Контрерас
БОЛЬШЕ ОТ FORBESFintech 50 2022: НовичкиBy Джефф Кауфлин
БОЛЬШЕ ОТ FORBESБудущее Уолл-стрит: Fintech 50 2022By Хэнк Такер
БОЛЬШЕ ОТ FORBES10 крупнейших финтех-компаний Америки 2022 г.By Изабель Контрерас