Пять строительных блоков будущего семейного офиса

В день и возраст, когда изменение кажется словом дежурные, легко запутаться и забыть, что такое постоянное движение не является новой концепцией. Примерно 2500 лет назад греческий философ Гераклит указал, что «Единственная константа в жизни - это изменение». Итак, если постоянное изменение — это то, что существовало так долго, почему сейчас оно может ощущаться

С философской точки зрения это может быть отчасти связано с тем, что в наши дни мы живем намного быстрее, и из-за нашего постоянного использования социальных сетей у нас может быть меньше времени, чтобы отключиться. В то же время нас засыпают ненужными социальными сетями и новостями, которые нам не нужно знать.

Независимо от того, смотрим ли мы на эти постоянные изменения или эти изменения происходят на личном, деловом, организационном или даже общественном уровне, это затрагивает всех нас, и каждый должен быть к этому готов.

Три движущих силы перемен в сегменте сверхбогатых людей

Что касается сегмента частного капитала, то в настоящее время действуют три критически важных движущих силы, меняющих ландшафт семейного офиса.

Есть новый владелец богатства

Да, мы говорим о «следующем поколении» собственников, и сегодня это может означать что угодно, от представителей поколения Z до супругов, переживших свою вторую половинку в возрасте от 20 до 60 лет. Но есть и совершенно новые источники богатства, которые приносят новые типы. владельцев в игру. Одним из значительных новых источников богатства является ликвидность, связанная с растущим числом предпринимателей, покидающих компании, которые они основали.

Все основатели рано или поздно покинут свою компанию, и вопрос лишь в том, когда и когда это произойдет. Поскольку многие стартапы сегодня также собирают деньги в семейных офисах, само собой разумеется, что их основатели могут быть заинтересованы в том, чтобы пройти аналогичный путь с ликвидностью, которую они могут открыть.

Помимо предпринимателей, существуют также совершенно новые типы богатства, крипто-аборигены или биткойн-миллиардеры — лишь один из примеров, и с большими сдвигами в финансовых системах мы можем только представить, какие другие виды богатства все еще будут появляться.

Сдвиг в личных и общественных ценностях

На личном уровне владельцы все чаще ищут ценность помимо финансовой отдачи от своих инвестиций. Говорим ли мы о большем беспокойстве по поводу воздействия на окружающую среду или на социальном уровне с учетом таких факторов, как разнообразие, справедливость и инклюзивность, или о более широком воздействии на людей, это личное стремление к лучшему очевидно вокруг нас. Ярким проявлением этого является усиление дискуссий об устойчивости среди многих финансовых игроков (даже несмотря на то, что по большей части это пустые слова). Что будет дальше?

На общественном уровне также существует повышенный спрос на прозрачность и подотчетность со стороны мира в целом. Владельцы состояния должны убедиться, что они готовы к этим новым требованиям и что их инвестиционные портфели отражают их намерения, иначе всегда есть риск, что вы можете быть аннулированы.

Есть новые способы инвестирования

Инвестиционный ландшафт часто меняется с тех пор, как в 1700-х годах до нашей эры он был систематизирован, когда жители Месопотамии могли вносить залог в обмен на проект. На протяжении веков инвесторы придавали значение всему, от специй и стали до акций, начиная с 1600-х годов, когда Голландская Ост-Индская компания создала Амстердамскую фондовую биржу.

Одно можно сказать наверняка, не все инвестиции происходят на фондовой бирже с листинговыми компаниями, и во время медвежьего рынка облигации и физические активы могут привлечь повышенное внимание.

Сегодня все больше внимания уделяется альтернативам и прямым инвестициям, а также новым классам активов и средствам, которых раньше не было. Три года назад SPACS были в моде, а криптовалюты, цифровые активы и технологии блокчейна за последние пару лет стали очень популярными.

5 строительных блоков

Таким образом, на основе этих сдвигов и исследований, собранных из различных отчетов, конференций и интервью за последние пару лет, были определены и обозначены следующие пять строительных блоков в качестве перспективных факторов, которые могут способствовать созданию семейных офисов в будущем. Каждый из них может оправдать целую статью сам по себе, но вот краткий обзор.

1. Организация, обеспечивающая устойчивость

Устойчивая организация может выдержать изменения, и организации должны быть гибкими, чтобы быть готовыми к неопределенности. Короче говоря, ловкость — это заложенная готовность. Имея стратегию, которая объединяет уровень готовности, а также учитывает нефинансовые риски, семейные офисы могут быть более подготовлены к будущим изменениям.

Помимо характера организации, есть еще и состав. Семейные офисы должны отражать своих клиентов и встречаться с ними там, где они есть. Если семейный офис состоит только из менеджеров старшего поколения («Окей, бумер», звоните в колокольчик?) или только из мужчин, а клиентами, возможно, являются более молодые члены семьи женского пола, — возникает изначальное несоответствие.

2. Цифровое совершенство

Диджитал — это гигиенический фактор. Прошли те времена, когда велись дискуссии о том, заменят ли роботы-консультанты управляющих капиталом или могут ли частные банки обойтись без предоставления прямых потоков на счета для агрегирования. Следующее поколение владельцев богатства будет ожидать, что цифровые инструменты будут безопасными и надежными. Большинство представителей поколения Z скорее напишут в свой банк через Instagram, чем получат телефонный звонок.

Тот факт, что вы отказались от конференц-сервиса и можете подключиться к Zoom, не означает, что вы перешли в превосходную цифровую компанию. Предстоит проделать еще много работы, некоторые из них связаны с реальными техническими решениями, но многое также относится к мышлению, культуре и тому, как семейные офисы управляют внутренними процессами.

3. Прозрачность и общение

Некоторые могут сказать, что конфиденциальность — это роскошь, которую богатые люди все еще могут купить. Однако большинство людей начинают понимать, что конфиденциальность может быть мертва, особенно с учетом быстрого развития квантовых вычислений и нашей постоянной жизни.

Прошли времена секретности и незаметных семейных офисов. Будь то следующие панамские документы или массовое внедрение блокчейна, который будет документировать все транзакции, становится проще получить доступ к информации обо всех и обо всем.

Но этот акцент на прозрачности — это еще не все гибель и мрак. Вместе с этим появляется возможность рассказать истории, которыми стоит поделиться, будь то с владельцами семейного офиса или со всем миром. По словам психолога и экономиста Дэниел Канеман, «Никто никогда не принимал решение из-за числа. Им нужна история».

4. Сеть и сообщество

Представители поколения Z понимают силу связи и живут с ней. Они не только цифровые аборигены, но и сетевые аборигены, и это проявляется по-новому.

Было много дискуссий о создании сети для совместного инвестирования в пространстве семейного офиса. Эти сделки, скорее всего, продолжатся, но каковы другие преимущества и как подход поколения Z может изменить то, как это происходило до сих пор?

Обмен знаниями — еще одна причина, по которой общение в сети так важно. Но, согласно «Теории слабой связи», мы можем использовать старые знания только из существующих сетей — людей, с которыми мы делимся опытом. Теория предполагает, что новые знания должны исходить от других людей, не входящих в вашу непосредственную сеть. Это мышление, поддержанное новые технологии семейного офиса и образ мышления поколения Z могут вскоре создать новые способы безопасного расширения сетей и обмена данными с этой сетью, которые могут быть взаимовыгодными.

5. Преобразующее воздействие

Предвидя, чего они хотят достичь помимо финансовой отдачи, инвесторы могут оказать экспоненциальное преобразующее влияние на мир. Это преобразующее видение, или «цель», — то, что хочет видеть следующее поколение.

Этот последний строительный блок не стоит изолированно, поскольку он обеспечивает необходимость прозрачности, предоставляет истории, которыми можно поделиться, и в значительной степени зависит от появления новых способов инвестирования, помогая инвесторам стать теми переменами, которые они хотят видеть в мире. .

Как все это сочетается?

Как может выглядеть семейный офис, в дизайне которого использованы эти пять строительных блоков? Работая изнутри, мы имеем гибкую, устойчивую организацию, которая использует технологии, чтобы быть превосходными в цифровом плане. Если двигаться дальше, эта организация открыта и прозрачна, с сильной сетью и сообществом, в рамках которого она общается, делится и работает.

И для всего мира существует вероятность того, что этот семейный офис и его инвестиции могут оказать преобразующее влияние на планету. И в завершение последней частички вдохновения по поводу перемен:Когда вы закончите меняться, вы закончите. » - Бенджамин Франклин