Лучший способ купить серебро

Во время экономических спадов или когда ожидается спад, многие инвесторы находят утешение в том, что владеют драгоценные металлы. Разработанный для защиты от инфляции и неопределенности на рынках, этот актив часто используется для диверсификации по отношению к акциям, получения выгод от использования материальных благ и хеджирования от роста цен.

Вот лучшие и самые популярные способы купить серебро.

Как купить серебро

Монеты или слитки

Традиционным средством владения серебром является физическое владение драгоценным металлом, часто в форме слитковых монет. При физическом овладении серебром также можно напрямую использовать различными способами.

Физическое серебро обычно можно купить в Интернете, хотя местные дилеры или ломбарды также могут предлагать физическое серебро. Если вы хотите купить больше или хотите иметь физическое серебро не в виде монет, вам может понадобиться обратиться к специализированному дилеру.

Помимо владения физическими серебряными монетами, владение определенными монетами может иметь дополнительную ценность. Например, определенные годы, номиналы или редкость будут продаваться с премией. Для инвесторов, надеющихся просто владеть серебром в качестве инвестиции, было бы разумно не покупать коллекционные монеты и не переплачивать за них. возможность коллекционирования несеребряных характеристик.

ETF

Сегодня одним из наиболее распространенных способов инвестирования в серебро является покупка акций биржевой фонд (ETF). ETF часто владеют физическим серебром, а инвесторы просто торгуют акциями фонда, которому принадлежит серебро.

ETF — это очень доступный и ликвидный способ продажи материальных благ. Серебро часто можно мгновенно продать по рыночной цене. Двумя крупнейшими ETF, владеющими физическим серебром, являются iShares Silver Trust (SLV) и ETF Aberdeen Standard Physical Silver Shares (SIVR).

Фьючерсные контракты

Серебро фьючерсные контракты являются формой деривативов, которые могут фактически привести или не привести к владению каким-либо серебром. Вместо этого фьючерсный контракт (независимо от базового товара) — это право купить или продать товар по будущей цене. Вместо того, чтобы владеть товаром, вы обладаете правом торговать им.

Фьючерсные контракты на серебро идеально подходят для инвесторов, которые хотят делать ставки на рост или падение цен на серебро, не испытывая трудностей с владением серебром. Хотя фьючерсные контракты могут привести к физическому захвату ордера, большинство инвесторов просто спекулируют и отказываются от материального товара.

Инвесторы часто используют кредитное плечо при торговле фьючерсными контрактами, а это означает, что для торговли большим количеством фьючерсных контрактов требуется небольшой авансовый капитал. Хотя это может привести к более высоким убыткам, это также дает больший инвестиционный потенциал и возможность для инвесторов заработать больше денег, которые они в противном случае смогли бы получить только за счет собственного капитала.

Акции добычи серебра

Косвенным способом инвестирования в серебряную промышленность являются инвестиции в компании по добыче серебра. Этот тип инвестиций не представляет собой владение серебром. Тем не менее, он представляет собой право собственности на компанию, которая пытается добывать драгоценный металл и может извлечь выгоду из добычи полезных ископаемых.

Преимущества покупки серебра

Есть много плюсов и минусов покупки серебра, особенно в каждой из вышеперечисленных форм. При рассмотрении вопроса о том, как инвестировать в серебро, помните, что каждый способ владения имеет свои уникальные преимущества и недостатки.

Монеты или слитки

Часто нет более чистого способа владеть инвестициями, чем физически владеть ими. Инвестируя в серебряные монеты или слитки, вы можете физически прикоснуться к своим инвестициям. Вы не полагаетесь на подключение к Интернету или третье лицо для управления своим серебром. Вы также не рискуете тем, что ETF перепродан или неточно управляет долями собственности.

В отличие от золота, которое рассматривается строго как хранилище ценных бумаг, серебро также выигрывает от его широкого использования во многих промышленных применениях. Этот металл нашел применение в автомобильной промышленности, в различных электронных продуктах, в солнечных панелях и в фотографии. Новые технологии, такие как батареи из оксида серебра, серебряные проводящие чернила и различные нанотехнологии на основе серебра в медицинских целях, быстро становятся стандартами в своих отраслях.

ETF

Этот промышленный спрос делает цены на серебро более летучий чем золото, и в целом реагирует на различные показатели производственных данных. Учитывая этот факт, ETF, которые отслеживают цены на серебро или фьючерсы, могут быть лучшим выбором по сравнению с физическими слитками, поскольку их можно довольно легко продать, если инвесторы посчитают, что цены слишком завышены. Для инвесторов, стремящихся потенциально быстро избавиться от инвестиций, ETF являются наиболее благоприятными.

Большинство ETF можно легко купить и продать, и многие онлайн-брокеры предлагают бесплатную торговлю акциями ETF. Кроме того, несмотря на то, что необходимо учитывать риски кибербезопасности, ETF дают возможность не беспокоиться о физической защите ваших инвестиций.

Менеджеры ETF часто выпускают ежемесячные или ежеквартальные отчеты о результатах деятельности, изменениях в фонде и соответствующей информации, которую инвесторы, вероятно, должны знать. Это по-прежнему обеспечивает определенный уровень безопасности и защиты для инвесторов, которые хотят по-прежнему контролировать свои активы, не беспокоясь о физическом владении или владении.

Фьючерсные контракты

Основным преимуществом фьючерсного контракта является возможность использования кредитного плеча. Многие инвесторы вкладывают небольшой капитал при заключении фьючерсных контрактов с потенциалом получения экспоненциально большей прибыли в случае благоприятной динамики цен.

Фьючерсные контракты также имеют уникальное преимущество, заключающееся в том, что они ведут к владению серебром, но только по цене, которую хочет инвестор. Инвесторы могут заключать контракты на покупку по определенной цене, которые могут быть исполнены только в случае снижения цены; в этом примере инвестор, вероятно, не будет иметь права собственности, если цена вырастет до уровня, при котором инвестор не будет чувствовать себя комфортно, инвестируя. В то время как инвесторы могут выбрать покупку акций ETF на рынке, инвесторы должны сами выбрать цену с фьючерсным контрактом.

Акции добычи серебра

Хотя компании по добыче серебра — это не то же самое, что владеть серебром, это дает интересное преимущество частичной диверсификации. Теоретически инвесторы могут покупать как серебро, так и акции компаний, занимающихся добычей серебра, в качестве способа хеджирования некоторого риска. Теоретически движение цены акций горнодобывающей компании будет отличаться от движения цены товара, поскольку на цену акций компании влияют и другие факторы.

Недостатки покупки серебра

Монеты или слитки

Какой бы великой ни была осязаемая природа серебра, это также его падение. Во многих отношениях может быть сложнее продать физическое серебро в крайнем случае. Физические рынки также могут не отслеживать последние или самые актуальные спотовые цены, что может повлиять или не повлиять на вашу цену покупки или продажи.

Покупка физического слиток, любого драгоценного металла, сопряжено с дополнительными затратами, о которых инвесторы могут и не подумать. Во-первых, инвесторы платят в среднем от 5% до 6% комиссионных за приобретение серебряных монет и слитков, в зависимости от источника.

Например, США мята производит несколько серебряных слитки монет, самым популярным из которых является американский орел весом в одну унцию. Эти монеты продаются с жесткой премией к спотовым ценам на серебро. Точно так же другие монетные дворы, такие как Королевский монетный двор Канады, также производят несколько серебряных инвестиционных монет. Тем не менее, эти монеты имеют аналогичную премию при покупке непосредственно на монетном дворе. Сторонние поставщики также существуют, но, опять же, преобладают надбавки за спот.

Также необходимо учитывать затраты на хранение. Сейфы в банках оплачиваются ежегодно, а домашние сейфы могут достигать тысяч, в зависимости от размера, в то время как пенсионные счета драгоценных металлов и счета депо приходят с ежегодными сборами за хранение, а также. За стоимость одной акции, которая торгуется примерно спотовые цены и всего 0.50% годовых расходов, инвесторы могут получить доступ к серебру через ETF.

ETF

Возможно, самым большим является риск контрагента связаны с владением одним из ETF или, возможно, даже больше для инвесторов, владеющих биржевая записка (ETN), например, UBS E-TRACS CMCI Silver Total Return ETN (UPS).

Акционеры фактически не владеют правом собственности на сам металл, если только они не являются уполномоченный участник в ETF. С другой стороны, когда у вас есть настоящее серебро, оно ваше. Если мир «сходит с ума», у вас есть запас стоимости прямо в ваших руках или в хранилище. Этот факт подчеркивает главную причину, по которой большинство инвесторов в первую очередь выбирают драгоценные металлы: страхование.

Прекрасный пример потенциальных проблем с контрагентским риском проистекает из банкротство MF Global в конце 2011 г.. Инвесторы, державшие складские расписки для серебряных слитков на счетах фирмы их активы были заморожены и объединены. Ликвидирующий управляющий в деле о банкротстве, одобренном судом, заплатил этим инвесторам около 72 центов за доллар за их активы. Другими словами, эти инвесторы потеряли 28% своих слитков. Поскольку некоторые участники рынка серебра заявляют о манипуляциях на рынках серебра в отношении многих крупных спонсоров ETF/ETN, владение физическими слитками может в конечном итоге окупиться.

Наконец, Сборы ETF действительно имеют разрушительный эффект на их базовых ценах. Многие фонды с физическим обеспечением продают часть своих слитков, чтобы покрыть свои расходы. Со временем это вызвало Поделитесь ценами отслеживать меньше, чем пятно.

Фьючерсные контракты

Есть два основных недостатка инвестирования во фьючерсные контракты на серебро. Во-первых, инвестирование во фьючерсный контракт явно не приводит к владению серебром. В то время как инвестирование в ETF представляет собой владение, имеющее право на серебро, фьючерсный контракт может никогда не быть в цене, а это означает, что вы никогда не сможете воспользоваться правом платить по выгодной цене.

Еще одним недостатком фьючерсных контрактов является их сложный характер. В то время как другие формы, такие как ETF, могут легко заключать сделки в одно мгновение, фьючерсные контракты не предназначены для новичков и могут быть сложными для начинающих инвесторов. Кроме того, инвесторам, вероятно, придется платить комиссию за шанс никогда не владеть серебром.

Акции добычи серебра

Несмотря на все преимущества владения компанией по добыче серебра, на самом деле это не доля владения серебром. Цены на серебро могут взлететь, но успех капитала горнодобывающей компании в конечном счете зависит от способности компании успешно работать. Если компания столкнется с дефицитом денежных средств или катастрофическим инцидентом с оборудованием, инвестор, к сожалению, может понести убытки, не связанные с владением серебром.

Компании по добыче серебра также могут быть подвержены неконтролируемым силам, которые могут двигаться в направлении, противоположном серебру. Например, представьте себе изобретение правительства, которое ограничивает добычу серебра. Компания по добыче серебра пострадает негативно, в то время как цена на серебро, скорее всего, вырастет, поскольку в настоящее время наблюдается минимальное изменение предложения и увеличение спроса. Следовательно, владение компанией по добыче серебра может не дать таких же инвестиционных преимуществ, как владение серебром.

Выводы

Для инвесторов, желающих получить доступ к рынкам серебра, владеющих как физическими слитками, так и покупающих У ETF есть свои плюсы и минусы. Инвесторы также могут рассмотреть возможность инвестирования во фьючерсные контракты или покупку акций компании по добыче серебра. Каждый метод знакомит инвесторов с серебряной промышленностью, хотя каждый вариант сильно отличается от других.