Лучшие фонды для сохранения капитала

Трудно поверить, что во время Великой рецессии 2007 г. финансовый кризисбыли фонды, приносившие положительную доходность. Но были. Среди них были фонды сохранения капитала, которые делают именно то, что подразумевают: сохраняют ваш капитал даже во время экономических спадов.

Если вы смотрите на общий доходВ годовом исчислении перечисленные ниже фонды сохранения капитала являются одними из лучших, которым удалось добиться результатов в любой среде за последнее десятилетие. Независимо от того, какой рынок ждет нас впереди, бычий или медвежий, было бы разумно придерживаться нескольких фондов сохранения капитала, которые имеют большую часть своей подверженности риску. инвестиционный класс облигации — на всякий случай.

1. Краткосрочные облигации Great-West (MXSDX): высокое качество, низкая доходность

Если вы ищете доступ к облигациям инвестиционного уровня, рассмотрите краткосрочные облигации Great-West (MXSDX), которые инвестируют не менее 80% своих чистых активов в казначейские облигации США, коммерческие и жилые. ипотечные ценные бумаги, обеспеченные активами ценные бумаги и корпоративные облигации.

С момента своего создания в августе 1995 года MXSDX сообщил об общей доходности 4.11%. соотношение расходов 0.60% ниже, чем в среднем по категории 0.81%, и минимальные инвестиции отсутствуют. Это не примерные цифры, но цель состоит в том, чтобы оставаться в безопасности в нестабильные времена, получая при этом небольшую доходность.

2. Prudential Short-Term Corporate Bond (PBSMX): большие инвестиции, а не лучшие результаты

Краткосрочные корпоративные облигации Prudential (PBSMX) ориентированы на высокие текущий доход с сохранением капитала путем инвестирования в облигации корпораций с различной сроки погашения. Эффективный продолжительность фонда, как правило, менее трех лет.

С момента своего создания в сентябре 1989 года фонд вернул чуть менее 5%. Коэффициент расходов 0.75% немного лучше, чем в среднем по категории 0.81%, хотя все еще высокий. Это крупный фонд по сравнению с другими в этом списке, с чистыми активами в 10 миллиардов долларов и минимальными инвестициями в 1,000 долларов. Оно того стоит? Вы можете привести аргумент в любом случае, но могут быть и лучшие возможности.

3. Портфель целевых акций BlackRock серии S (BRASX): отсутствие коэффициента расходов

Портфель BlackRock Allocation Target Shares Series S (BRASX) не имеет коэффициента расходов (его скорректированный коэффициент расходов составляет 0.01%, фактически нулевой), что впечатляет. Однако здесь более важно отметить эффективность фонда и его будущий потенциал.

С момента основания фонда в сентябре 2004 года его доходность составила 3.67%. Кроме того, минимальные инвестиции отсутствуют, что делает этот фонд сохранения стартового капитала с низким уровнем риска для осторожных инвесторов. Но что ждет BRASX в будущем? BRASX инвестирует в следующее:

• Коммерческие и жилые ценные бумаги с ипотечным покрытием
• Обязательства неамериканских правительств и наднациональных организаций
• Обязательства отечественных и неамериканских корпораций
• Обеспеченные активами ценные бумаги
• Обеспеченные ипотечные обязательства
• Казначейские и агентские ценные бумаги США
• Производные
• Инвестиции, эквивалентные денежным средствам
• Соглашения РЕПО
• Обратные соглашения РЕПО
• Долларовые роллы

Это можно было бы квалифицировать как широкий спектр инвестиционных инструментов, и со временем инвесторы могли бы попытаться максимизировать доход от этого фонда. Что касается потенциала, ожидайте большего от того же, а именно низкого прироста капитала, если таковой имеется, приличной доходности и относительной устойчивости к Медвежий рынок сред.

Выводы

Если вы ищете относительную устойчивость к сложным экономическим условиям, получая при этом небольшую доходность, вы можете рассмотреть возможность дальнейшего изучения вышеуказанных фондов. Не стоит рассчитывать на большую прибыль. В конце концов, это больше касается сохранения капитала.