Налоговые льготы не являются основной причиной для филантропии с высоким уровнем дохода

Налоговые льготы не являются основным стимулом для филантропии среди сверхбогатых, по словам инаугурационной компании BNY Mellon Wealth Management. Изучение благотворительности.  

В отчете, опрошенном 200 человек с состоянием от 5 до более 25 миллионов долларов, было обнаружено, что тремя главными мотиваторами были личное удовлетворение, связь с делом или организацией и чувство долга в отношении отдачи.

Напротив, налоговые льготы входят в тройку самых низких причин для пожертвования денег на благотворительность, как показывают результаты.

Больше от Личные финансы:
Покупатели идут на уступки, чтобы заполучить дом. что они делают
Что делать, пока вы ждете прощения студенческого кредита
О чем следует помнить, откладывая на ближайшие цели

«Результаты исследования BNY Mellon не удивительны, — сказал Хуан Рос, сертифицированный специалист по финансовому планированию в Forum Financial Management из Таузенд-Оукс, Калифорния. «Данные очень постоянны из года в год, особенно когда речь идет о мотивации доноров».

«Налоги — это приятная дополнительная выгода, и иногда налоги могут стать катализатором для более широкого обсуждения благотворительных целей, но налоги не являются основной причиной, по которой люди жертвуют», — сказал Рос.

Согласно отчету, в котором были опрошены представители разных поколений инвесторов по всей стране, интерес к благотворительности среди миллениалов и поколения X выше. 

Согласно отчету, почти три четверти состоятельных миллениалов и 8 из 10 инвесторов поколения X используют стратегию благотворительности.

«Молодое поколение более склонно к благотворительности, и они больше заботятся о воздействии», — сказал Дэвид Фостер, CFP и основатель Gateway Wealth Management в Сент-Луисе. «У них пока не так много денег по сравнению со старшим поколением, но когда они будут, ландшафт пожертвований будет выглядеть совсем иначе».

Более того, молодые богатые инвесторы с большей вероятностью будут искать консультантов, разделяющих их ценности, сказал он. «Их деньги и их ценности неразрывно связаны, в отличие от денег и ценностей вашего старого клиента».  

Действительно, в то время как 62% опрошенных согласились, что для их консультанта по богатству было «важно» понимать их ценности, при этом более высокий процент среди миллениалов, поколения X и инвесторов с состоянием не менее 25 миллионов долларов.

В отчете также показано изменение пожертвований за последние пару лет: большинство состоятельных инвесторов жертвуют больше с начала пандемии.

Однако трудно предсказать, продолжится ли рост, поскольку благотворительность сильно коррелирует с фондовым рынком. по данным Giving USA, которая отслеживала благотворительность в США более 60 лет.

Тем не менее, эксперты с оптимизмом смотрят в будущее благотворительности.

«США всегда были щедрой страной, и благотворительность — часть нашей культурной ДНК, — сказал Рос из Forum Financial Management.