Список стейблкоинов | Криптополит

Криптовалюта обычно определяется многими признаками, такими как блокчейн технология, децентрализованная сеть и высокая волатильность рынка. Эти цифровые активы всегда в движении, принося высокую прибыль инвесторам, а также серьезные рыночные потери за считанные дни.

Стейблкоины — это тип цифровых активов, созданных для защиты от разрушительной волатильности рынка криптовалют. Эти монеты позволяют людям пользоваться преимуществами криптовалюты, не беспокоясь о любом потенциальном изменении цены — отрицательном или положительном.

В этой части мы обсудим, что такое стейблкоины, типы стейблкоинов, плюсы и минусы стейблкоинов, а также список стейблкоинов на 2022 год.

Что такое стейблкоин?

A stablecoin — это криптовалюта, стоимость которой привязана к традиционной валюте, товару или финансовому инструменту. Они в первую очередь предназначены для ограничения волатильности на рынке криптовалют за счет фиксированной рыночной стоимости. 

Криптовалютная волатильность — стейблкоины в помощь 

Волатильность рынка криптовалют не новость ни для инвесторов, ни для всего мира. Хотя в последние годы криптовалюты получили широкое распространение, сохраняется постоянная обеспокоенность по поводу частых и непредсказуемых рыночных движений этих токенов, что иногда приводит к серьезным потерям для инвесторов. Эта дилемма привела к созданию стейблкоинов. 

Стейблкоины — это криптовалюты с фиксированной рыночной ценой. Стоимость этих монет обычно привязана к фиатной валюте или товару. Чтобы поддерживать эту фиксированную стоимость, большинство стабильных монет обычно обеспечены залогом, который может быть национальной валютой, другими крипто-активами или твердыми активами.

С момента изобретения первой стабильной криптовалюты в 2014 году этот уникальный криптоактив привлек большое внимание, достигнув безумного уровня внедрения. В настоящее время в мире криптовалют насчитывается около 200 стейблкоинов с общей рыночной капитализацией в 153.13 миллиарда долларов, что составляет 14.68% всего рынка криптовалют.

Есть много причин популярности стейблкоинов. Например, стейблкоины работают на технологии блокчейна, как и другие криптовалюты; таким образом, они предоставляют такие преимущества, как высокая скорость транзакций, безграничные платежи, анонимность в сети и т. д. 

Их ценовая стабильность в сочетании с достоинствами технологии блокчейн делает их предпочтительным активом по сравнению с другими криптовалютами для оплаты товаров и услуг в реальном мире.

Кроме того, многие трейдеры используют стейблкоины в качестве меры безопасности во время экстремальной волатильности рынка. Они конвертируют все свои криптоактивы в стейблкоины, ожидая, пока рынок обретет некоторую стабильность. Кроме того, стейблкоины являются прибыльными кредитными активами, способными генерировать проценты до 20% для инвесторов.

Типы стейблкоинов 

Стейблкоины сгруппированы в разные категории в зависимости от типа актива, поддерживающего их ценовую стабильность. Ниже приведены типы стейблкоинов:

Стейблкоины, обеспеченные товаром 

Это стабильные монеты, стоимость которых привязана к твердым активам, таким как золото или недвижимость. Золотой металл является самым популярным твердым активом, используемым в качестве залога для стейблкоинов. Другие драгоценные металлы, которые служат опорой для стейблкоинов, включают серебро, платину и палладий.

Стейблкоины, обеспеченные криптоактивами

Некоторые стейблкоины обеспечены криптоактивами. Обеспечение в этих случаях может включать в себя другие стейблкоины, а также обычные волатильные криптовалюты. Чтобы защититься от убытков из-за волатильности рынка, стейблкоины этой категории всегда имеют избыточное обеспечение. Это означает, что стоимость залоговых активов всегда больше, чем стоимость циркулирующих стейблкоинов.

Стейблкоины, обеспеченные фиатной валютой 

Это самый популярный тип стейблкоинов на рынке. Как следует из названия, они обеспечены депозитами в фиатной валюте, хранящимися в традиционных банковских учреждениях. Доллар США является наиболее распространенной фиатной валютой, используемой в качестве залога для стейблкоинов. Другие залоговые валюты включают евро и китайскую иену.

Стейблкоины, обеспеченные сеньоражем

Это стейблкоины, стабильность цены которых поддерживается алгоритмом. В чистом виде эти токены не обеспечены залогом и полностью децентрализованы. Каждая операция стейблкоина регулируется алгоритмом, который устанавливает спрос, предложение и целевую цену.

Список стейблкоинов: лучшие на 2022 год

Хотя известно, что стейблкоины имеют фиксированную стоимость, не все стейблкоины имеют одинаковое качество. Важно инвестировать в надежные стабильные монеты, которые хорошо защищены и способны сохранять свою стоимость. Вот наш лучший выбор стейблкоинов на 2022 год (в произвольном порядке):

#1 – Тетер (USDT)

Tether является самой продаваемой стабильной монетой на рынке. Tether был запущен в июле 2014 года как RealCoin компанией Tether Limited Inc и переименован в Tether в ноябре 2014 года. Эфириум, Алгоранд, ТРОН, EOS, Солана, OMG Network и Bitcoin Cash.

На момент написания статьи рыночная капитализация Tether составляла более 67 миллиардов долларов, что делало его крупнейшей стабильной монетой и третьей по значимости криптовалютой сразу после рыночных Титанов, Биткойна и Эфириума. Стоимость Tether привязана к доллару США, т. е. 1 USDT равен 1 доллару США.

Кроме того, это стабильная монета, обеспеченная активами. Однако информации о составе его залоговых активов мало. Согласно официальному сайту монеты, «Tether на 100% обеспечен резервами Tether». Помимо обычных транзакций, Tether обычно используется для торговли с кредитным плечом, чтобы избежать потерь из-за волатильности рынка. 

#2 – Дай (DAI)

Dai — это стабильные монеты, обеспеченные криптовалютой, выпущенные MakerDAO, Defi протокол кредитования, построенный на блокчейне Ethereum. Dai — первая децентрализованная стабильная монета, созданная и контролируемая пользователями.

Dai не обеспечен какой-либо товарной или фиатной валютой. Вместо этого он получает поддержку от криптозалога на MakerDAO. Для дальнейшего пояснения, Dai чеканится только тогда, когда инвесторы вносят свои активы в качестве залога для получения займа у MakerDAO.

Из-за множественной поддержки криптоактивов Dai считается стабильной монетой с высокой степенью безопасности. Как и USDT, стоимость Dai также соответствует отношению 1: 1 к доллару США. 

Также стоит отметить, что Dai является токеном стандарта ERC-20 и может быть интегрирован в несколько децентрализованных приложений. Еще одним преимуществом Dai является норма сбережений Dai (DSR), которая позволяет пользователям блокировать Dai в смарт-контракте DSR и получать проценты от своих токенов.

№3 – Бинанс доллар США (BUSD)

USD Binance (BUSD) является собственной стабильной монетой Binance, крупнейшая криптобиржа в мире. Он был запущен в 2019 году в сотрудничестве с Paxos, блокчейн-компанией, которая предлагает услуги по токенизации активов.

Ассоциация Binance USD работает в сети Ethereum и выпускается Paxos. Как и у большинства стейблкоинов, его стоимость эквивалентна доллару США. Резервы поддерживают этот стейблкоин в виде депозитов в долларах США в банках, застрахованных FDIC, или казначейских векселей США.

Кроме того, BUSD одобрен Управлением финансовых служб штата Нью-Йорк, что значительно повышает надежность стабильной монеты. Поскольку это токен ERC-20, Binance USD используется в различных децентрализованных приложениях. Это также наиболее часто используемый стейблкоин на бирже Binance. 

Помимо BUSD, в цепочке BNB есть токен Binance-Peg BUSD. BUSD (BEP-20), как известно, имеет ту же стоимость, что и Binance USD. Однако BUSD (BEP-20) является исключительно продуктом Binance и не выпускается Paxos, а также не имеет таких же разрешений регулирующих органов, как Binance USD.

#4 – Монета в долларах США (USDC)

USD Coin был запущен в 2018 году независимым консорциумом Circle, основанным  Coinbase exchange и Circle, компании, занимающейся технологиями одноранговых платежей. Как следует из названия, USDC является одной из стабильных монет, привязанных к стоимости доллара США.

Кроме того, USD Coin является весьма заметным активом с текущей рыночной капитализацией более 51 миллиарда долларов, что делает его вторым по величине стейблкоином после Tether. Это также полностью зарезервированная стабильная монета, поскольку каждый токен обеспечен наличными долларами США и краткосрочными казначейскими векселями США, которые легко погашаются.

USD Coin — это токен стандарта ERC-20, обычно используемый в решениях DeFi. Кроме того, он также способствует совместимости, поскольку совместим с несколькими блокчейнами, включая Ethereum, Algorand, Solana, Stellar и TRON. 

№ 5 – TrueUSD (TUSD)

TrueUSD — первая регулируемая стабильная монета, привязанная к доллару США. Это актив на основе Ethereum, запущенный платформой TrustToken. TUSD известен на рынке своей надежностью и прозрачностью. 

Все токены TrueUSD обеспечены долларовыми активами, распределенными по нескольким застрахованным FDIC банковским счетам, принадлежащим нескольким трастовым компаниям. Эти банковские счета также проходят ежемесячный аудит, в котором публикуются все обеспеченные активы.

Кроме того, TrueUSD использует несколько счетов условного депонирования, чтобы снизить риск контрагента и защитить своих пользователей от мошенничества. Тем не менее, стоит также отметить, что все пользователи TUSD подпадают под обязательные законы компании о ЗСК.

TrueUSD обычно используется для торговли и доступен более чем на 70 биржах. В дополнение к этому TUSD, TrustToken запустил другие стабильные монеты, включая TrueCAD, TrueAUD, TrueHKD и TrueGBP.

# 6 - Пакс-доллар (USDP)

Pax Dollar, ранее известный как Paxos Standard, был запущен в 2018 году компанией Paxos. Как и BUSD, USDP одобрен Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк, что делает его популярной стабильной монетой среди криптоинвесторов. Фактически, это была одна из первых виртуальных валют, получившая Хартию доверия от финансового регулятора США. 

Кроме того, Pax Dollar — это токен ERC-20, который можно погасить 1 к 1 с долларом США. Все основные операции с этим активом управляются смарт-контрактами в сети Ethereum. USDP полностью обеспечен резервами в долларах США, хранящимися в депозитарных учреждениях США и управляемыми Paxos.

Pax Dollar подходит для использования в экосистеме Ethereum. Это также широко распространенная цифровая валюта, интегрированная с несколькими платежными системами, включая PayPal, самую ценную платежную платформу в мире и проверенного партнера Paxos.

#7 – Цифровой доллар США (USDD)

USD Digital — одна из новейших и лучших стабильных монет на рынке криптовалют. Он был запущен в мае 2022 года известной блокчейн-платформой Tron. USDD — это алгоритмический стейблкоин, стоимость которого привязана к доллару США в соотношении 1:1.

USD Digital — это актив с несколькими цепочками, использующий межсетевой протокол BitTorrent. Помимо сети Tron, этот стейблкоин можно использовать в цепочках Ethereum и BNB. 

Недавно USDD попал под пристальное внимание рынка из-за краха другого популярного алгоритмического стейблкоина, TerraUST (UST). Однако Tron утверждает, что USD Digital невосприимчив к такой рыночной судьбе. 

В отличие от других алгоритмических стейблкоинов, которые децентрализованы и не имеют обеспечения, Tron заявляет, что USDD — это актив с избыточным обеспечением, поддерживаемый набором стабильных и нестабильных криптовалютных активов.

#8 – Нейтрино в долларах США (USDN)

Neutrino USD был представлен в 2019 году блокчейном Waves. Это алгоритмический стейблкоин, созданный с помощью протокола Neutrino — алгоритмического протокола для создания стейблкоинов. Помимо Neutrino USD, другие стейблкоины Neutrino включают Neutrino EUR (EURN), Neutrino CNY (CNYN), Neutrino JPY (JPYN) и так далее.

Neutrino USD привязан к доллару США и поддерживается WAVES — родным токеном сети Waves. Эти токены WAVES заблокированы в смарт-контрактах, а их стабильность обеспечивается с помощью NSBT — управляющего токена протокола Neutrino. 

Neutrino USD — это актив для ставок, способный приносить высокую прибыль пользователям. Он также используется для оплаты приложений на основе Waves, включая DAO и WaveFlow. Кроме того, USDN демонстрирует совместимость и работает в цепочках Ethereum и BNB. 

#9 – Доллар Близнецов (GUSD)

Доллар Gemini выпускается компанией Gemini Trust Company LLC. GUSD был выпущен в 2018 году и является одной из стабильных монет, регулируемых Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк. 

Gemini Dollar — это токен ERC-20, построенный на блокчейне Ethereum. Он привязан к доллару США и обеспечен резервами в долларах США, которыми владеет State Street Bank and Trust Company. GUSD хорошо известен своей прозрачностью и соответствием традиционной финансовой системе, регулирующей фиатные валюты.

Gemini Dollar также ежемесячно проходит аудит, проводимый независимой бухгалтерской фирмой BPM. Этот аудит гарантирует, что GUSD в обращении равен резервам в долларах США. 

Доллары Близнецов можно использовать для торговых и деловых операций. Инвесторы также могут использовать свои GUSD для кредитных услуг, чтобы получать проценты до 9% годовых.

#10 – Золото Tether (XAUT)

Tether Gold был выпущен Tether в 2020 году и является ведущей в мире стабильной монетой, обеспеченной золотом. XAUT доступен в виде токена ERC-20 на Ethereum и TRC-20 на Tron. Токен выпущен компанией TG Commodities Limited.

Tether Gold позволяет инвесторам владеть золотом, не беспокоясь о таких проблемах, как безопасность или высокая стоимость хранения. Один токен XAUT равен унции (31.1 г) золота на определенном золотом слитке. Каждый золотой слиток имеет уникальный серийный номер, чистоту и вес. Золотые инвесторы Tether всегда могут подтвердить информацию о своих золотых слитках через веб-сайт Tether.

Все токены Tether Gold можно обменять на физическое золото, которое можно доставить только в Швейцарию. В качестве альтернативы держатели XAUT могут поручить TG Commodities продать свое золото и вместо этого получить наличные. 

Плюсы стейблкоинов 

Цифровая валюта

Стейблкоины — это криптовалюты со всеми преимуществами технологии блокчейн. Эти монеты имеют быстрое время расчетов и могут использоваться для трансграничных транзакций. К ним также легко получить доступ, как и к традиционным криптовалютам на биржах, и они хранятся в криптокошельках.

Нет волатильности рынка

Самым значительным преимуществом стейблкоинов является их способность поддерживать фиксированный уровень цен (при прочих равных условиях). Эта особая функция важна для многочисленных инвесторов по всему миру, которые хотят, чтобы инвестиции в криптовалюту были защищены от волатильности рынка.

Застраховаться от падения рынков

Из-за характера стейблкоинов рыночные трейдеры обычно используют их для хеджирования против других криптовалют на падающем рынке. 

Минусы стейблкоинов 

централизация

В отличие от большинства обычных криптовалют, которые полностью децентрализованы, большинство стейблкоинов выпускаются централизованной организацией, которая демонстрирует значительный контроль над валютой. Залоговые активы большинства стейблкоинов также управляются единым органом. 

Нет роста цен

Со стейблкоинами ожидаемого роста цен не ожидается. Инвесторы не получают никакой прибыли, сохраняя стейблкоины в своем портфеле из-за их фиксированной цены. 

Страх потери активов

Это связано в основном с монетами, обеспеченными сеньоражом. Как и ранее в этом году с TerraUSD(UST), алгоритмические монеты могут рухнуть. В таких сценариях инвесторы, скорее всего, потеряют свои инвестиции, поскольку такие монеты обычно не имеют залогового обеспечения.

Заключение 

И наконец, совершенно очевидно, что стейблкоины никуда не денутся. Эти цифровые активы обладают огромным потенциалом для ускорения принятия криптовалюты, поскольку они позволяют людям исследовать рынок, не опасаясь волатильности цен. 

Уже можно было подумать, что в их кошельках хранятся фиатные доллары.

С их «стабильностью» и постоянно растущим спросом стейблкоины, похоже, будут играть жизненно важную роль в преодолении разрыва между криптовалютой и традиционной экономикой.