Стоит ли инвестировать в сырьевые товары?

Основные выводы

• Сырьевые товары — это альтернативный класс активов, который может обеспечить защиту от инфляции и диверсификацию от более распространенных классов активов.
• Некоторые примеры товаров включают пшеницу, нефть, золото, серебро, хлопок и овечью шерсть.
• Поскольку в 2022 году многие классы активов упадут, сырьевые товары могут предложить альтернативу инвесторам, которые ищут что-то другое.

2022 год выдался тяжелым для инвесторов. Фондовые рынки рухнули, рынки облигаций рухнули, рынки криптовалют определенно рухнули, и даже недвижимость начинает разворачиваться.

Это было красное море, и от кровавой бойни осталось очень мало убежищ.

На подобных рынках инвесторам необходимо проявить немного изобретательности. Им нужно посмотреть немного сложнее и выйти за рамки очевидного, чтобы найти способы получения прибыли для своего портфеля. Даже если большие выгоды не обязательно ожидаются, альтернативные активы могут, по крайней мере, помочь ограничить ущерб.

Это особенно важно, когда стоимость жизни растет настолько, насколько это возможно. Даже если ваши доходы и активы остаются на прежнем уровне, в реальном выражении они фактически падают из-за темпов роста цен.

Возможно, вам будет интересно узнать, что существует класс активов, который находится прямо в центре этих проблем. Это альтернативный класс активов, который очень чувствителен к инфляции, поскольку во многих случаях он является лежащий в основе причина инфляции.

Нет смысла затягивать интригу, читаешь заголовок – это сырьевые товары.

Загрузите Q.ai сегодня для доступа к инвестиционным стратегиям на основе ИИ.

Какие товары?

Товар – это, по сути, то, что люди покупают и продают, например сырье или сельскохозяйственную продукцию. Определяющими факторами для товаров является то, что они взаимозаменяемы с другими товарами того же типа и часто используются для производства других продуктов.

Например, пшеница — это товар, который покупают и продают на рынке. Его выращивают фермеры, а затем продают пекарям, которые используют его для приготовления хлеба. Цена на пшеницу может колебаться в зависимости от спроса и предложения, что дает нам представление о том, как сырьевые товары напрямую связаны с инфляцией.

Некоторые другие примеры товаров включают нефть, золото, серебро и даже кофейные зерна. Это все, что люди используют и на что полагаются в своей повседневной жизни, и их цены также могут колебаться в зависимости от рыночных условий.

Если инфляция высока, то это часто происходит потому, что цены на сырьевые товары выросли. Это может быть результатом плохого урожая года, проблем в цепочке поставок или даже войны, которую мы сейчас наблюдаем на Украине.

Таким образом, для инвесторов, владеющих активами, инвестирующими в сырьевые товары (например, ETF), он может обеспечить надежную защиту от растущей инфляции, поскольку цены на сырьевые товары могут расти аналогичными темпами.

Конечно, как и любые инвестиции, покупка и продажа товаров также сопряжены с рисками. Стоимость товара может расти и падать, поэтому важно провести исследование и понять рынок, прежде чем погружаться в него.

В целом, сырьевые товары являются ключевой частью мировой экономики и играют большую роль в том, что мы покупаем и продаем каждый день.

Недостаток инвестиций в сырьевые товары

Цены на сырьевые товары – это немного странный зверь. Поскольку на них так легко влияют события по всему миру, их цена может значительно колебаться в течение коротких периодов времени. Например, мы видели, как быстро рухнули цены на нефть в начале пандемии.

Еще один — пшеница. Поскольку Украина является одним из крупнейших производителей в мире, ее цена зашкалила когда они были захвачены Россией.

В краткосрочной перспективе у нас может быть большая волатильность. Однако в долгосрочной перспективе это имеет тенденцию выравниваться и делать цены довольно стабильными. Во многих отношениях это хорошо, и для нас, как потребителей, это определенно хорошо.

В конце концов, мы не хотим видеть значительное повышение цен на сырьевые товары, потому что это означает, что цены, которые мы платим за товары, в которые они превращаются (например, хлеб и бензин для наших автомобилей), также значительно вырастут.

Это делает их хорошим средством хеджирования и диверсификации портфеля, но они не совсем подходят для того, чтобы стать основным средством увеличения благосостояния.

Как практически инвестировать в сырьевые товары

Хорошо, если вы думаете, что хотите вложить часть своих инвестиционных активов в сырьевые товары, как ты на самом деле это делаешь?

Вы можете нанять грузовик и найти фермера, который готов продать вам немного соевых бобов или овечьей шерсти. Если вы живете в квартире, это, вероятно, будет не слишком практично. Фактически, инвесторы и трейдеры, открывающие позиции в сырьевых товарах, очень редко принимают их физическую поставку.

Это потому, что вокруг сырьевых товаров создана огромная финансовая система, позволяющая инвесторам покупать их без необходимости устанавливать зернохранилища у себя во дворе.

Первоначальная цель товарных контрактов, таких как фьючерсы и опционы, заключалась в обеспечении безопасности предприятий, которые хотят покупать и продавать физические материалы.

Сельское хозяйство, как известно, непостоянный бизнес. Вы находитесь во власти погоды, а также возможности возникновения болезней или стихийных бедствий, которые могут испортить годовую тяжелую работу. Не говоря уже о колебаниях цен, из-за которых очень сложно прогнозировать будущие доходы.

Именно здесь на помощь приходят фьючерсы. Это контракты, которые позволяют фермеру зафиксировать определенную цену на свои товары независимо от рыночной цены.

Представьте себе ферму, производящую кофейные зерна. Сейчас цена составляет 100 долларов за фунт, и фермеру необходимо составить план на следующий год. Ему нужно знать, сколько сельскохозяйственных рабочих нужно нанять, сколько он может позволить себе заплатить за удобрения, и выяснить, сможет ли он позволить себе выплатить свои долги.

Проблема в том, что в следующем году стоимость кофейных зерен может вырасти до 150 долларов за фунт (отличная новость) или упасть до 50 долларов за фунт (ужасная новость).

Чтобы избежать этой неопределенности, он мог бы продать фьючерсный контракт, который фиксирует его будущий урожай по цене 100 долларов за фунт. Конечно, он проиграет, если цена вырастет, но он также защитит себя, если цена упадет.

На другой стороне сделки может оказаться такая компания, как Starbucks. У них та же проблема, но наоборот. Им нужно знать, сколько им придется потратить на кофейные зерна в следующем году, а покупка фьючерсного контракта фиксирует их базу затрат.

Эти фьючерсные и опционные контракты доступны на любой товар, о котором вы только можете подумать, и они широко торгуются по всему миру. Подавляющее большинство финансовых инструментов, основанных на сырьевых товарах, торгуются не поставщиками и производителями, а скорее профессиональными инвесторами и управляющими фондами, которые стремятся получить прибыль от движения цен на сырьевые товары.

Как и любой финансовый актив, они упакованы в фонды и ETF которые инвесторы могут купить.

Используйте ИИ для инвестиций в сырьевые товары

В Q.ai мы делаем еще один шаг вперед и используем возможности искусственного интеллекта для инвестирования в альтернативные активы, такие как сырьевые товары. В частности, наш Комплект защиты от инфляции был разработан именно для этого, инвестируя в активы, которые включают в себя казначейские ценные бумаги, защищенные от инфляции, драгоценные металлы, такие как золото и серебро, и, конечно же, сырьевые товары.

Каждую неделю наш ИИ анализирует огромное количество исторических данных и использует этот анализ, чтобы предсказать, как каждый из этих активов будет работать на следующей неделе с поправкой на риск.

Затем он автоматически перебалансирует портфель в соответствии с этими прогнозами. Если вы инвестировали в наше портфолио ИИ, оно идет еще дальше и прогнозирует и балансирует все ваши комплекты друг против друга.

Для инвесторов, которые хотят сами выбирать сумму, которую они инвестируют в каждый набор, наше портфолио «Сделай сам» ограничивает нашу магию искусственного интеллекта рамками каждого выбранного вами набора.

Загрузите Q.ai сегодня для доступа к инвестиционным стратегиям на основе ИИ.