Финансы

Секреты успешного цифрового банка

05/12/2022
Биткойн Эфириум Новости

Цифровое банковское решение — мечта клиента. Банковское дело, которое не предполагает посещения физических отделений, записи на прием для обработки сложных транзакций или общих услуг, которые предоставляют четкие финансовые решения, — это именно то, что означает цифровой банк. Однако для того, чтобы цифровая банковская платформа с белой этикеткой имела успех в долгосрочной перспективе, она должна удовлетворять растущие потребности клиентов в отношении персонализации, удобства использования и инноваций, чтобы обеспечить устойчивую лояльность клиентов.

Растущая конкуренция в пространстве цифрового банкинга требует, чтобы платформы цифрового банкинга уделяли первостепенное внимание гибкости и доверию, причем последнее вызывает растущую и повышенную озабоченность по поводу отсутствия кибербезопасности в отрасли финансовых услуг. из-за учащения атак. Это самые сокровенные секреты успешного цифрового банковского решения.

Обязательные функции, необходимые для клиентоориентированного решения для цифрового банкинга

Опыт работы с клиентами в сфере финансовых услуг имеет большое значение, особенно в цифровом банкинге, поскольку он предназначен для сокращения времени и усилий, затрачиваемых на банковские операции.

Необанк с белой этикеткой должен максимально эффективно использовать свои технологии, чтобы его бизнес-модель и стратегия были удобными и удобными для клиентов. Ядро необанка с белой этикеткой должно включать в себя недорогую структуру, быстрое создание учетной записи для клиентов и настраиваемый интерфейс, которым легко пользоваться в любое время. Кроме того, такое цифровое банковское решение должно быть легко доступным. Учитывая, что 15% пользователей банковских услуг проводят большую часть своего бизнеса на своих телефонах, необанк с белой этикеткой должен удовлетворить растущее желание клиентов иметь широкий спектр функций и высокую скорость подключения, которые оптимизируют работу мобильного банкинга.

Кроме того, цифровая банковская платформа с белой этикеткой должна предлагать клиентам помощь в режиме реального времени. Клиенты требуют мгновенной поддержки, поскольку это важная функция для повышения лояльности к бренду. Использование механизмов помощи в реальном времени, которые используют  искусственный интеллект (AI  ) — еще одна хорошая отправная точка для повышения качества обслуживания клиентов.

Предоставление клиентам персонализированного опыта

Пользователи банковских услуг нуждаются в персонализированных услугах, чтобы чувствовать, что вы действительно заботитесь об их финансовом будущем. Им нужны услуги, которые наилучшим образом соответствуют их потребностям, и они ожидают решения для цифрового банкинга с комплексными услугами, которые предоставляют им различные возможности выбора. Будь то мультивалютный счет, возможность выбора из сотен платежных шлюзов или несколько решений для денежных переводов, необанки должны предлагать варианты, адаптированные для решения проблем клиентов при совершении банковских операций.

Цифровое банковское решение должно искать отзывы клиентов на каждом шагу, чтобы лучше понять каждый путь клиента, а затем использовать правильные инструменты / технологии для наилучшей настройки услуг, которые клиенты чувствуют себя комфортно. Использование данных о клиентах, которые лучше всего отражают потребности и предпочтения клиентов, позволяет учреждениям гарантировать более важные услуги. Высококачественное цифровое банковское решение обеспечивает многоканальный опыт, привлекая пользователей из разных сред, таких как мобильные приложения/приложения для обмена сообщениями и электронная почта.

Решение проблем безопасности данных

Одна из самых больших проблем, которую клиенты выражают банковской отрасли, касается безопасности данных. Клиенты должны чувствовать себя в безопасности при обмене конфиденциальной информацией с решением для цифрового банкинга, улучшая отношения между поставщиками услуг и банкирами.

Исследования показывают, что 47% американских клиентов избегают банков, ориентированных на цифровые технологии, из соображений безопасности, хотя спрос на эти услуги остается относительно высоким. При создании решения для цифрового банкинга вы должны выполнить несколько проверок, чтобы убедиться, что ваше решение соответствует стандартам безопасности и требованиям, которые ожидают клиенты. Существуют различные методы тестирования, которые вы можете использовать для создания решения white label перед развертыванием, чтобы обеспечить высокий уровень безопасности, включая безопасность, интеграцию, регрессионное тестирование и приемочное тестирование пользователей.

Проблемы безопасности для необанков существуют, поскольку многие из них работают автономно, полагаясь на сторонних поставщиков услуг безопасности и не имея ресурсов для найма специалистов по безопасности, которые могут реализовать комплексные решения безопасности. Чтобы решение необанка с белой этикеткой процветало, необходимо уделять больше времени и внимания созданию комплексной инфраструктуры безопасности данных, которая упрощает обслуживание. Открытость в отношении политик обслуживания и методов сбора данных также имеет большое значение для укрепления доверия клиентов. И, предоставляя беспарольные решения, такие как биометрическая аутентификация добавить уровни защиты при вводе информации, чтобы упростить работу.

Оптимизация пути клиента

Понимание пути клиента при управлении успешным необанком с белой этикеткой требует, чтобы вы сосредоточились на  приобретение  , максимизируя принятие клиентов за счет маркетинга по нескольким каналам, убеждая клиентов в том, что ваше решение можно использовать в любом месте в любое время. После того, как клиенты подпишутся на ваше решение, вы должны постоянно следить за тем, чтобы обеспечить плавный процесс адаптации и убедиться, что они постоянно возвращаются к вашим услугам.

Убедитесь, что ваше решение для цифрового банкинга лучше всего подходит для уникальных предпочтений клиентов и обеспечивает постоянную связь, чтобы клиенты могли оставлять отзывы для повышения коэффициента конверсии и потенциального дохода.

Возможности для цифровых банковских решений, таких как необанки с белой этикеткой, безграничны, они повышают конкурентоспособность на рынке за счет использования правильных технологий и предложений. Но только адаптация всех возможностей к бесчисленным уникальным потребностям пользователей отличает успешные цифровые банковские платформы от застойных.

Цифровое банковское решение — мечта клиента. Банковское дело, которое не предполагает посещения физических отделений, записи на прием для обработки сложных транзакций или общих услуг, которые предоставляют четкие финансовые решения, — это именно то, что означает цифровой банк. Однако для того, чтобы цифровая банковская платформа с белой этикеткой имела успех в долгосрочной перспективе, она должна удовлетворять растущие потребности клиентов в отношении персонализации, удобства использования и инноваций, чтобы обеспечить устойчивую лояльность клиентов.

Растущая конкуренция в пространстве цифрового банкинга требует, чтобы платформы цифрового банкинга уделяли первостепенное внимание гибкости и доверию, причем последнее вызывает растущую и повышенную озабоченность по поводу отсутствия кибербезопасности в отрасли финансовых услуг. из-за учащения атак. Это самые сокровенные секреты успешного цифрового банковского решения.

Обязательные функции, необходимые для клиентоориентированного решения для цифрового банкинга

Опыт работы с клиентами в сфере финансовых услуг имеет большое значение, особенно в цифровом банкинге, поскольку он предназначен для сокращения времени и усилий, затрачиваемых на банковские операции.

Необанк с белой этикеткой должен максимально эффективно использовать свои технологии, чтобы его бизнес-модель и стратегия были удобными и удобными для клиентов. Ядро необанка с белой этикеткой должно включать в себя недорогую структуру, быстрое создание учетной записи для клиентов и настраиваемый интерфейс, которым легко пользоваться в любое время. Кроме того, такое цифровое банковское решение должно быть легко доступным. Учитывая, что 15% пользователей банковских услуг проводят большую часть своего бизнеса на своих телефонах, необанк с белой этикеткой должен удовлетворить растущее желание клиентов иметь широкий спектр функций и высокую скорость подключения, которые оптимизируют работу мобильного банкинга.

Кроме того, цифровая банковская платформа с белой этикеткой должна предлагать клиентам помощь в режиме реального времени. Клиенты требуют мгновенной поддержки, поскольку это важная функция для повышения лояльности к бренду. Использование механизмов помощи в реальном времени, которые используют  искусственный интеллект (AI  ) — еще одна хорошая отправная точка для повышения качества обслуживания клиентов.

Предоставление клиентам персонализированного опыта

Пользователи банковских услуг нуждаются в персонализированных услугах, чтобы чувствовать, что вы действительно заботитесь об их финансовом будущем. Им нужны услуги, которые наилучшим образом соответствуют их потребностям, и они ожидают решения для цифрового банкинга с комплексными услугами, которые предоставляют им различные возможности выбора. Будь то мультивалютный счет, возможность выбора из сотен платежных шлюзов или несколько решений для денежных переводов, необанки должны предлагать варианты, адаптированные для решения проблем клиентов при совершении банковских операций.

Цифровое банковское решение должно искать отзывы клиентов на каждом шагу, чтобы лучше понять каждый путь клиента, а затем использовать правильные инструменты / технологии для наилучшей настройки услуг, которые клиенты чувствуют себя комфортно. Использование данных о клиентах, которые лучше всего отражают потребности и предпочтения клиентов, позволяет учреждениям гарантировать более важные услуги. Высококачественное цифровое банковское решение обеспечивает многоканальный опыт, привлекая пользователей из разных сред, таких как мобильные приложения/приложения для обмена сообщениями и электронная почта.

Решение проблем безопасности данных

Одна из самых больших проблем, которую клиенты выражают банковской отрасли, касается безопасности данных. Клиенты должны чувствовать себя в безопасности при обмене конфиденциальной информацией с решением для цифрового банкинга, улучшая отношения между поставщиками услуг и банкирами.

Исследования показывают, что 47% американских клиентов избегают банков, ориентированных на цифровые технологии, из соображений безопасности, хотя спрос на эти услуги остается относительно высоким. При создании решения для цифрового банкинга вы должны выполнить несколько проверок, чтобы убедиться, что ваше решение соответствует стандартам безопасности и требованиям, которые ожидают клиенты. Существуют различные методы тестирования, которые вы можете использовать для создания решения white label перед развертыванием, чтобы обеспечить высокий уровень безопасности, включая безопасность, интеграцию, регрессионное тестирование и приемочное тестирование пользователей.

Проблемы безопасности для необанков существуют, поскольку многие из них работают автономно, полагаясь на сторонних поставщиков услуг безопасности и не имея ресурсов для найма специалистов по безопасности, которые могут реализовать комплексные решения безопасности. Чтобы решение необанка с белой этикеткой процветало, необходимо уделять больше времени и внимания созданию комплексной инфраструктуры безопасности данных, которая упрощает обслуживание. Открытость в отношении политик обслуживания и методов сбора данных также имеет большое значение для укрепления доверия клиентов. И, предоставляя беспарольные решения, такие как биометрическая аутентификация добавить уровни защиты при вводе информации, чтобы упростить работу.

Оптимизация пути клиента

Понимание пути клиента при управлении успешным необанком с белой этикеткой требует, чтобы вы сосредоточились на  приобретение  , максимизируя принятие клиентов за счет маркетинга по нескольким каналам, убеждая клиентов в том, что ваше решение можно использовать в любом месте в любое время. После того, как клиенты подпишутся на ваше решение, вы должны постоянно следить за тем, чтобы обеспечить плавный процесс адаптации и убедиться, что они постоянно возвращаются к вашим услугам.

Убедитесь, что ваше решение для цифрового банкинга лучше всего подходит для уникальных предпочтений клиентов и обеспечивает постоянную связь, чтобы клиенты могли оставлять отзывы для повышения коэффициента конверсии и потенциального дохода.

Возможности для цифровых банковских решений, таких как необанки с белой этикеткой, безграничны, они повышают конкурентоспособность на рынке за счет использования правильных технологий и предложений. Но только адаптация всех возможностей к бесчисленным уникальным потребностям пользователей отличает успешные цифровые банковские платформы от застойных.

Источник: https://www.financemagnates.com/fintech/secrets-to-becoming-a-successful-digital-bank/