Charles Schwab запустит собственное решение для прямого индексирования, одно из первых, если не первое, предназначенное для более широкой аудитории, помимо состоятельных частных лиц и организаций. Бизнес Schwab Personalized Indexing должен начать работу к концу апреля и будет нацелен на финансовых консультантов и розничных инвесторов, говорится в пресс-релизе фирмы.
В рамках разработки для более широкой аудитории минимальная учетная запись для услуг составляет 100,000 250,000 долларов США, при этом в пресс-релизе отмечается, что для большинства предложений прямого индексирования требуется не менее 0.40 0.03 долларов США. Цены начинаются с XNUMX%, что значительно выше, чем XNUMX%, взимаемые на широком рынке. ETF Vanguard Total Stock Market (VTI). Тем не менее, VTI настолько прост, насколько это может получить инвестор, и, конечно же, сам по себе не имеет возможности управления налогами или настройки.
Сорок базисных пунктов — это средняя стоимость для ETF, и, хотя это дорого для простого ванильного фонда, вполне приемлемо для умной бета-стратегии или даже для тематического фонда.
«[Благодаря] технологическим инновациям и отраслевым разработкам, таким как введение компанией Schwab онлайн-торговли без комиссий, мы можем снизить барьеры для прямого индексирования для большего числа инвесторов и консультантов, которые их обслуживают», — сказал президент Charles Schwab Corp. Рик Вурстер. .
Прямая индексация привлекла внимание благодаря своим возможностям настройки и потенциальным преимуществам управления налогами, которые она может предложить. А по мере совершенствования технологии стало возможным предлагать ее по все более и более низким ценам.
«Персонализированная индексация будет все больше определять, чего хотят инвесторы. Наше исследование показывает, что треть наших клиентов заинтересованы в прямом индексировании», — сказал Дивья Кришнан, директор по управлению продуктами Schwab.
С портфелем с прямой индексацией клиент владеет отдельными ценными бумагами в своем персональном индексе, а не взаимным фондом или ETF. Модель Schwab использует преимущества онлайн-торговли фирмы без комиссионных и собственного процесса оптимизации, который включает в себя ежедневный мониторинг и технологию сбора налоговых убытков под руководством команды профессионалов в области инвестиций. Согласно пресс-релизу, индивидуальные стратегии будут доставляться клиентам через отдельно управляемые учетные записи.
Процесс, используемый Schwab Personalized Indexing, оптимизирует портфель клиента, учитывая такие факторы, как его текущие активы и нереализованный налоговый профиль, а также налоги, риски и ошибки отслеживания.
Клиенты могут выбрать один из трех базовых индексов, которые можно настроить в соответствии со своими потребностями: индекс Schwab 1000, который очень похож на индекс Russell 1000; индекс S&P SmallCap 600; и MSCI KLD 400 Social Index, один из первых тестов ESG, говорится в пресс-релизе.
Фирма заявляет, что добавит дополнительные функции и стратегии в течение следующих 12-18 месяцев.
Свяжитесь с Хизер Белл по телефону [электронная почта защищена]
Рекомендуемые истории
Постоянная ссылка | © Авторское право 2022 ETF.com. Все права защищены
Источник: https://finance.yahoo.com/news/schwab-brings-direct-indexing-average-204500782.html.