Защищенные от рецессии продукты для улучшения вашего портфеля

Основные вынос

• As опасения рецессии и процентные ставки растут, инвесторы все больше беспокоятся о том, как спад может ударить по их портфелям.
• Один из худших шагов, которые могут сделать инвесторы во время рецессии, — это выручить ваш портфель.
• Вместо этого рассмотрите продукты, защищенные от рецессии, чтобы поддержать свой портфель — и даже воспользоваться потенциалом роста по мере восстановления экономики.

К настоящему времени вы, вероятно, устали слышать о надвигающемся будущем спад. (И вы, конечно, не будете одиноки.) Тем не менее, важно подготовить себя эмоционально и финансово к такой возможности. В конце концов, один из худших шагов, которые могут сделать инвесторы, — это позволить рецессии застать их врасплох и в ответ выкупить свои портфели.

К счастью, вы можете обойти этот риск, заранее просмотрев свой портфель и поняв, чем вы рискуете во время рецессии. Затем подумайте, являются ли эти устойчивый к рецессии продукты могут помочь предотвратить худшие последствия экономического спада или даже увеличить ваши доходы с другой стороны.

Несколько слов о продуктах, защищенных от рецессии

Рецессии могут нанести ущерб экономике (и вашему портфелю) из-за широкомасштабной нисходящей спирали.

Поскольку потребители тратят меньше денег, предприятия продают меньше товаров и услуг. В ответ компании часто увольняют работников или сокращают заработную плату и пособия, способствуя росту безработицы и сокращению расходов.

Когда маржа прибыли и финансовые перспективы неизбежно ухудшаются, рынки колеблются, что приводит к дефляции портфелей и истощению инвестиционного потенциала.

Но не все инвестиции одинаково страдают во время рецессии. Продукты, защищенные от рецессии, такие как определенные акции, облигации и денежные вложения, могут понести меньше потерь или даже прибыли, когда экономика рушится.

Имейте в виду, что нет бизнес или инвестиции действительно спад-доказательство, так как никогда нет гарантии выигрыша. Однако многие из них устойчивы к рецессии в том смысле, что они могут не пострадать так сильно, как другие предприятия или инвестиции, когда экономика упадет. Часто их называют «защитными инвестициями», поскольку они более устойчивы к экономическому спаду.

Кроме того, многие инвестиции, которые поначалу терпят неудачу, могут вырасти, когда экономика восстановится. Хотя они не защищают от продолжающейся рецессии, вы все равно можете извлечь выгоду, добавив эти инвестиции в свою долгосрочную стратегию со скидкой.

Помните: соблюдение баланса между риском и доходностью всегда важно. Но когда дело доходит до рецессии, речь идет не только о ваших позициях. in. Это также о том, куда вы инвестируете в течение рецессия.

Тем не менее, давайте взглянем на защищенные от рецессии продукты, которые стоит рассмотреть в преддверии потенциального экономического спада. (И несколько, чтобы посмотреть, как только это уже началось.)

Акции

Заманчиво сбежать из акций и сохранить богатство, когда грянет рецессия, но это может быть не самый мудрый шаг. Даже когда экономика содрогается, так называемые «акции, защищенные от рецессии”, вероятно, будут продолжать приносить прибыль. Другие могут потерять ценность сейчас, но если вы прыгнете на нижний этаж, вы можете пройти восстановление на другой стороне.

Акции с выплатой дивидендов

Качество дивидендные акции может обеспечить дополнительный пассивный доход в хорошие и плохие времена. Но когда наступает рецессия, вы можете искать дивидендных аристократов и дивидендных королей — компании, которые стабильно выплачивают дивиденды на протяжении десятилетий.

Мало того, что они с большей вероятностью продолжат выплаты во время рецессии, они также могут столкнуться с меньшими или меньшими колебаниями цен, чем, скажем, акции роста. Эта дополнительная стабильность может сгладить краткосрочную волатильность портфеля и одновременно повысить ваш доход в эпоху рецессии.

Потребительские товары первой необходимости и защитные запасы

Защитные и потребительские основные акции могут дополнительно изолировать ваш портфель на сырьевых рынках. Вы можете найти эти акции в отраслях, на которые потребители прямо или косвенно полагаются независимо от экономических препятствий, таких как:

• Потребительские товары (бакалея, товары для дома, складские сети и т.д.)
• Запретные удовольствия как алкоголь и табак
• Доставка и транспортировка
• Коммунальные услуги, такие как электричество и водоснабжение
• Здравоохранение, включая аптеки, фармацевтические препараты и поставщиков медицинских услуг
• Страхование, в том числе жилищное, автомобильное и медицинское страхование

Хотя во многих из этих отраслей редко наблюдаются массовые всплески роста, их существенность и повсеместное распространение делают их бесценной защитой во время спадов.

Циклические акции

Циклические акции выпускаются компаниями, эффективность которых зависит от экономического цикла. (Вспомните автомобили, второстепенные товары для дома, такие как мебель и бытовая техника, рестораны и некоторые поставщики и производители материалов.)

Многие из этих акций являются одними из наиболее пострадавших, когда экономика сокращается. Но когда экономика вновь откроется, они могут получить огромную прибыль, поскольку расходы увеличатся, а прибыль вернется.

Другими словами: вы можете не захотеть инвестировать в циклические акции, когда начнется рецессия. Тем не менее, вы можете извлечь выгоду из их неудач, купив их со скидкой в ​​середине рецессии. Затем, когда экономика восстановится, вы сможете прокатиться на подъеме с другой стороны.

Фондовые фонды

Если вы предпочитаете не выбирать собственные акции, фондовые фонды, такие как ETF и ПИФы предложите более легкую альтернативу. Эти активы обеспечивают мгновенную диверсификацию и могут иметь меньшую волатильность, чем более концентрированные портфели в условиях нестабильности на рынке. Кроме того, вам не нужно тратить массу времени на управление своим портфелем, когда вода становится бурной.

Индексные фонды являются популярным видом фонда акций во всех экономических условиях. Эти фонды пассивно отслеживают определенные индексы, такие как S&P 500, чтобы соответствовать рыночным доходам.

Вы также можете инвестировать в отраслевые фонды, которые обеспечивают диверсификацию в данной нише. Многие целевые фонды также существуют, чтобы помочь инвесторам получить конкретную прибыль, борьба с инфляцией или наслаждайтесь широким воздействие ESG.

Облигации

Некоторые инвесторы считают облигации быть относительно безопасными инвестициями в периоды экономической нестабильности. Как правило, они предлагают гарантированные выплаты процентов по регулярному графику до погашения, что может обеспечить спасательный круг во время экономического спада. (В частности, государственные облигации, которые обеспечены правительством США, а не корпорациями.)

Вы также можете выбрать из диапазона сроков погашения или даже выбрать облигации, которые платят Процентные ставки привязан к инфляция (СОВЕТЫ) для дополнительной защиты.

И хотя в этом году облигации пострадали из-за роста процентных ставок, это может быть неплохо в преддверии потенциальной рецессии. Более низкие цены на облигации теперь означают возможность покупки со скидкой по сравнению с будущими ценами.

Денежные средства и их эквиваленты

Денежные средства являются важнейшим компонентом большинства краткосрочные инвестиционные стратегии предназначен для защиты и приумножения денежных средств, которые вам понадобятся менее чем за 5 лет. В то время как даже счета с высокой доходностью обычно теряют позиции из-за инфляции, нынешняя среда с высокими процентными ставками может оказаться особенно плодотворной в условиях потенциальной рецессии.

Высокодоходные сберегательные счета

Как видно из названия, высокодоходные сберегательные счета обычно платят более высокие процентные ставки, чем обычные сберегательные счета. Они также предлагают FDIC защита, буквально страхуя ваши деньги от наихудших сценариев. С ростом процентных ставок они могут оказаться настоящим убежищем в случае экономического спада.

Депозитные сертификаты

Депозитные сертификаты или компакт-диски также имеют процентные ставки выше среднего и предлагают страхование FDIC. Но они отличаются от сберегательных счетов несколькими важными моментами.

Для начала компакт-диски блокируют ваши средства на определенный период времени от нескольких месяцев до более десяти лет. Если вы попытаетесь вывести свои средства досрочно, вы можете понести штраф.

Кроме того, по большинству компакт-дисков выплачивается гарантированная процентная ставка до погашения. Это означает, что если вы зафиксируете высокую процентную ставку сейчас, ваши средства будут продолжать расти с этой скоростью, даже если рыночные ставки упадут позже.

Если вам не нужны наличные деньги немедленно, компакт-диски — отличное место для хранения средств во время рецессии или в условиях высоких ставок. Вы даже можете «распределить» свои компакт-диски, чтобы заблокировать более короткие сроки погашения на постоянной основе, пока вы не будете готовы обналичить их.

Счета денежного рынка

По счетам денежного рынка обычно выплачиваются более высокие процентные ставки, чем по традиционным сберегательным счетам, но при этом они предлагают те же возможности выписки чеков, что и текущие счета. Они также предлагают страхование FDIC для защиты ваших средств, хотя они могут налагать требования по снятию средств или балансу. Их повышенный профиль безопасности делает их идеальным продуктом, защищенным от рецессии, для краткосрочных или не склонных к риску инвесторов.

Себя

При всем этом важно не недооценивать себя как защищенный от рецессии продукт. Даже если вы потеряете работу или увидите, что ваши рабочие часы сократились, вы можете инвестировать в себя, получая новые знания, чтобы получить лучшую работу или исследовать новую отрасль. Вы можете подумать о том, чтобы посетить спонсируемые работой семинары, образовательные онлайн-курсы или даже освоить новый навык, например программирование или рисование.

Но инвестиции в вашу карьеру не должны быть вашим пределом. Вы можете приложить некоторые усилия, чтобы агрессивно погасить свои долги в преддверии потенциальной рецессии, особенно с учетом появления на горизонте призрака более высоких процентных ставок. Чем меньше денег вам придется откладывать на оплату счетов в будущем, тем большей безопасностью вы будете пользоваться во время кризиса.

Кому нужны защищенные от рецессии продукты, когда у вас есть ИИ?

Даже если вы знаете, что ищете, выбор лучших продуктов, защищенных от рецессии, требует много исследований и энергии. К счастью, есть и другие варианты, а именно использование возможностей искусственного интеллекта, который сделает всю тяжелую работу за вас.

Здесь, в Q.ai, это именно то, что мы предлагаем.

Мы начнем с выбора тщательно подобранных инвестиционных наборов, каждый из которых предназначен для достижения определенной цели. (Базовые наборы? Чек об оплате. Emerging Tech? Ты понял. Защита от инфляции? Ясное дело.)

Оттуда наш искусственный интеллект берет на себя инициативу, чтобы сохранить распределение активов и толерантность к риску идеально сбалансированы. Для дополнительного спокойствия вы даже можете включить Защита портфеля чтобы защитить свои доходы и свести к минимуму риск потери.

Нет, мы не можем обещать, что что-то из этого защищено от рецессии, и никто другой тоже не может. Что мы можем предложить, так это возможность позволить опытному ИИ поддерживать ваш портфель и реагировать (или даже предвидеть) движения рынка, чтобы помочь вам увеличить долгосрочное благосостояние.

Рецессия или нет, это мощная вещь.

Загрузите Q.ai сегодня для доступа к инвестиционным стратегиям на основе ИИ.

Ключевое слово: Продукты, защищенные от рецессии