Ряды этих инвесторов готовы к быстрому росту в ближайшее десятилетие

Согласно новому отчету McKinsey & Company, индустрия управления активами в США будет расти примерно на 5% в год в течение следующих пяти лет, в то время как определенные сегменты инвесторов могут увидеть наибольший рост.

В частности, три подгруппы инвесторов демонстрируют признаки «значительного и продолжительного роста», говорится в отчете.

Сюда входят женщины, новые инвесторы, впервые открывшие брокерские счета во время пандемии Covid-19, и гибридные состоятельные инвесторы, которые работают как с традиционными финансовыми консультантами, так и с самостоятельными счетами.

Больше от Личные финансы:
Эти мошенничества могут стоить вам этого налогового сезона
Вот 4 способа сократить счет за продукты
Инфляция подорвала зарплату на 1.7% за последний год

Это связано с тем, что 2021 год был смешанным годом для индустрии управления активами США в целом с рекордно высокими клиентскими активами в размере 38 триллионов долларов, но самым медленным двухлетним ростом доходов с 2010 года, со скоростью 1%.

«Хотя мы бы сказали, что отрасль была устойчивой, мы также сказали бы, что она не осталась невредимой», — сказала Джилл Цукер, старший партнер McKinsey и один из авторов отчета.

«На самом деле, сообщение для управляющих активами заключается в том, что сейчас не время для самоуспокоенности», — сказала она.

Женщины уже контролируют около 33% инвестиционных активов — или 12 триллионов долларов — в США.

И это может увеличиться в течение следующего десятилетия, поскольку ожидается, что мужчины бэби-бумеров умрут и оставят деньги своим супругам, которые часто моложе и имеют большую продолжительность жизни.

Ожидается, что к 2030 году американские женщины будут контролировать большую часть инвестиционных активов на сумму 30 триллионов долларов, принадлежащих бэби-бумерам.

Более молодые состоятельные женщины также готовы к росту, поскольку они все больше интересуются своими финансами. McKinsey отмечает, что примерно на 30% больше замужних женщин принимают финансовые и инвестиционные решения по сравнению с тем, что было пять лет назад.

Хотя женщинам, как правило, не хватает уверенности в инвестиционных решениях, им не хватает компетентности, отмечает Цукер.

Для финансовых консультантов будет важно предвидеть их различные потребности, такие как акцент на благополучии семьи, а не на эффективности инвестиций.

«Женщины ищут что-то, что немного отличается от их отношений с их учреждением по управлению активами», — сказал Цукер.

С начала 25 года было открыто более 2020 миллионов новых прямых брокерских счетов. Многие из этих новых счетов принадлежат начинающим инвесторам, поскольку американцы смогли сэкономить больше денег во время пандемии.

Принятие было вызвано событиями в финансовой индустрии, в том числе устранением комиссий онлайн-брокеров и расширением доступа к дробным акциям.

Высокие темпы роста в условиях пандемии могут не сохраниться надолго. Но, по мнению McKinsey, в ближайшие 10 лет все еще будет происходить ускоренное расширение, отчасти из-за низкого среднего возраста этих вовлеченных инвесторов — 35 лет.

Более состоятельные инвесторы работают как с традиционными финансовыми консультантами, так и с самостоятельными счетами.

В 2021 году одна треть состоятельных домохозяйств — те, у кого активы на сумму более 250,000 2 долларов и менее 9 миллионов долларов — считались гибридными. По данным McKinsey, это означает увеличение на XNUMX процентных пунктов за три года.

По словам McKinsey, рост обусловлен сочетанием стремления к человеческому совету и доступности и простоты прямого инвестирования.

«Есть просто желание поэкспериментировать, которое мы видели в других аспектах жизни людей во время пандемии, чего мы исторически не видели в управлении капиталом», — сказал Цукер.

Исследование показало, что управляющие капиталом, которые предлагают как прямые брокерские услуги, так и предложения консультантов, будут лучше всего подготовлены к тому, чтобы извлечь выгоду из этой тенденции.

Пандемия может иметь долгосрочные последствия для того, как богатые инвесторы предпочитают получать советы по управлению активами, и только 15% с нетерпением ждут возвращения к личным посещениям или посещениям отделений. Около 40% состоятельных инвесторов с более чем $2 млн инвестиционных активов заявили, что предпочитают телефонные или видеоконференции для совещаний по управлению активами.

Также наблюдается рост доли богатых и молодых домохозяйств, заинтересованных в консолидации как своих банковских, так и инвестиционных счетов. По данным McKinsey, около 53% людей моложе 45 лет и 30% тех, у кого есть активы от 5 до 10 миллионов долларов, которые можно инвестировать, заявили, что предпочитают укреплять эти отношения.

Исследование показало, что эти предпочтения могут быть обусловлены низкой комиссией за управление, возможностью получения высокой доходности по депозитам и простотой транзакций по различным типам счетов.

Альтернативные активы, такие как частный капитал, частный долг, недвижимость, инфраструктура и природные ресурсы, все чаще появляются в отдельных портфелях. По данным McKinsey, около 35% инвесторов в возрасте от 25 до 44 лет демонстрируют повышенный спрос на эти активы.

Более того, инвесторы также больше обращаются к цифровым активам, включая криптовалюты, токенизированные акции, облигации, стейблкоины, предметы искусства и предметы коллекционирования. Инвесторы добавляют эти активы по нескольким причинам, включая возможность получить доступ к новым технологиям, защиту от инфляции, эксперименты или спекуляции.