Начните 2022 год с 2 безопасных дивидендов до 10% (с потенциалом роста)

Вот мой лучший совет на заре 2022 года: игнорируйте постоянное блеяние СМИ об инфляции и проблемах с цепочками поставок — эти два пугала и близко не угрозы, о которых все думают!

На самом деле, полные ужаса заголовки о том и другом открывают возможность для нас, противоположных искателей дохода. Итак, давайте продолжим и воспользуемся этими опасениями инвесторов относительно дивидендов, приносящих до 10%, плюс сокрушительные доходы рынка, когда толпа (неизбежно!) привлечет наше внимание.

Намеки на возрождение цепочки поставок

Дополнительные данные будут поступать в течение следующих нескольких недель, чтобы прояснить ситуацию, но пока есть один сильный намек на то, что сценарий конца света, о котором пишет деловая пресса, — рост инфляции, коррекция фондового рынка и сокращение корпоративных прибылей — просто не работает.

Это потому, что эксперты упускают из виду тот факт, что цепочка поставок находится на самых ранних стадиях восстановления. Доказательство содержится в малоизвестном отчете от Mastercard (Массачусетс) на праздничные расходы.

На этой диаграмме есть что распаковать, но ключом здесь являются общие розничные цифры. По сравнению с концом 2020 года покупатели увеличили свои расходы на 8.5%. Что еще более важно, они увеличили свои расходы на 10.7% по сравнению с допандемическим 2019 годом.

Главный вывод заключается в том, что проблемы цепочки поставок явно не останавливает потребителей от покупки товаров. Несмотря на, казалось бы, бесконечные истории о пустых полках, у покупателей не было проблем с поиском того, что они хотели купить — в изобилии!

Так кто же выигрывает от ослабления проблем с цепочками поставок? Легко: крупные американские ритейлеры, такие как Home Depot (HD), Best Buy (ДБЯ) и Волмарт (WMT). Другими словами, те же акции с большой капитализацией, которые принесли инвесторам большую прибыль в 2021 году.

Большинство людей хотели бы сыграть на такой зарождающейся тенденции, покупая эти акции напрямую или через ETF, например ETF. Потребительский дискреционный ETF (XLY). Но мы в первую очередь покупатели закрытых фондов (CEF), и для очень веская причина: CEF приносят огромные дивиденды! Средняя доходность по всем CEF колеблется около 7%, когда я пишу это.

Вот почему мы собираемся пропустить XLY и его доходность 0.5% и посмотреть на CEF, как на Liberty All-Star Equity Fund (США), которая держит ряд акций, готовых получить прибыль от более свободного потока товаров, в том числе Amazon.com (AMZN), PayPal Holdings (PYPL) и Виза (V).

Он также показывает хорошие результаты, опережая XLY и основной индексный фонд S&P 500 по общей доходности в прошлом году. И США сделали это, заплатив почти неслыханную 10% доходность! Другими словами, около трети дохода, который вы видите на рисунке ниже, приходится на безопасные дивиденды.

Скептически относитесь к всплеску акций в 2022 году? Этот CEF для вас

Однако у этих успехов есть и обратная сторона: поскольку оба фонда опережают S&P 500, вы можете подумать, что тенденция к увеличению потребительских расходов в 2022 году уже учтена в ценах.

Я не согласен с этим мнением, но если это ваше мнение, вы могли бы рассмотреть ультрадиверсифицированный Фонд динамической перезаписи Nuveen S&P 500 (SPXX), который содержит весь S&P 500, поэтому вы получаете доступ к потребительским акциям и другим секторам индекса, таким как финансовые услуги, здравоохранение, технологии, недвижимость и промышленность.

Изюминка здесь в том, что SPXX продает колл-опционы на свои активы, и это хитрый ход, который увеличивает ваш доход и помогает застраховать ваши инвестиции от экономического спада.

Вот как это работает: колл-опционы, которые SPXX продает, представляют собой контракты, по которым фонд продает право на покупку своих акций другому инвестору по фиксированной цене акций в обмен на денежный платеж, известный как премия. Это дает продавцу защиту от спада, поскольку он сохраняет премию независимо от того, что происходит, а срок действия опциона истекает, если акции действительно падают.

Это означает, что SPXX несет меньший риск, чем индексный фонд или отдельные акции, и в то же время обеспечивает дополнительный поток дохода, который фонд может передать вам. Вот почему дивидендная доходность SPXX составляет 5.3%, что более чем в четыре раза превышает среднюю доходность S&P 500, составляющую 1.3%.

Майкл Фостер является ведущим аналитиком Противоположный взгляд, Чтобы узнать больше идей о доходах, нажмите здесь, чтобы прочитать наш последний отчет «Нерушимый доход: 5 фондовых сделок с надежными 7.5% дивидендами.

Раскрытие: нет