Как начать инвестировать в криптовалюту в 2022 году? (Полное руководство)

Криптовалюты и блокчейн бизнес становится сильнее, несмотря на риски. Инвесторы получают доступ к депозитарным услугам институционального уровня по мере того, как маркет-мейкеры развивают столь необходимую финансовую инфраструктуру. Профессиональные и частные инвесторы постепенно получают доступ к инструментам, необходимым для управления и защиты своих криптоактивов.

Многочисленные корпорации получают прямой доступ к криптовалюте по мере того, как рынки крипто-фьючерсов развиваются и согласуются с Defi рынок. На своих известных платформах финансовые гиганты, такие как PayPal, облегчают покупку и продажу криптовалют.

Хотя на рискованность криптовалют продолжают влиять различные факторы, ускорение темпов внедрения является показателем зрелости отрасли. Индивидуальные инвесторы и корпорации ищут прямой доступ к криптовалютам, потому что они рассматривают их как безопасный класс активов для крупномасштабных инвестиций.

Хотя инвестирование в криптоактивы рискованно, оно также может быть прибыльным, если все сделано правильно. Биткойн и altcoin цены значительно выросли в прошлом, но с тех пор они упали в 2022 году. Поэтому крайне важно, чтобы вы вкладывали свои крипто-инвестиции с открытыми глазами.

Давайте сначала узнаем некоторые основы криптовалюты, прежде чем сосредоточиться на особенностях инвестирования в криптовалюту.

Что такое криптовалюта?

Криптовалюта имеет функции, аналогичные традиционной валюте, за исключением того, что она является чисто цифровой. Еще одним важным отличием криптовалюты от традиционных денег является децентрализация. Это означает, что криптовалюта напрямую торгуется между двумя людьми без участия банка или третьей стороны. Нет никаких географических или политических ограничений, и все владельцы криптовалюты могут хранить свои цифровые деньги в личном онлайн-кошельке.

Типы криптовалюты

Существует около восьми (8) типов криптовалют в зависимости от функции и формулировки, которые включают полезные, обменные, платежные, безопасные, стабильные монеты, токены DeFi, NFT и токены, обеспеченные активами. Мы можем упростить, сгруппировав их в две основные категории, отличающиеся формулировкой или кодом: Монеты против токенов.

1. Монеты

Все криптомонеты без исключения работают на собственных блокчейнах. Нативные криптовалюты, работающие в исходных цепочках и их форках (новых цепочках, созданных в результате некоторых изменений в протоколе), считаются монетами. Монеты могут функционировать как цифровые деньги, поскольку они имеют атрибуты традиционных валют. В большинстве блокчейнов новые монеты выпускаются в процессе, называемом майнингом.

Платежные и служебные криптовалюты включают Биткойн и альткойны, которые являются просто альтернативой Биткойну как основной криптовалюте. Помимо Эфириум, большинство первоначальных были разветвлены из биткойнов, в то время как некоторые альткойны, такие как Wave, Omni, Эфириум, и NEO имеют свои блокчейны. Их инвестиции не подкреплены и не гарантированы законодательством.

2. Жетоны

Токены — это цифровые изображения определенного ресурса или утилиты в блокчейн. Токен — это цифровая единица стоимости, представляющая актив или полезность. В отличие от монет, токены не имеют собственного блокчейна и выпускаются поверх существующих сетей. В отличие от монет, токены не добываются в процессе проверки транзакции. Вместо этого они чеканятся.

Токены можно использовать для сбора средств или предоставления доступа к определенным услугам. Некоторые токены могут даже представлять монеты в другой сети. Такие токены называются «обернутыми токенами» и следуют за ценой базового актива. Примеры токенов: Tether, монета USD, Binance Доллары США, Dai Wrapped Bitcoin, Шиба-ину, Звено цепи, и многое другое.

2.1 Жетоны стоимости

Они похожи на обычные акции по структуре и деятельности, за исключением того, что право собственности и транзакции происходят в цифровом виде. Финансовые покровители имеют право на получение прибыли от административной и поручительской деятельности и выбора. Обязательные токены предназначены для моментальных авансов, которые передают предварительно охарактеризованные комиссии по кредиту.

2.2 Жетоны, поддерживаемые ресурсами

Они поддерживаются настоящей землей, мастерством, углеродными кредитами или предметами фундаментальной ценности. Они передают атрибуты золота, серебра, масла и так далее. Им можно торговать и так далее.

2.3. Stablecoins

Очень популярным типом токена является стейблкоин, например, токен, который следует за ценой доллара США.

Что такое криптокошелек?

Вам нужен цифровой кошелек для хранения криптовалюты. Цифровой кошелек — это безопасная учетная запись, которую вы можете настроить через криптобиржу или поставщика платежных услуг (PSP) для хранения вашей зашифрованной цифровой валюты. 

Ассоциация крипто кошелек может принимать различные формы, но функция заключается в том, чтобы покупать и хранить дополнительные криптовалюты, оплачивать покупки напрямую, используя содержимое вашего цифрового кошелька, или продавать свои криптовалюты и конвертировать их обратно в традиционную валюту, такую ​​как доллары США (USD).

Что нужно знать, прежде чем инвестировать в криптовалюты

1. Подробно изучите рынки криптовалют

2022 год запомнится как один из худших для криптовалютных инвесторов и крипторынка в целом. Несмотря на некоторые незначительные успехи в последние недели, рынок криптовалют в целом в основном находится в стагнации. Хотя никто не может быть в этом уверен, некоторые эксперты считают, что цены на криптовалюту могут значительно упасть, прежде чем начнется устойчивый отскок.

Люди продолжают интересоваться цифровыми активами, и это популярная тема как в массовой культуре, так и среди инвесторов. Тем не менее, крипторынок все еще молод и постоянно меняется. Это в значительной степени объясняет, почему за любым новым максимумом биткойна может быстро последовать резкое падение.

Прогнозирование долгосрочного направления событий требует профессиональных навыков и длительного опыта работы в отрасли. Чтобы получить более глубокое понимание рынка, эксперты в ближайшие месяцы будут следить за такими вопросами, как законодательство и институциональное принятие платежей в криптовалюте. Фундаментальный анализ требует полной картины инвестиций в криптовалюту и изучения всего масштаба криптовалютного проекта для разработки более всестороннего прогноза. Заставлять людей расставаться с их с трудом заработанными деньгами — серьезное дело.

Если вы решите инвестировать в криптовалюту, основывайте свое решение на правде, а не на ажиотаже — а ажиотажа много. Знание опасностей может помочь вам решить, является ли инвестирование в цифровую валюту хорошим выбором для вас и ваших личных финансов, прежде чем покупать и продавать.

2. Знайте, как обеспечить безопасность вашей криптовалюты 

Несколько индикаторов демонстрируют, что криптовалюта не обязательно является безопасным вложением. По мнению Банка Англии, криптовалюты не являются хорошей инвестицией. Губернатор Эндрю Бейли предупредил, что инвесторы должны быть готовы потерять все свои сбережения. Между тем, на другом полюсе инвестиционного спектра несколько индикаторов указывают на то, что криптовалюта никуда не денется.

Основываясь на событиях прошлого года, можно с уверенностью утверждать, что криптография и технология блокчейн эффективны. Однако инвесторы не могут сказать то же самое о централизованных криптографических организациях и лицах, стоящих за операциями. Прежде чем мы сможем определить, насколько безопасна отрасль, необходимо понять, как она работает. DYOR или собственное исследование — лучшее оборудование, которое можно приобрести на данный момент.

3. Понимание операций крипторынка

Биткойн и альткойны (альтернативы биткойнам) используют технологию блокчейн. Блокчейн — это технология распределенных реестров, которую используют майнеры. Вычислительная мощность сети Биткойн примерно в 10-20 раз выше, чем у серверов Google. Это делает ее одной из самых безопасных сетей в мире.

Интересно, что технология блокчейна обеспечивает такой высокий уровень безопасности, предоставляя финансовые средства, препятствующие несанкционированному вмешательству. Чтобы обеспечить безопасность и функциональность, блокчейн опирается на вероятностные рассуждения, а не на абсолютную уверенность.

Чтобы взломать блокчейн, вам нужно будет одновременно контролировать 51% майнеров сети, что делает нарушения безопасности крайне невозможными. Однако криптовалютные биржи остаются уязвимыми для взлома. Если вы не храните свою криптовалюту в аппаратном кошельке.

Несмотря на почти непроницаемость блокчейнов, биткойн и другие криптовалюты являются рискованными инвестициями. На медвежьем рынке, таком как тот, который наблюдался в 2022 году, биткойн нередко падает на 80–90 процентов.

Биткойн потерял 84% своей стоимости в 2015 году и почти 85% своей стоимости на медвежьем рынке 2018 года. Однако по мере того, как на рынок выходит больше учреждений и долгосрочных участников, ожидается, что волатильность значительно снизится.

Блокчейн Эфириума является вторым по безопасности после Биткойна. После этого все становится сложнее. Поскольку безопасность прямо пропорциональна способности контролировать 51 процент сети, небольшие сети являются меньшими целями, но по своей сути менее безопасными. Криптографическая «безопасность» не универсальна.

4. Снизить риски, связанные с инвестициями в криптовалюту

Правительства и банковские регуляторы практически во всех странах предупреждают инвесторов о рисках, связанных с покупкой криптовалют. И предупреждения были такими яростными и всепроникающими отчасти из-за шумихи вокруг цифровой валюты.

Когда об инвестициях сообщается о стремительном росте доходов, они фигурируют в рекламе или знаменитости пропагандируют их как способ разбогатеть, это считается схемой быстрого обогащения. Следовательно, инвесторы могут инвестировать, не задумываясь о возможных последствиях.

Кража цифровых валют привела к значительным потерям для инвесторов, чьи активы были скомпрометированы. Это побудило ряд бирж и сторонних страховых компаний предложить защиту от взлома. Кроме того, надежно хранить криптовалюты сложнее, чем владеть акциями или облигациями.

За последние 12 месяцев общая капитализация рынка криптовалют упала до беспрецедентного уровня. Недавний крах криптовалютной биржи FTX пролил свет на темную сторону торговли криптовалютой. Криптовалютное инвестирование было подвергнуто испытанию и оказалось неэффективным.

Пока криптовалютные биржи борются со взломом, вот некоторые из проблем безопасности и рисков, с которыми сталкивается криптоиндустрия.

Налоговое законодательство

Криптовалюта была создана, чтобы быть децентрализованной и намного выше досягаемости правительств и финансовых регуляторов. Однако централизованные организации по всему миру начали налогообложение криптовалюты. В результате их классификации в качестве капитальных активов криптовалюты подлежат тем же налоговым требованиям, что и акции. Вот пример из США:

Согласно IRS, вы облагаетесь налогом на прирост капитала, когда используете криптовалюты для покупки товаров и услуг или обмениваете их на другие валюты. Кроме того, любой добытый биткойн подлежит налогообложению.

Инвесторы в криптовалюты должны включать свою прибыль в качестве дохода в свои налоговые декларации. Однако не все операции с криптовалютой облагаются налогом. Покупка, хранение и перевод биткойнов между биржами или кошельками остаются исключенными.

Неустойчивый рынок

Волатильность является одним из наиболее фундаментальных показателей состояния финансового актива, а криптовалюты являются одними из самых нестабильных доступных возможностей для инвестирования. Экстремальная волатильность является отличительной чертой криптовалют. Хотя возможен большой выигрыш, вы также можете потерять все.

Кроме того, дикие спекуляции о будущем криптовалюты толкают цену вверх и вниз. Криптовалютным рынком движет спекуляция, когда некоторые люди покупают и продают свои активы при первых признаках снижения цены. Один негативный твит или новостной репортаж может привести к резкому падению цены криптовалюты.

Тем не менее, есть признаки того, что рынок криптовалют берет под контроль свою волатильность. В последнее время крупные торговые и инвестиционные фирмы накопили значительные активы в большинстве криптовалют. Из-за стабилизирующего влияния этих крупных корпораций волатильность этих криптовалют может начать приближаться к здоровому уровню.

Ковры тянет и аферы

В 2022 году количество случаев мошенничества с криптовалютой достигло рекордного уровня. На этом основании SEC оштрафовала таких знаменитостей, как Ким Кардашьян, за продвижение мошеннических схем. В будущем масштабы криптомошенничества значительно возрастут. Более того, криптовалютные биржи могут преувеличивать, сколько инвесторы могут заработать, инвестируя в криптовалюты, при этом преуменьшая связанные с этим риски.

Пошаговое руководство по инвестированию

Начиная с выбора небольшого количества криптовалют и удержания их в течение длительного времени, действительно является блестящим правилом инвестирования в криптовалюту. На самом деле, некоторое новое программное обеспечение действительно изменило представление о криптовалюте. Когда ваше собственное исследование показало, что конкретная монета (или несколько монет), вероятно, вскоре увидит ценность, главный совет — оставаться с ними, не обращая внимания на то, что еще происходит.

1. Составьте свой инвестиционный план

Для новичков, например, при переходе оживленной улицы, лучшая стратегия — остановиться, посмотреть и прислушаться. Бравада не принесет вам пользы, но дополнительная предосторожность защитит вас от будущих душевных страданий. Таким образом, вы будете в безопасности, если будете держаться подальше от худший совет, и, выполнив упомянутые ранее подготовительные шаги, вы имеете хорошее представление о том, в какую монету/монеты вы хотите инвестировать.

2. Решите, сколько инвестировать для начала и т. д.

Для начала вы никогда не ошибетесь с основными монетами, но когда ваши капитальные затраты консервативны, вы можете преуспеть с альткойнами, которые показывают многообещающие результаты в зависимости от полезности монеты, размера сообщества и рыночной капитализации.

Держите свои ожидания на низком уровне и ставьте перед собой достижимые цели. Вы можете поставить цель в 20–25% прибыли, но если выпадет 10%, распределите свои инвестиции. Кроме того, следует избегать вложений в акции, которые обещают более высокую прибыль.

Создайте хорошо продуманные процедуры управления угрозами, прежде чем инвестировать в какую-либо криптовалюту. Поэтому в начале следует начать вкладывать небольшую сумму. На большинстве бирж минимальный начальный депозит составляет 50 долларов, и эта функция помогла инвесторам защитить свой капитал, не вкладывая больших средств. 

Избегайте навязчивых решений и разрабатывайте лучшие стратегии и ставьте достижимые цели в соответствии с ними. Узнайте, что предлагается на различных биржах, и отправляйтесь на форумы со своими запросами. Например, знать, что ставится. Или научитесь заниматься фармом. Где урожай лучше? Их стоит изучить, если они подходят для вашей склонности к риску. Вы также можете рассмотреть Автоматизированный маркет-мейкер (АММ) как новичок.

3. Как правильно выбрать биржу

При выборе лучшей криптовалютной биржи для ваших нужд примите во внимание комментарии сообщества о надежности платформы, плате за платформу, безопасности, объемах торгов, учебных материалах, поддержке и о том, перечисляет ли биржа криптовалюты, которые вы заинтересованы в покупке.

Распределение покупок криптовалюты по различным биржам может помочь вам снизить подверженность риску. В качестве альтернативы возьмите за правило переводить свои криптовалютные активы из кошелька биржи по умолчанию в личный безопасный «холодный» кошелек.

Внимательно изучите доступные криптовалюты на определенной бирже. Вы можете быть в порядке, используя биржу криптовалют, которая торгует всего несколькими монетами.

У нас есть список лучшие крипто биржи с отличием в зависимости от безопасности, доступных монет, комиссий и инструкций по использованию.

В качестве примера возьмем ADA, местную валюту Cardano сеть:

Как купить Cardano (ADA) - краткие инструкции

1. Получите кошелек ADA.
2. Запишите адрес своего кошелька Cardano.
3. Найдите биржу, на которой можно торговать ADA.
4. Купить ADA.
5. Отправьте свои токены Cardano на адрес своего кошелька для хранения.

Пожалуйста, обратитесь к подробным шагам здесь.

Какая лучшая форма криптоинвестиций?

Инвестиции в сектор DeFi

Многие инвесторы рассматривают криптовалюты как долгосрочные инвестиции. Некоторые инвесторы утверждают, что они никогда не продадут свои криптомонеты, потому что верят, что они в конечном итоге заменят золото и фиатную валюту.

Тем не менее, криптовалюты пережили многолетний медвежий рынок, вынудив десятки тысяч инвесторов потерять не менее 70% своих портфелей. Несмотря на это, цена биткойна неоднократно превышала исторические максимумы. Однако вывод здесь заключается в том, что предвзятость выжившего завышает доходность биткойнов.

В частности, инвесторы предпочитают интерпретировать производительность существующих криптовалют, таких как Биткойн и Эфириум (BTC и ETH), как репрезентативную и исчерпывающую выборку, игнорируя сотни криптовалют, которые потерпели неудачу.

С другой стороны, некоторые криптотрейдеры рассматривают криптовалюты как краткосрочные инвестиции. Некоторые трейдеры будут покупать бесполезные биткойн-токены, потому что они считают, что цена будет расти в любом случае.

Криптовалюта на основе краткосрочных инвестиций

Трейдеры, инвестирующие в криптовалюты на короткий срок, больше озабочены ценовой историей монеты, чем ее полезностью. Например, многие краткосрочные криптоинвесторы инвестируют в SHIB, который не имеет конкурентного преимущества перед биткойнами и другими более крупными криптовалютами. Стремясь получить быструю прибыль, эти трейдеры покупают мем-монеты из-за их высокой волатильности.

Другие краткосрочные трейдеры покупают биткойны во время скачков цен, надеясь переждать энтузиазм. Некоторые трейдеры могут получить прибыль таким образом, но большинству людей лучше просто покупать и хранить свою криптовалюту в течение длительного времени.

Однако аналитики отмечают, что долгосрочные инвестиции, как правило, более выгодны, чем краткосрочные. Основная цель портфеля альткойнов — удерживать его достаточно долго, чтобы испытать резкое движение рынка.

Криптовалюта на основе долгосрочных инвестиций

Если вы верите в технологию блокчейна, криптовалюты — отличная инвестиция в долгосрочной перспективе. Биткойн — единственный крупный криптовалютный проект с неустановленным происхождением и органическим ростом. Ethereum — вторая по величине криптовалюта с точки зрения рыночной капитализации.

Однако важно подчеркнуть, что инвестиции в Биткойн и Эфириум не являются прямыми инвестициями в технологию блокчейн. Будущие итерации технологии блокчейна могут стать доминирующими на рынке, что сделает Биткойн и Эфириум устаревшими.

Прежде чем инвестировать в долгосрочные инвестиции в криптовалюту, важно понять, во что вы инвестируете. Оцените, какую проблему пытается решить криптовалюта, а затем оцените, есть ли значимая выгода от включения технологии блокчейна в решение.

Некоторые криптовалютные компании используют токен для легкого приобретения капитала у неаккредитованных инвесторов, однако использование блокчейна не дает этим предприятиям конкурентных преимуществ.

Будущее криптоиндустрии

Хотя регулирование криптовалюты иногда является спорным вопросом, многие эксперты считают, что оно принесет пользу как инвесторам, так и сектору в целом. Усиление регулирования может привести к большей стабильности на знаменитом нестабильном рынке криптовалют.

Прозрачность криптовалютного баланса также может служить для защиты долгосрочных инвесторов, предотвращения мошеннических действий внутри криптоэкосистемы и предоставления четких рекомендаций по поощрению бизнес-инноваций в этом секторе.

На и без того непредсказуемых рынках объявления регулирующих органов могут повлиять на цену криптовалюты. Из-за волатильности рынка эксперты советуют ограничить свои инвестиции в криптовалюту не более чем 5% от всего вашего портфеля и никогда не подвергать деньги риску.

Криптовалюта исторически была отличной инвестицией. В отличие от других классов активов, таких как акции, традиционные товары и недвижимость, инвестиции в криптовалюту по своей сути более рискованны.

Эфириум может перевернуть весь сектор финансовых услуг, в то время как Биткойн стремится вытеснить золото как средство сбережения. Потенциал роста криптовалют не похож на потенциал любых других инвестиций, хотя и амбициозный.

Преимущества криптоинвестиций

Самым большим преимуществом криптоинвестиций является их потенциал роста. Каждый биткойн стоил бы более 500,000 1 долларов, если бы он заменил золото в качестве средства сбережения. Некоторые инвесторы хотят, чтобы биткойн достиг XNUMX миллиона долларов, утверждая, что в этот момент он будет лучшим и более доступным средством сбережения, чем золото.

Ethereum обладает сопоставимым потенциалом роста. Любой, кто хочет совершить финансовую транзакцию с DeFi, должен платить токенами Ether. Кроме того, инвесторы блокируют свой эфир, чтобы получать проценты через DeFi. В результате дефицит токенов Ethereum будет увеличиваться по мере разработки новых вариантов использования.

Недостатки криптоинвестиций

Риск — это цена, которую вы платите за вознаграждение. Криптовалюты — это рискованные инвестиции с ежедневными процентными изменениями, которые могут легко достигать двузначных цифр. Будут некоторые криптовалюты, которые потерпят неудачу, что сделает их токены бесполезными. Инвестиции в монеты с более высокой рыночной капитализацией, такие как Биткойн и Эфириум, обычно безопаснее, чем в менее известные монеты.

Поскольку технология блокчейн все еще находится в зачаточном состоянии, многие криптовалюты не контролируются. Прежде чем инвестировать, убедитесь, что валюта имеет надежный персонал и прочную основу.

окончательный вердикт

Если вы чувствуете, что использование криптовалют со временем станет более распространенным, имеет смысл включить некоторые криптовалюты в диверсифицированный портфель. Убедитесь, что для любой криптовалюты, в которую вы инвестируете, у вас есть надежный инвестиционный тезис, объясняющий, почему эта валюта выживет.

Можно ли разбогатеть на криптовалютах? Учитывая присущую криптоактивам волатильность, большинство из них связаны с высокой степенью риска, в то время как другие требуют знаний или опыта в предметной области. Торговля криптовалютами — один из ответов на вопрос, как заработать на криптовалюте. Так что да, вы действительно можете разбогатеть за короткое время из-за быстрого роста цен по сравнению с активами, которые привлекают более осторожных инвесторов.

Вы должны быть в состоянии управлять инвестиционным риском как частью вашего общего портфеля, если вы проведете собственное исследование и поймете как можно больше о том, как инвестировать в криптовалюты. Если покупка криптовалюты кажется слишком опасной, вы можете изучить альтернативные возможности получения прибыли от подъема рынка криптовалют.

Многие крупные финансовые учреждения в настоящее время погружаются в цифровые активы, что обусловлено растущим спросом со стороны клиентов на доступ к криптопродуктам, таким как фьючерсные контракты, депозитарные услуги, ETF и многое другое. Это должно обеспечить устойчивый рост криптовалют с точки зрения как ценового действия, так и рыночной капитализации в течение 2023 года.