Как защитить свои инвестиции от рецессии

Основные вынос

• На падающем рынке можно заработать. Вы просто должны быть более стратегическими со своими планами.
• Избегайте спекулятивных акций. Вместо этого инвестируйте в качественные компании.
• Подумайте о продаже опционов и инвестировании в активно управляемые фонды, чтобы получить достойную прибыль во время слабого рынка.

По мере роста страха перед рецессией все больше инвесторов задаются вопросом, как защитить свои инвестиции от рецессии. Есть ли способ не потерять деньги на падающем рынке? Являются ли некоторые инвестиции лучше, чем другие?

Вот что вам нужно знать, чтобы защитить свое богатство во время слабой экономики и падающий фондовый рынок, а также то, как вы потенциально можете увеличить свое богатство.

Инвестирование сопряжено с риском

Важно понимать, что единственный способ устранить 100% риск потери денег при инвестировании в фондовый рынок — это вообще не инвестировать. Когда вы покупаете инвестиции, будь то акции, облигации, взаимные фонды или биржевые фонды, существует риск их падения в цене.

Хотя вы не можете устранить этот риск, вы можете уменьшить его, инвестируя стратегически. Читайте дальше, чтобы узнать, какие шаги вы можете предпринять, чтобы сохранить свои деньги в безопасности и приумножить их, даже если фондовый рынок не растет.

С учетом сказанного, вот ходы, которые вы можете рассмотреть если они имеют смысл для вашей терпимости к риску и соответствуют вашим инвестиционным целям.

Не идите ва-банк

Может возникнуть соблазн вложить все свои деньги в рынок, когда он падает, но это может быть глупой ошибкой. Во-первых, рынок кажется вам дешевым в зависимости от того, где он был. Если акции торговались по 200 долларов за акцию, а теперь торгуются по 75 долларов, дешевы ли они?

Если исходить исключительно из цены, то да. Но вы не можете покупать инвестиции таким образом. Вы должны смотреть на бизнес и экономику, а также. Акции могли торговаться так высоко просто из-за разового события или иррациональности инвесторов.

Возьмем, к примеру, Пелотон. Когда тренажерные залы были закрыты, лучшим вариантом для занятий дома был опыт, который предоставил Peloton. В результате продажи были аномально высокими, как и цена акций. Но теперь, когда тренажерные залы снова открыты и у людей появилось больше возможностей для тренировок, продажи Peloton упали. Акции, которые когда-то торговались по цене более 160 долларов за акцию, теперь торгуются менее чем за 10 долларов.

Это покупка? Основываясь исключительно на цене акций, это выглядит как выгодная сделка. Но каковы шансы, что он снова будет торговаться по 160 долларов?

То же самое и с рынком в целом. В то время как откат от исторического максимума выглядит как возможность для покупки, с риском рецессии на горизонте, существует гораздо больше шансов на то, что рынок пойдет вниз, чем на то, что он вернется к своим историческим максимумам и превзойдет их. по крайней мере в ближайшее время.

В конце концов, вы не должны совершить ошибку, думая, что падение рынка является временным, когда оно может быть таким в течение более длительного, чем ожидалось, периода.

Не пытайтесь рассчитать время рынка

Если идти ва-банк неразумно, вы можете подумать, что ожидание, пока рынок упадет на определенный процент, имеет смысл для инвестирования. Проблема здесь в том, что никто не знает, где дно. Некоторым людям может повезти, и они инвестируют на абсолютном дне, но большинство людей этого не сделает. Это как играть в лотерею. Несколько человек выигрывают, но большинство других проигрывают.

Оглянитесь на рынок в начале пандемии. Индекс S&P 500 закрылся на уровне 3,380.16 14 февраля 2020 года. Месяц спустя, 13 марта 2020 года, он упал до 2,711.02, что на 20% меньше.

Большинство людей, вероятно, думали, что это настолько плохо, насколько это возможно. Но рынок не достиг дна до 20 марта, закрывшись на отметке 2,304.92, что означает падение на 32%. После падения этой суммы примерно за месяц, как вы думаете, куда рынок пойдет дальше? Большинство людей были напуганы в этот момент, предполагая, что рынок продолжит падать, учитывая, что он только что снизился на 10% за неделю. Но получилось с точностью до наоборот. Он достиг пика 31 декабря 2021 года, закрывшись на отметке 4,766.18, что на 52% больше по сравнению с минимумом 13 марта 2020 года.

Поскольку никто не знает, когда наступит дно рынка, лучшим вариантом является использование стратегии усреднения долларовой стоимости. Для этого вложите небольшую сумму денег в течение установленного периода времени, чтобы сгладить движения рынка. Например, если у вас есть 10,000 2,500 долларов, вы можете инвестировать по 1,000 10 долларов в месяц в течение четырех месяцев или по XNUMX XNUMX долларов в месяц в течение XNUMX месяцев.

Усреднение долларовой стоимости снижает риск, покупая меньше акций, когда цены высоки, и больше, когда цены низки. Обратите внимание, что это отличная стратегия на слабом рынке, но не очень хорошая в условиях бычьего рынка.

Диверсифицируйте свои инвестиции

Еще один важный совет для защиты ваших инвестиций от рецессии — использовать диверсификацию. Это означает, что вы покупаете акции в разных отраслях и, возможно, даже захотите добавить облигации в свое распределение. Чем разнообразнее вы, тем меньше риска вы берете на себя.

Когда дело доходит до диверсификации, самая большая ошибка, которую совершают люди, заключается в том, что они думают, будто покупка акций двух компаний одной отрасли является формой диверсификации. Это не так. Да, вы распределяете риск с одной акции на две, но если отрасль станет плохой, есть вероятность, что обе акции упадут в цене.

Отличный способ взглянуть на это — представить, что вы художник и хотите создать картину. Диверсификация означает, что у вас есть доступ к мелкам, маркерам, цветным карандашам, краскам, древесному углю и многому другому. У вас есть много вариантов, если один из этих носителей не будет идеальным. Это то, на что похоже инвестирование в акции в разных отраслях. Если у вас есть только красный мелок и синий мелок, у вас разные цвета. Но если вы не хотите использовать мелки, вам будет сложно создать рисунок.

Избегайте спекуляций

Мы все хотим заключить выгодную сделку, и сейчас может показаться подходящим моментом, чтобы рискнуть некоторыми акциями. Но негативный рынок – не время для спекуляций. Велики шансы, что плохие новости могут выйти и обрушить рынок.

Хотя плохие новости могут прийти в любое время, рассмотрите это явление. Когда в вашей жизни все идет хорошо, и вы получаете плохие новости, в большинстве случаев вы можете с этим справиться, и это не оказывает существенного влияния на вашу жизнь. Но если вы боретесь и получаете плохие новости, новости оказывают более существенное влияние. Это все о вашем мышлении.

Это то же самое, что рынок. Когда экономика сильна и плохие новости приходят неожиданно, рынок реагирует и часто не обращает на них внимания. Но когда экономика слаба и выходят плохие новости, рынок принимает это и падает.

Если вы спекулируете в это время, вы можете быстро потерять много денег. Вы лучше обслужены качественные инвестиции и ждать, чтобы спекулировать, пока ситуация не улучшится.

Инвестируйте в акции, приносящие дивиденды

Говоря об инвестициях в качество, дивидендные акции должен быть в начале вашего списка. Эти акции имеют сильные балансовые отчеты и долгую историю стабильных потоков доходов. Когда рынок падает, эти акции, как правило, идут лучше. Мало того, что у этих компаний больше шансов выжить, вы также повышаете свою прибыль, получая дивиденды, даже когда цены на акции падают.

Лучшее место для начала исследования компаний, выплачивающих дивиденды, — это взглянуть на список дивидендных аристократов. В этот список вошли компании, которые последовательно выплачивали и увеличивали свои дивиденды в течение 25 лет подряд. Если вы не хотите инвестировать в отдельные акции, существуют взаимные фонды и биржевые фонды, которые инвестируют в высококачественные компании, приносящие дивиденды.

Воспользуйтесь преимуществами вариантов

Опционы, особенно колл-опционы, позволяют вам получать небольшой доход от акций, которыми вы сейчас владеете. Опцион колл работает, когда вы предлагаете свои акции другому инвестору по установленной цене в установленное время. Покупатель платит вам небольшую комиссию или надбавку в обмен на эту опцию. Если акции не торгуются по согласованной цене или выше на указанную дату, вы сохраняете свои акции и премию. Если акции торгуются по установленной цене или выше в согласованную дату, вы продаете свои акции покупателю по согласованной цене.

Риск для вас невелик, поскольку вы владеете акциями. Единственный риск, с которым вы сталкиваетесь, заключается в том, что к моменту истечения опциона акции вырастут в цене намного больше, чем вы думаете.

Рассмотрим активно управляемые фонды

Хотя многие эксперты рекомендуют розничным инвесторам наилучший вариант для пассивного инвестирования через индекс, сейчас самое подходящее время, чтобы рассмотреть возможность использования активно управляемых фондов. Это потому, что существует большая вероятность того, что эти фонды превзойдут фондовый рынок.

Когда рынок продолжает двигаться вверх, менеджерам трудно найти недооцененные акции для инвестиций, которые принесут более высокую прибыль, чем рынок. Но когда рынок падает, становится намного проще. Рыночная доходность будет низкой, поэтому даже выбор нескольких акций с хорошими показателями может обеспечить более высокую общую доходность. Конечно, плата за инвестирование в эти инвестиции выше, но более высокая прибыль может компенсировать эту разницу в цене по сравнению с рынком.

Заключение

Вы ничего не можете сделать как инвестор, чтобы избежать потери денег, когда вы инвестируете в рынок. Но это не должно мешать вам инвестировать даже во время рецессии. Если вы проделаете определенную работу и инвестируете стратегически, вы сможете сохранить и приумножить свое богатство, независимо от рыночных условий. Плюс, Q.ai здесь, чтобы помочь с инвестиционными наборами на базе ИИ, которые сделают всю работу за вас.

Загрузите Q.ai сегодня для доступа к инвестиционным стратегиям на основе ИИ.