Как улучшить стратегию своего портфеля в условиях российско-украинского конфликта

Основные вынос

• Российское вторжение в Украину привело к нестабильности на мировых финансовых рынках, включая акции, облигации и товары.
• Различные страны (в том числе США) ввели санкции в отношении российского экспорта энергоресурсов, банков, технологических и инвестиционных активов.

Конфликт между Россией и Украиной доминировал в заголовках с тех пор, как Россия заявила о своих намерениях вторгнуться к своему ближайшему соседу на мировой арене. По мере развития ситуации инвесторы по-прежнему обеспокоены тем, как ситуация повлияет на их портфели.

И не зря: Россия уже пережила санкции, цены на сырье выросли, а акции упали. Неделю за неделей многие основные индексы продолжают демонстрировать потери из-за глобальных и локальных Волатильность рынка.

Хотя такое движение цен на акции может обуздывать нервы даже самых стойких инвесторов, обычно лучше придерживаться курса. Но это не означает, что в стратегии вашего портфеля нет места для улучшения. (Особенно, если ситуация выявляет потенциальные слабости, которые вы ранее не замечали.)

Если вы беспокоитесь об улучшении стратегии своего портфеля в условиях российско-украинского конфликта, вот что вам нужно знать.

Скачать Q.ai для iOS для получения дополнительной информации об инвестициях и доступа к более чем дюжине инвестиционных стратегий на основе ИИ. Начните всего со 100 долларов и никогда не платите сборы или комиссии.

5 вещей, которые нужно знать, пока акции переживают вторжение России в Украину

В то время как мировые державы борются с внезапным вторжением в Украину, активы по всему спектру истощаются из-за геополитической напряженности.

1. Санкции не за горами.

За последние несколько недель несколько стран (включая США) запретили импорт российской нефти, природного газа и угля. Между тем, Великобритания пообещала постепенно отказаться от импорта энергоносителей из России, а ЕС предложил новые планы по диверсификации энергоснабжения.

Другие санкции и меры контроля были направлены против России:

• Банки
• Технология
• Инвестиционные активы
• Суверенный долг и собственный капитал
• Системы SWIFT (глобальная система обмена финансовыми сообщениями, облегчающая финансовые платежи)
• Олигархи и бизнесмены, приближенные к Путину

2. Энергоснабжение сократится.

Россия остается одним из крупнейших в мире производителей ключевых товаров, в том числе энергии, некоторых видов сырья и сельскохозяйственной продукции. В то время как Соединенные Штаты имеют достаточно сланцевой нефти и сельскохозяйственной продукции, чтобы прокормить себя, этого нельзя сказать о большей части Европы, которая зависит от российского импорта для удовлетворения своих потребностей в нефти, газе, металле и сельском хозяйстве.

В результате санкции против этого экспортного гиганта окажут сильное воздействие на цены на сырьевые товары и цепочки поставок по всему миру.

3. Товарные перебои будут продолжаться.

Украина и Россия являются важнейшими источниками таких товаров, как нефть и природный газ, пшеница, подсолнечное масло и удобрения. Россия также производит непропорционально большое количество алюминия, никеля и палладия. Запасы некоторых из этих материалов были в дефиците еще до вторжения — теперь нет быстрого и легкого решения неизбежной глобальной нехватки.

4. Инфляция может вырасти.

В Соединенных Штатах, инфляция остается на самом высоком уровне за последние четыре десятилетия, и санкции против российского импорта, вероятно, усугубят его. Хотя трудно предсказать, насколько сокращение цепочки поставок повлияет на инфляцию, можно с уверенностью сказать, что инвесторы страх это повлияет на инфляцию. А на фондовом рынке ожидания играют большую роль в ценообразовании. (Хотя большинство инвесторов не ожидают, что ФРС изменит запланированное повышение процентной ставки в ближайшее время.)

5. Невозможно знать, куда приведет конфликт.

Учитывая огромное разнообразие возможных исходов российско-украинского противостояния (не говоря уже о вмешательстве глобальных санкций), предсказать лучший сценарий невозможно. На данный момент все, что можно сказать наверняка, это то, что волатильность глобального рынка будет продолжаться до тех пор, пока ситуация не улучшится или не будет разрешена.

Улучшение стратегии вашего портфеля в условиях российско-украинского конфликта

В условиях неопределенности на фондовом рынке всегда трудно ориентироваться, особенно в ситуациях, когда нет простого ответа. Но даже в темные времена инвесторы могут найти серебряную подкладку.

Пересмотрите свои финансовые цели.

Первым шагом в борьбе с волатильностью является пересмотр ваших финансовых целей. В конечном счете, любые изменения, которые вы вносите, должны согласовываться с вашим долгосрочным планом и направлены на увеличение стоимости ваших активов.

Диверсификация является ключевым.

Хорошо диверсифицированный портфель является ключом к тому, чтобы пережить трудные времена. Диверсификация вашего капитала в различные классы активов и сектора может помочь вам компенсировать риски, связанные с неспокойными рынками. И помните: важно не только то, куда вы инвестируете, но и сколько. Настоящая диверсификация является результатом сбалансированного портфеля, разработанного для достижения ваших краткосрочных, среднесрочных и долгосрочных финансовых целей.

Помните, что волатильность ведет к возможностям.

Волатильность рынка может быть временем, чтобы извлечь выгоду из текущих тенденций. Тем не менее, вы не должны менять весь свой стратегия каждый раз, когда рынок падает. Вместо этого посмотрите, могут ли несколько перераспределений или новых инвестиций дополнить вашу существующую стратегию.

Например, вы можете увеличить свои текущие вклады на 5%, чтобы получить долгосрочную прибыль, когда рынок восстановится. Или вы можете перенаправить часть капитала из менее прибыльного актива в более прибыльный.

Тем не менее, вы всегда должны следить за тем, чтобы ваши инвестиции соответствовали вашему долгосрочному плану (даже если это краткосрочные активы), и избегать соблазнов внутридневной торговли.

Оставьте больших неудачников позади.

Рынки акций нередко реагируют на глобальные кризисы, особенно такие серьезные, как международное вторжение. В таких обстоятельствах разумно следить за эффективностью своего портфеля и выявлять любые отстающие ценные бумаги. Хотя некоторая волатильность является нормальной, вы можете захотеть закрыть любые позиции, которые не работают на долгосрочной кривой. И, если вы беспокоитесь о долгосрочном ущербе, вы можете превратить часть своего портфеля в менее рискованные активы.

Избегайте поспешных решений.

Сбалансировать свой долгосрочный план и стратегию распределения активов с текущими рыночными событиями не всегда просто. И хотя заманчиво действовать на волатильности, чтобы улучшить свою прибыль (или избежать убытков), паниковать или действовать поспешно — всегда плохой план.

Вместо этого сделайте глубокий вдох, просмотрите свой портфель и рынок и помните о своих долгосрочных целях. Затем проведите исследование, чтобы убедиться, что любые внесенные вами изменения будут способствовать достижению ваших долгосрочных целей. В конце концов, может быть трудно смириться с волатильностью, но краткосрочные спады не должны определять вашу пожизненную стратегию.

Не пытайтесь рассчитать время рынка.

Вторжение или не вторжение, тайминг рынка никогда не бывает хорошей идеей. Невозможно предсказать, когда инвестиции действительно достигли дна или достигли своего пика, и неправильный выбор может иметь катастрофические последствия для вашего портфеля.

Скорее смотрите на волатильность как на время для получения прибыли в «широком» смысле. Вы можете увеличить взносы во всем своем портфеле, вложить капитал в особенно неэффективный сектор, известный историческими откатами, или использовать немного «денег на развлечение», чтобы побаловаться в спекуляциях.

Но если вы основываете свою инвестиционную стратегию на выборе времени для рынка, вы, скорее всего, все потеряете, чем получите прибыль.

Защищайте позицию.

Если вы хотите сделать несколько хитрых шагов, чтобы напрямую извлечь выгоду из российско-украинской ситуации, вы можете заглянуть в американские аэрокосмические и оборонные компании. Многие из этих акций значительно выросли с момента первоначального вторжения. Кроме того, по мере того, как страны увеличивают свои бюджеты на оборону, может появиться больше возможностей для инвестирования в оборонные ценные бумаги.

Подготовьтесь к чрезвычайным ситуациям.

Даже если волатильность фондового рынка может принести долгосрочную прибыль, все же разумно иметь под рукой денежный резерв. Если рынок упадет и возникнут внезапные расходы, вам может быть лучше потратить свой резервный фонд, а не продавать свой портфель. Помните: инвестиции в свое будущее — это долгосрочная игра, но краткосрочные решения могут иметь серьезные последствия.

Скачать Q.ai для iOS для получения дополнительной информации об инвестициях и доступа к более чем дюжине инвестиционных стратегий на основе ИИ. Начните всего со 100 долларов и никогда не платите сборы или комиссии.