Как прогнозировать доход от дивидендов

Выход на пенсию декриминализовано (мы прекращаем работу). Но это не обязательно легко (создайте поток пассивного дохода, который заменит нашу предыдущую заработную плату).

Выход на пенсию на дивиденды мой джем. Выплаты, которые поступают каждый квартал или, что еще лучше, каждую месяц— настолько же пассивны, насколько это возможно. Деньги «почтового ящика».

Что идеально. Мы не пытаемся работать здесь, люди! Мы создаем поток доходов, чтобы нам не нужно было ни перед кем отчитываться.

Когда наши выплаты — плюс социальное обеспечение и любые пенсионные выплаты (помните такие?) — превышают наши расходы, мы там. До встречи, Корпоративная Америка!

И помните, у нас работает Портфель «Без вывода». Мы живем только на дивиденды, что помогает нам сохранить наш капитал в целости. Безопасный от медвежьего рынка.

Ванильные инвесторы сводят себя с ума, пытаясь понять, сколько денег они могут безопасно снимать каждый год. Это 4%? Нет, это на самом деле нуль.

Просто спросите создателя «правила 4%» Уильяма Бенгена. Выпускник Массачусетского технологического института и умный парень, бедняга Билли наблюдая, как треснет его заначка по собственной стратегии. После девяти лет выхода на пенсию бедняга признает, что ему «некомфортно» — и даже нарушение собственного правила!

Мы больше доверяем нашей мантре. Ничего не выводите, живите на дивиденды. Мы можем добиться этого, если не будем смотреть на обыкновенные акции и рассмотрим респектабельных плательщиков, таких как Gabelli Dividend & Income Trust (GDV). Как я пишу, ГРВ доходность 6.3% раздали ежемесячно по цене 0.11 доллара за акцию.

Допустим, мы пытаемся выйти на пенсию раньше на 500 тысяч долларов. Это с натяжкой, но выполнимо. Наши сбережения принесут нам 23,685 2,605.40 акций ГРВ. Что приносит нам XNUMX долларов ежемесячного дохода.

GDV обычно платит нам до 24 числа каждого месяца. Фактически, вот следующие три даты выплаты фонда:

• 24 января 2023
• 21 февраля 2023
• Март 24, 2023.

Заводные ежемесячные выплаты. Красивый.

Допустим, у нас есть сэкономленный миллион долларов. Отлично, наш ежемесячный доход двойной до $ 5,210.80.

Теперь мы не на самом деле хочу вспахать наш весь пенсионный портфель в ГРВ. Мы на самом деле не хотим его покупать вообще пока Федеральная резервная система не развернется и ослабляет антиинфляционную политику. GDV владеет обыкновенными акциями и поэтому является источником ликвидности, которую снижают более высокие процентные ставки.

Мы владели ГРВ в нашей Отчет о доходах портфель с октября 2020 года по февраль 2022 года. Фонд наградил нас 44% общей доходности («всего» означает включая дивиденды), но это на 12% меньше (даже выплаты) с тех пор, как мы его продали.

(Пусть это будет уроком Найти бегущие строки, которые мы пинаем на обочину. Жизнь без нашего противоречащего освещения одинока и невыгодна!)

Конечно, дивиденды GDV в размере 0.11 доллара на акцию продолжали выплачиваться 24 числа каждого месяца. Но дело не в этом, если цена фонда падает. Именно поэтому мы пошли дальше.

С настоящим портфелем без вывода средств мы ищем относительную стабильность цены или, что еще лучше, скромное повышение.

И, конечно, мы не стали бы пахать только одной позицией. Наш CIR портфель включает 14 холдингов, приносящих вместе взятые 7.6%. Они охватывают безопасные облигации, дойные компании и акции энергетических компаний. Вот так мы уходим на пенсию на дивиденды без вывода капитала!

Как распределяются эти дивиденды по месяцам? Вот результат, который я подсчитал, используя наш Календарь доходов инструмент, основанный на этом дивидендном портфеле из 14 позиций:

Откуда данные? Давайте поговорим о некоторых онлайн-источниках, которые мне нравятся. Nasdaq.com делает хорошую работу с простым представлением дивидендов. Вот предварительный просмотр выплат из примера ГРВ:

Мне также нравится наш дочерний сайт, Дивидендный канал, когда дело доходит до фактических данных. DC дает нам разбивку Дивидендная история ГРВ вплоть до 2004 года!

Или мы можем вернуться к «старой школе» и проверить пресс-релиз на Веб-сайт фондов Габелли.

Все три источника подтверждают, что мы ожидаем $0.11 за акцию каждый месяц. Это разумный прогноз на оставшуюся часть 2023 года, который позволяет нам оценить будущие доходы самых дивидендные акции и фонды, в покупке которых мы заинтересованы.

Если бы мы боялись выплаты вырезать, мы бы не купили ГРВ или любого другого доходного производителя. Дивиденд повышения, с другой стороны, потрясающие бонусы. Но не стоит рассчитывать на дополнительный доход из какого-либо источника, пока не будет объявлено о повышении.

Бретт Оуэнс - главный инвестиционный стратег Противоположный взгляд, Для более великих идей дохода, получите бесплатную копию своего последнего специального доклада: Ваш пенсионный портфель: огромные дивиденды — каждый месяц — навсегда.

Раскрытие: нет