Благодаря биржам криптовалют мы не ограничиваемся использованием только одной конкретной криптовалюты, а торгуем другими. Однако это не означает, что люди обменивают некоторые волшебные деньги Интернета на какие-то другие волшебные деньги.
Нельзя отрицать, что растущий интерес к криптовалюте поддержал массовое принятие того, что кажется одним из лучших финансовых изобретений 21-го века.
Если вы новичок в криптопространстве, вам есть что понять: криптовалюта, блокчейн, биткойн, эфириум.
Но как только вы изучите основы всех этих концепций, ваше внимание может переключиться на изучение того, как заработать свои первые криптомонеты.
И хотя существует множество способов их заработать, криптовалютные биржи остаются одними из лучших.
В этой статье мы рассмотрим, что такое криптобиржи, как они работают, их риски и преимущества, а также посмотрим, какие криптобиржи являются одними из лучших на рынке.
1. Что такое криптовалютная биржа?
Криптовалютная биржа — это онлайн-платформа, на которой вы можете обменять криптовалюта для другого. На некоторых биржах вы также можете торговать за валюта fiat, исходя из рыночной стоимости данного актива.
Кроме того, поскольку сегодня большинство бирж имеют встроенные кошельки, перевести средства с одной платформы на другую довольно просто. Таким образом, вы не ограничены только теми платформами, которые предоставляют фиатные транзакции.
Криптобиржи работают очень похоже на обычные фондовые биржи. Основное отличие заключается в том, что на фондовых биржах трейдеры покупают и продают активы, чтобы получить прибыль от их меняющихся курсов. Но на криптобиржах трейдеры используют криптовалютные пары, чтобы получить прибыль от волатильных курсов валют.
На рынке существует три типа криптобирж:
- Традиционные торговые платформы
- Прямые торговые платформы
- Криптовалютные брокеры
В случае традиционных торговых платформ покупатели и продавцы могут торговать криптовалютой на основе текущей рыночной цены. Биржа выступает в роли «посредника» и в большинстве случаев берет комиссию за каждую транзакцию.
Платформы для прямой торговли — это одноранговые онлайн-экосистемы, в которых покупатели и продавцы могут торговать напрямую. Эти типы платформ не используют фиксированные рыночные цены, и продавцы обычно устанавливают свои собственные обменные курсы.
Брокеры криптовалюты — это онлайн-платформы, которые позволяют покупателям и продавцам торговать криптовалютами по рыночной цене плюс небольшая надбавка. Обмен происходит между покупателем или продавцом и брокером, а не напрямую между покупателем и продавцом.
2. Централизованные и децентрализованные биржи
Многие считают, что самой большой угрозой для криптовалют является тот факт, что большая часть торговли происходит на централизованных биржах. Это прямо противоречит философии большинства криптовалют — децентрализации.
Несомненно, именно эти централизованные биржи сделали криптовалюты такими доступными. Централизованные криптобиржи также приносят столь необходимую ликвидность на хрупкие крипторынки.
Однако эти централизованные биржи не позволяют вам полностью контролировать свои закрытые ключи. За последние пару лет централизованные биржи подверглись различным атакам, что привело к потерям криптовалюты на миллиарды долларов.
Чтобы дать отпор, централизованные биржи приняли различные KYC и AML процедуры.
ПРИМЕЧАНИЕ. ЗСК = знай своего клиента. БОД = борьба с отмыванием денег
Децентрализованные обмены (DEX), с другой стороны, также намного более приватны. Они не запрашивают личную информацию, удостоверение личности или другие процедуры KYC/AML.
Вот почему некоторые трейдеры могут предпочесть децентрализованные криптобиржи централизованным.
Основным преимуществом децентрализованных бирж является тот факт, что они не нуждаются в посредниках для своей работы.
Платформа обмена должна обеспечивать 4 основные операции, чтобы она функционировала:
- Капитальные депозиты
- Книги заказов
- Соответствие заказа
- Обмен активами
Депозиты капитала, книги заказов и операции сопоставления заказов обычно предоставляются третьей стороной внутри централизованной биржи. Активы уже децентрализованы, поэтому для того, чтобы DEX работал, он также должен предоставлять остальные три децентрализованным образом. И это достигается кодом.
Однако пользователь децентрализованной биржи криптовалют берет на себя полную ответственность за свои действия и безопасность своих средств.
Отсутствие посредника дает еще одно преимущество – низкие или отсутствующие торговые сборы.
Звучит идеально, но не будем спешить с выводами. У децентрализованных бирж есть свои недостатки.
DEX доступны только для людей, которые уже присутствуют в экосистеме криптовалюты. И поскольку они обслуживают меньшую аудиторию, их объемы торгов обычно ниже чем у централизованных бирж. Это означает, что уровни ликвидности не так хороши (низкие объемы торгов препятствуют продаже криптовалюты и ликвидации в наличные).
Децентрализованные биржи обычно не предлагают такие расширенные функции, как маржинальная торговля, стоп-лосс и т. д., и у них менее удобный интерфейс.
3. Что такое торговые пары криптовалют?
В мире криптовалют термин «торговая пара» описывает сделку между двумя типами криптовалюты.
Например, одной из самых популярных торговых пар на всех биржах является торговая пара ETH/BTC. Эта пара позволит вам купить BTC (Биткойн) за ETH (Эфириум) или продать ETH за BTC.
Другие популярные торговые пары крипто-крипто включают BTC/LTC, LTC/BTC, BTC/ETH (но, конечно, их намного больше).
Криптовалютные торговые пары позволяют пользователям получать прибыль от меняющихся курсов валют, и они являются основным источником прибыли для многих криптотрейдеров.
4. Основы торговли криптовалютой
Начинать торговать страшно. Но если вы не торопитесь, вы можете легко понять, как это работает.
Сразу же вам нужно будет создать учетную запись на криптобирже. После этого подключите его к своему банковскому счету, дебетовой или кредитной карте, чтобы вы могли внести первоначальный депозит в свой бумажник.
ПРИМЕЧАНИЕ. Если у вас еще нет кошелька, мы рассмотрели здесь почти все, что вам нужно знать о них, включая факторы, которые следует учитывать при выборе, и наши мысли о самых популярных криптовалютных кошельках.
Торговля криптовалютой — это спекулятивный бизнес, важно помнить, что всегда есть шанс потерять все свои инвестиции.
Мы рекомендуем никогда не ТОРГОВАТЬ и НЕ ИНВЕСТИРОВАТЬ больше, чем вы можете позволить себе потерять. Это может показаться резким, но на данный момент это криптомир, мир, в котором волатильность рынка является реальной вещью.
Большинство рисков, связанных с торговлей криптовалютой, связаны с двумя вещами: безопасностью и регулированием (или его отсутствием).
Например, вам следует выбрать криптобиржу, которая хранит депозиты в холодном хранилище (офлайн, вне досягаемости потенциальных хакеров), имеет двухфакторную аутентификацию, а также шифрование и проверку электронной почты.
В конце концов, существует множество неотъемлемых рисков, связанных с торговлей криптовалютами. Поэтому важно провести собственное исследование и узнать как можно больше о криптобирже, которую вы планируете использовать.
5. Лучшие биржи криптовалют
1. Binance
На данный момент, Binance занимает 1-е место на CoinMarketCap (по объему торгов).
Binance — несколько более новая криптобиржа, но на ней уже есть много торговых пар. Кроме того, он работает по всему миру, предлагая одни из лучших торговых комиссий (стандартная торговая комиссия 0.1%).
Binance также имеет собственный нативный знак, монета БНБ. Биржа также доступна в версии приложения для iOS и Android.
2. Coinbase
Coinbase является одной из самых надежных бирж криптовалют. Он регулируется как финансовое учреждение США, включая страховку FDIC для депозитов в США в размере 250,000 XNUMX долларов США или меньше, и соответствует основным финансовым правилам ЕС.
Что касается комиссий, Coinbase взимает 1.49% за каждую покупку или продажу криптовалюты и может доходить до 3.99% за сделки, совершенные с помощью кредитной карты.
Платформа предлагает расширенную безопасность, а также несколько вариантов ставок.
3. Kraken
Kraken — еще одна криптовалютная биржа высшего уровня, известная своей высокой ликвидностью, низкими комиссиями и быстрым финансированием.
Платформа также предлагает расширенные торговые функции (такие как маржинальная торговля) и расширенные типы ордеров (ордера стоп-лосс).
Хотя у него не так много торговых пар, как у Binance, вы все равно можете выбирать между 72 доступными парами.
Kraken в настоящее время занимает 13-е место на CoinMarketCap по объему торгов и доступен по всему миру.
ПРИМЕЧАНИЕ. Здесь, в Coinzilla, нам очень понравился Kraken, и мы используем его уже больше года.
4. ОКХ
OKX. — еще одна платформа DCE, которая предоставляет своим трейдерам множество торговых пар (415 на момент написания статьи), расширенные торговые функции, первоклассную безопасность и защиту данных.
ПРИМЕЧАНИЕ. DCE = Обмен цифровой валюты
Одним из основных преимуществ платформы является то, что она предоставляет трейдерам прекрасную возможность найти будущие контракты.
Это также одна из самых безопасных платформ такого типа, использующая холодное хранилище и шифрование SSL для повышения безопасности средств.
5. Хуоби Глобал
Huobi Global является одной из крупнейших бирж криптовалют с широкой поддержкой многих альткойнов и большим разнообразием stablecoins, предлагая 470 пар транзакций.
Платформа обмена имеет свой собственный токен Huobi Token (HT), а также изобрела HUSD, токен ERC-20 с соотношением 1:1, привязанным к доллару США.
Что касается сборов, Huobi имеет фиксированную ставку 0.2%. Но ваши комиссионные могут варьироваться в зависимости от двух факторов: количества HT, которое у вас есть, и определенного объема торгов за последние 30 дней.
Заключение
Выбор идеальной биржи криптовалюты для ваших конкретных потребностей может быть сложным процессом. Особенно, учитывая огромное количество вариантов на выбор, а также конкретные детали, которые их отличают.
Помимо того, что вы потратите время на чтение этого руководства, также важно прочитать подробные обзоры интересующих вас криптовалютных бирж, прежде чем полностью вкладывать свои средства.
* Информация в этой статье и предоставленные ссылки предназначены только для общих информационных целей и не должны представлять собой какие-либо финансовые или инвестиционные рекомендации. Мы советуем вам провести собственное исследование или проконсультироваться с профессионалом, прежде чем принимать финансовые решения. Пожалуйста, подтвердите, что мы не несем ответственности за любые убытки, вызванные любой информацией, представленной на этом веб-сайте.
Источник: https://coindoo.com/how-does-a-cryptocurrency-exchange-work/