Какую выгоду вы получаете от токенов, обеспеченных фиатом? – Криптополит

Криптовалюты набирают популярность с годами, но присущая им волатильность затрудняет их использование в качестве надежного средства сбережения. Здесь на помощь приходят токены, обеспеченные фиатом. Токены, обеспеченные фиатом, — это цифровые активы, обеспеченные реальными валютами, такими как доллары США и евро, что позволяет пользователям пользоваться удобством криптовалют, избегая при этом рисков, связанных с колебаниями цен.

Эти стейблкоины предлагают трейдерам и инвесторам простой способ застраховаться от волатильности рынка, не жертвуя ликвидностью или безопасностью. В связи с тем, что в криптопространство внедряется все больше и больше фиатных токенов, важно понимать, что они из себя представляют и как они работают, чтобы вы могли принимать обоснованные решения о том, какие из них могут подойти именно вам.

Что такое токены, обеспеченные фиатом?

Токены, обеспеченные фиатом, отличаются от монет, таких как биткойн. Это тип криптовалюты, которая обеспечена резервом фиатной валюты, чаще всего долларов США. Эти токены представляют собой цифровые активы, которые поддерживают финансовые резервы в фиатной валюте, принадлежащие регулируемому учреждению, такому как банк. Стейблкоины, обеспеченные фиатом, обеспечивают большую стабильность и безопасность, чем другие типы криптовалют, что делает их привлекательным вариантом для инвесторов и трейдеров, которые ищут меньшую волатильность в своих инвестициях.

Стоимость токенов, обеспеченных фиатом, привязана к их базовому активу, в отличие от других криптовалют. Это означает, что когда цена базового актива колеблется, колеблется и стоимость токена, предоставляя трейдерам простой способ застраховаться от волатильности рынка, не жертвуя ликвидностью или безопасностью.

Как работают токены, обеспеченные фиатом?

Токены, обеспеченные фиатом, позволяют пользователям обменивать свою фиатную валюту на токен, обеспеченный той же валютой. Эти токены создаются и хранятся на блокчейн, что означает, что они безопасны и обладают схожими неотъемлемыми свойствами обычных крипто-токенов.

Они привязали стоимость каждого токена к базовой валюте, поэтому, если стоимость фиатной валюты изменится, то стоимость токена последует этому примеру. Когда пользователь хочет получить доступ к своим средствам, он может обменять свой стейблкоин на его базовый актив (в данном случае фиатную валюту) в учреждении-эмитенте. Это позволяет пользователям легко вносить и выводить свои инвестиции, не беспокоясь о колебаниях цен.

Инвестиционные инструменты с низким уровнем риска или регулируемые учреждения, такие как банк, обычно хранят резерв стейблкоинов. Банки могут обеспечить безопасное хранение резервов, гарантируя, что средства защищены от кражи или мошенничества. Эмитент также будет регулярно проверять резервы, чтобы убедиться, что они остаются точными.

Затем резервы используются для поддержки выпуска стейблкоинов, а это означает, что для каждого выпущенного токена имеется эквивалентное количество фиатной валюты, хранящейся в резерве. Это гарантирует, что стоимость каждого токена остается соответствующей его базовому активу, независимо от рыночных условий.

Преимущества использования токенов, обеспеченных фиатом

Токены, обеспеченные фиатом, предлагают множество преимуществ, которые делают их привлекательными для трейдеров и инвесторов, стремящихся снизить волатильность своих инвестиций. Эти преимущества включают в себя:

1. Стабильность: привязывая стоимость каждого токена к его базовому активу, токены, обеспеченные фиатом, обеспечивают инвесторам большую стабильность, чем другие типы криптовалют. Это делает их идеальным вариантом для трейдеров, которые хотят застраховаться от волатильности рынка, не жертвуя ликвидностью или безопасностью.

2. Блокчейн хранит токены, обеспеченные фиатом, обеспечивая им такую ​​же безопасность, как и другие криптовалюты. Кроме того, эти токены обеспечены резервом фиатной валюты, который хранится в регулируемом учреждении, таком как банк, что обеспечивает дополнительную защиту от кражи или мошенничества.

3. Доступность: токены, обеспеченные фиатом, позволяют пользователям легко вкладывать и выводить свои инвестиции, не беспокоясь о колебаниях цен. Благодаря возможности быстро обменять свои токены на фиатную валюту в учреждении-эмитенте, пользователи могут легко получить доступ к своим средствам, когда это необходимо.

4. Прозрачность: организация-эмитент будет регулярно проверять резервы, чтобы гарантировать, что они остаются точными, предоставляя пользователям большую прозрачность своих инвестиций. Это позволяет инвесторам легко отслеживать стоимость своих токенов и принимать обоснованные решения об их инвестициях.

5. Низкие комиссии: токены, обеспеченные фиатом, также предлагают пользователям доступ к торговле с низкой комиссией, что позволяет им экономить деньги при совершении транзакций. Это делает токены, обеспеченные фиатом, идеальным вариантом для трейдеров, стремящихся максимизировать прибыль от инвестиций или переводить деньги из одной страны в другую.

Список токенов, обеспеченных фиатом

1. USDT (тетер)

USDT (Tether) — это крупнейший токен, обеспеченный фиатными деньгами, обеспеченный один к одному физическими долларами США (USD). В настоящее время он основан на более чем дюжине блокчейн-сетей, в том числе Эфириум, Polygon, Tezos, Solana, Avalanche и другие.

Согласно многочисленным финансовым отчетам, USDT в настоящее время является самой продаваемой и широко используемой криптовалютой в мире с ежедневным объемом торгов более 22 миллиардов долларов. Рыночная капитализация USDT составляет 71 миллиард долларов, что демонстрирует его позицию важного актива среди криптоэнтузиастов.

2. USDC (долларовая монета)

USDC (USD Coin) — это стейблкоин, обеспеченный один к одному реальными долларами США. Он был создан Circle, компанией, занимающейся технологиями одноранговых платежей, в партнерстве с ведущей биржей криптовалют. Coinbase. USDC регулируется Управлением валютного контролера США (OCC) и имеет рыночную капитализацию в размере 43.8 миллиарда долларов.

USDC является одним из самых популярных доступных в настоящее время токенов, обеспеченных фиатом, с ежедневным объемом торгов более 2.7 миллиардов долларов. Он предлагает пользователям безопасный и прозрачный способ перевода денег между разными странами, не беспокоясь о колебаниях обменных курсов.

3. BUSD (Бинанс доллар США):

BUSD (Binance USD) — еще один популярный токен, обеспеченный долларами США, созданный Paxos Trust Company в партнерстве с Binance, одна из крупнейших мировых бирж. Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYSDFS) регулирует BUSD, рыночная капитализация которого составляет 8.6 млрд долларов. 

По состоянию на декабрь 2022 года рыночная капитализация BUSD превышала 22 миллиарда долларов. Однако стоимость значительно снизилась после проверки со стороны регулирующих органов. В результате Paxos также объявила о прекращении поддержки BUSD, включая выпуск новых токенов.

4. GUSD (Доллар Близнецов)

GUSD (Gemini Dollar) — это токен, обеспеченный фиатом, созданный Gemini Trust Company, регулируемой трастовой компанией, основанной близнецами Винклвосс. Это стабильная монета, обеспеченная долларами США один к одному и хранящаяся на застрахованном FDIC банковском счете. GUSD был первым стейблкоином, который стал цифровым активом, регулируемым NYSDFS.

GUSD имеет рыночную капитализацию в 604 миллиона долларов и ежедневный объем торгов в 480 тысяч долларов.

5. TUSD (ТрастUSD)

TUSD (TrustUSD) — это стабильная монета, обеспеченная долларом США, созданная TrustToken, компанией, предоставляющей финансовые услуги. TUSD полностью обеспечен один к одному долларами США, хранящимися на застрахованном FDIC банковском счете, отделенном от средств компании. Его рыночная капитализация составляет 1.2 миллиарда долларов.

TUSD — один из самых популярных доступных в настоящее время токенов, обеспеченных фиатом, с ежедневным объемом торгов более 30 миллионов долларов.

6. USDP (доллар США)

USDP — это токен, созданный Paxos Trust Company, который полностью обеспечен реальными долларами США. Токен имеет сертификат USDP и находится под строгим контролем со стороны Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк, что соответствует самым высоким стандартам защиты прав потребителей.

Рыночная капитализация USDP превышает 880 миллионов долларов, а ежедневный объем торгов составляет 2.9 миллиона долларов.

Недостатки использования токенов, обеспеченных фиатом

Трейдеры должны учитывать недостатки, прежде чем использовать токены, обеспеченные фиатом.

Одним из основных недостатков использования фиатных токенов является отсутствие децентрализации. Поскольку резерв фиатной валюты поддерживает токен, он подвержен тем же рискам централизации, что и любая другая валюта. Это означает, что если эмитент по какой-либо причине потерпит неудачу, токены могут стать бесполезными.  

Токены, обеспеченные фиатом, также подпадают под более строгие правила и могут подвергаться более тщательному контролю со стороны властей, чем другие криптовалюты. Это может вызвать дополнительные задержки в процессе торговли и потенциально ограничить доступ покупателей к определенным рынкам или биржам криптовалюты.

Советы по выбору правильного токена для вас

При выборе подходящего фиатного токена для ваших торговых нужд необходимо учитывать несколько факторов.

• Ознакомьтесь с регулированием и соответствием токенов. Токены, обеспеченные фиатом, подлежат усиленному регулирующему надзору и должны соответствовать определенным стандартам защиты прав потребителей. Обязательно обратитесь к эмитенту или регулирующему органу, чтобы убедиться, что токен, который вы рассматриваете, соответствует требованиям.

• Учитывайте ликвидность токена. Посмотрите на его рыночную капитализацию, объем торгов и коэффициент ликвидности, чтобы определить, насколько легко будет покупать и продавать токен на биржах или других платформах.

• Будьте в курсе любых комиссий, связанных с использованием определенного токена, обеспеченного фиатными деньгами. Различные токены имеют разные уровни сборов и сборов, поэтому обязательно изучите их, прежде чем решить, какой из них лучше для вас.

• Убедитесь, что эмитент токена имеет хорошую репутацию. Изучите историю и послужной список эмитента, прежде чем принимать решение о том, какой токен, обеспеченный фиатом, использовать.

Заключение

Токены, обеспеченные фиатом, предлагают трейдерам много преимуществ, но есть и некоторые недостатки, которые следует учитывать перед их использованием. При выборе правильного токена для ваших торговых нужд важно понимать его регулирование и соответствие требованиям, уровни ликвидности, связанные с ним сборы и сборы, а также опыт и послужной список эмитента. Принимая во внимание все эти факторы, вы можете принять обоснованное решение о том, какой токен, обеспеченный фиатом, лучше всего подходит для достижения ваших торговых целей.