Как частные управляющие капиталом помогают клиентам решать сложные финансовые вопросы?

Тот факт, что кто-то накопил много активов, не означает, что у него есть время, склонность или навыки, необходимые для управления ими. Чтобы получить максимальную отдачу от своих денег, состоятельные люди часто обращаются за помощью к частным управляющим капиталом. инвестирование руководство и стратегическое финансовое планирование.

Вместо того, чтобы просто обрабатывать ваши сделки на Нью-Йоркской фондовой бирже или другой бирже, частный управляющий капиталом предоставляет целостную финансовую программу, основанную на вашей уникальной ситуации, принимая во внимание то, что вы зарабатываете, какими активами вы владеете, а также ваши цели и цели вашей семьи — как финансовые и лично.

Как работают управляющие капиталом

Услуги по управлению частным капиталом предлагаются многими финансовыми учреждениями, в том числе инвестиционными брокерскими компаниями и крупными банками. Когда эти услуги предлагаются в учреждениях, они часто создаются в виде небольших групп под руководством ведущего менеджера, чтобы они могли предоставлять своим клиентам более персонализированные услуги. Есть также множество независимых консультантов по управлению активами и управляющих портфелями, которые следуют той же модели.

Работа управляющего частным капиталом состоит в том, чтобы убедиться, что ваши краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные цели не противоречат друг другу. Продажа части ваших акцийНапример, облигации или ETF могут показаться простым способом высвободить немного ликвидности. Но это также может нанести ущерб общему состоянию вашего портфеля, который по своей сути предназначен для оплаты широких финансовых потребностей вашей семьи и обеспечения того, чтобы вы могли уйти в отставку с комфортом.

Подумайте об этом так: неопытные инвесторы или те, кто просто слишком занят зарабатыванием денег, чтобы управлять ими, могут не понимать последствий своих решений и в конечном итоге связывать свои различные финансовые интересы в узел. Работа управляющего частным капиталом состоит в том, чтобы развязать этот узел и сплести воедино различные интересы семьи таким образом, чтобы это укрепило целое.

Ни один авторитетный управляющий частным капиталом не предложит инвесторам универсальное решение. Вместо этого они предоставляют персонализированное представление о многих инвестиционных инструментах, доступных на рынке — недвижимость, облигации, акции и бесчисленных формах, которые принимает каждый из них. И они рассмотрят налоговые последствия каждого из них и то, как они могут поддерживать или ограничивать рост ваших финансов с течением времени.

История продолжается

Частные управляющие капиталом не обходятся дешево. Большинство взимают с клиентов комиссию, основанную на проценте от стоимости активов, находящихся под их управлением. Хотя некоторые из них по-прежнему работают с комиссионными, выплачиваемыми фондами, которые они размещают от имени клиента, это меняется из-за опасений инвесторов, что менеджер может порекомендовать фонд или другой финансовый продукт из-за комиссии, которая к нему прилагается.

Большинство управляющих частными активами также заключают партнерские соглашения с юристами по семейному праву, планированию имущества и наследованию, а также с бухгалтерами, налоговыми экспертами и страховыми компаниями. Это помогает им гарантировать, что каждый клиент имеет доступ к экспертным знаниям, необходимым для того, чтобы они могли принимать сбалансированные финансовые решения как для своего собственного поколения, так и для будущих поколений.

Это важно, потому что надежный финансовый план содержит несколько компонентов — планирование имущества, пенсионное планирование (https://moneywise.com/retirement/retirement/retirement-savings-4-percent-rule), управление активами, налоговое планирование — каждый из которых имеет свой собственный набор миниатюрных движущихся частей. Перегруженному инвестору легко подумать, что ему понадобятся восемь рук и девять мозгов осьминога, чтобы во всем этом разобраться. Частный управляющий капиталом и есть этот осьминог.

Больше от MoneyWise

Эта статья предоставляет только информацию и не должна рассматриваться как совет. Предоставляется без каких-либо гарантий.