Инвестирование часто наполнено сложным жаргоном, который может затруднить понимание того, как на самом деле работают ваши инвестиции. Доход от прироста капитала является одним из этих терминов. Хотя большинство брокерских компаний рассчитывают для вас этот показатель для всех ваших акций, вам все же следует узнать, на чем основан этот расчет и как его использовать при определении того, какие акции покупать, хранить и продавать. Вы также можете работать с финансовый консультант которые могут использовать свой многолетний опыт и навыки, чтобы управлять этим процессом для вас.
Что такое доходность прироста капитала?
Доход от прироста капитала (CGY) — это процент, отражающий увеличение цены актива. инвестиций по сравнению с его первоначальной ценой. Противоположностью CGY является убыток от прироста капитала (CGL), который представляет собой процент, представляющий снижение цены инвестиции по сравнению с ее первоначальной ценой. И CGY, и CGL не включают дивиденды. Чтобы правильно рассчитать сумму возврат инвестиций, необходимо указать CGY или CGL и дивидендную доходность.
Многие брокерские конторы предоставят CGY и общую рентабельность инвестиций для акции ты держишь. Если у вас есть учетная запись в Интернете, эта информация обычно включается на вкладке баланса учетной записи или позиции портфеля.
При проведении исследования потенциальных инвестиций для каждой потенциальной акции обычно указывается CGY, общая рентабельность инвестиций или и то, и другое. Многие брокерские конторы позволят вам увидеть CGY с разных сторон. временные горизонты, что может быть очень полезно для долгосрочных инвесторов. Наблюдение за CGY или общей доходностью с момента создания данной акции может помочь вам принять взвешенное решение о том, во что инвестировать.
В ручном расчете CGY больше нет необходимости, когда многие инвестиционные фирмы делают это за вас. Но знание того, как он рассчитывается и как он работает, может помочь вам лучше понять свои инвестиции и стать более уверенным инвестором.
Как рассчитать доходность от прироста капитала
Расчет прироста капитала выход очень простой. Вы вычитаете первоначальную цену акции из текущей цены акции и делите сумму на первоначальную цену.
Например, если вы покупаете акцию XYZ Successful Company 1 января 2022 г. за 100 долларов и продаете ее за 120 долларов 31 декабря 2022 г., то CGY для этой инвестиции составляет 20%. 120 минус 100 равно 20. 20 разделить на 100 равно 20%.
Расчет убыток от прироста капитала следует точно такой же формуле. Вычтите первоначальную цену акции из текущей цены акции и разделите сумму на первоначальную цену.
Например, если вы покупаете акцию PQR Failing Company 1 января 2022 года за 120 долларов и продаете ее за 100 долларов 31 декабря 2022 года, то убыток от прироста капитала для этой инвестиции составит 16.67%. 100 минус 120 разделить на 120 16.67%.
Как рассчитать общую рентабельность инвестиций
Расчет только дохода от прироста капитала от инвестиций может не дать вам точной картины эффективности ваших инвестиций. В то время как CGY сам по себе дает вам полную картину, если акции не выплачивают дивиденды, он упускает важную часть головоломки, если акции действительно выплачивают дивиденды.
Чтобы рассчитать общий доход от инвестиций в акции, по которым выплачиваются дивиденды, вы должны объединить доходность дивидендов с доходом от прироста капитала или убытком от акций.
Рассчитать дивидендная доходность, вы должны разделить годовые дивиденды на акцию на первоначальную цену акции.
Общий доход от инвестиций без дивидендов и с дивидендами
Продолжая наш приведенный выше пример, акции XYZ Successful Company не выплачивают дивиденды, поэтому CGY в размере 20% представляет собой полную картину эффективности этих акций.
Для сравнения, акции PQR Failing Company выплачивали ежеквартальные дивиденды в размере 5 долларов, что в сумме составляет 20 долларов в год. Чтобы определить дивидендную доходность, мы делим годовые дивиденды в размере 20 долларов на первоначальную цену покупки в 120 долларов, что дает нам 16.67%. Чтобы получить общую прибыль, мы объединяем доходность по дивидендам в размере 16.67% с убытком от прироста капитала в размере 16.67%, который мы рассчитали выше, что делает общую доходность этой акции равной 0%.
Использование дохода от прироста капитала для разумного инвестирования
Анализируя эффективность инвестиций, помните, что доходность от прироста капитала представляет собой полную картину только в том случае, если не учитываются дивиденды. Если ваша инвестиционная стратегия заключается в получении пассивного дохода за счет дивидендов, вы можете больше сосредоточиться на дивидендной доходности. Если ваша стратегия заключается в максимально возможном долгосрочном росте, вы должны сосредоточиться в первую очередь на общей норме прибыли.
Работа с профессиональным финансовым консультантом может помочь вам определить, какая стратегия лучше всего подходит для вашей ситуации. Они также могут помочь вам спланировать время, когда вы лучше продаете свои акции.
В обоих приведенных выше примерах удержание акций всего на день дольше означало бы разницу между выплатой краткосрочный по сравнению с долгосрочным приростом капитала на прибыль. Прибыль от инвестиций, удерживаемых не менее одного года, облагается налогом по максимальной федеральной ставке в размере 20%, в то время как инвестиции, удерживаемые менее года, могут облагаться налогом до 37%.
Выводы
Доход от прироста капитала — это процент, используемый для демонстрации роста стоимости инвестиций. CGY не включает дивидендную доходность, поэтому его не следует использовать для определения доходности акций, по которым выплачиваются дивиденды. Это может быть хорошим инструментом для измерения потенциальной отдачи от инвестиций без учета дивидендов и может помочь вам выбрать правильное сочетание распределения активов для вашего бизнеса. «портфель».
Советы по инвестированию
Анализ ваших инвестиций важен для регулярной проверки и проверки того, что они по-прежнему помогают вам в достижении ваших целей. Финансовый консультант может помочь вам решить, какие активы работают и какие новые инвестиции могут потребоваться для достижения ваших целей. Найти финансового консультанта не составит труда. Бесплатный инструмент SmartAsset подберет вам до трех проверенных финансовых консультантов, которые обслуживают ваш регион, и вы можете бесплатно взять интервью у своих консультантов, чтобы решить, какой из них подходит именно вам. Если вы готовы найти консультанта, который поможет вам достичь ваших финансовых целей, начать сейчас.
Вы можете рассмотреть возможность использования бесплатного калькулятор распределения активов чтобы помочь вам выбрать потенциальное сочетание активов для вашего портфеля.
Фото предоставлено: ©iStock.com/tdub303, ©iStock.com/MicroStockHub, ©iStock.com/Jirapong Manustrong.
сообщение Что такое доход от прироста капитала Появившийся сначала на Блог SmartAsset.
Источник: https://finance.yahoo.com/news/calculate-total-return-investment-140017092.html.